采礦權抵押法律實務問題研究

　　隨著我國礦業(yè)市場的不斷發(fā)展，采礦權抵押逐漸成為礦業(yè)權作為財產(chǎn)權市場化的必然產(chǎn)物之一�！段餀喾ā返念C布，明確將采礦權從行政許可權徹底轉(zhuǎn)向了具有財產(chǎn)價值屬性的民事用益物權，清晰了采礦權抵押的法律基礎。但在實務操作中，采礦權、探礦權的抵押 ，尚存在著諸多制度性障礙和操作上的難點。

　　一、采礦權抵押的法律效力

　　1996年修訂后的《礦產(chǎn)資源法》和國務院1998年出臺的《探礦權采礦權轉(zhuǎn)讓管理辦法》明確提出礦業(yè)權可以流轉(zhuǎn)，且《探礦權采礦權轉(zhuǎn)讓管理辦法》還明確規(guī)定礦業(yè)權可以設定抵押。新頒布的《物權法》第123條確立了采礦權的用益物權屬性，《物權法》第180條在規(guī)定可以抵押的財產(chǎn)和184條在規(guī)定不得抵押的財產(chǎn)時，均未將采礦權納入禁止抵押的范疇。再綜合考慮擔保法及其司法解釋的有關規(guī)定，采礦權依法可作為抵押的標的物。

　�。ㄒ唬┯糜诘盅旱牟傻V權的法定條件

　　按照相關法律法規(guī)的規(guī)定，礦業(yè)權抵押按照礦業(yè)權轉(zhuǎn)讓的條件和程序進行管理，因此可以設定抵押的采礦權必須符合以下條件：（1）礦山企業(yè)投入采礦生產(chǎn)滿1年；（2）采礦權屬無爭議；（3）按照國家有關規(guī)定已經(jīng)繳納采礦權使用費、采礦權價款、礦產(chǎn)資源補償費和資源稅；（4）國務院地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門規(guī)定的其他條件；（5）已出租的采礦權不得設定抵押；（6）采礦權原則上不得部分抵押。

　　（二）采礦權抵押辦理程序

　　按照相關法律法規(guī)的規(guī)定，礦業(yè)權設定抵押時，礦業(yè)權人應持抵押合同和礦業(yè)許可證到原發(fā)證機關辦理備案手續(xù)。采礦權抵押必須經(jīng)過有權機關的審查批準及發(fā)證機關的備案才能生效。

　　我國實行采礦權審批分級管理制度，不同的采礦權分別由國家、省、市、縣四級主管機關審批登記，但采礦權轉(zhuǎn)讓審批則由國家和省級主管部門專屬審批，經(jīng)審批同意后才可到發(fā)證機關辦理變更手續(xù)。同時，考慮到法律對國有礦山的特別規(guī)定，國有礦山在抵押前，應當征得礦山企業(yè)主管部門的許可和國有資產(chǎn)管理部門的批準文件。

　　可見，在辦理采礦權抵押登記時應持以下材料到原發(fā)證機關辦理抵押備案手續(xù)：（1）抵押備案申請；（2）由有關地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門出具的采礦權無爭議的證明材料；（3）由采礦權登記機關出具的轉(zhuǎn)讓申請人按規(guī)定繳納采礦權使用費及采礦權價款的證明材料；（4）礦產(chǎn)資源補償費征收管理機關有關礦產(chǎn)資源補償費繳納情況的證明材料；（5）由資源稅征收管理部門出具的資源稅繳納情況的證明材料；（6）國家出資形成的采礦權，其價值的評估機構(gòu)為由國務院地礦主管部門會同國務院國有資產(chǎn)管理部門認定的評估機構(gòu)的證明材料；（7）國有資產(chǎn)部門批準抵押的文件（如果是國有礦山）；（8）抵押合同；（9）采礦許可證。國土資源管理部門經(jīng)審查，核準登記備案的，在被抵押采礦權的《采礦權登記表》上注明抵押事項，并在《采礦許可證》上做他項權利記載，最后開具采礦權抵押登記備案證明書。

　　二、采礦權抵押的法律風險

　　采礦權抵押作為一種新型的抵押方式，在實際操作中具有與建設用地使用權、建筑物、機器設備抵押等常規(guī)抵押迥異的風險。

　�。ㄒ唬┑V產(chǎn)價值遞減風險

　　由于礦產(chǎn)資源的不可再生性，隨著不斷的開采，礦產(chǎn)資源數(shù)量和經(jīng)濟價值會逐年減少，其派生出的礦業(yè)權的權能也將隨之縮小，直至最終消失。

　�。ǘ�）采礦權證瑕疵風險

　　由于礦業(yè)管理體制不完善及礦業(yè)登記制度不健全，部分企業(yè)采礦權許可證取得存在重大法律瑕疵，面臨被發(fā)證機構(gòu)吊銷的風險。此外，若采礦權人未履行法律法規(guī)規(guī)定的義務（如未繳納稅費、未履行安全生產(chǎn)、環(huán)境保護義務等）、采礦權許可證期限屆滿前未依法申請續(xù)延、未經(jīng)批準進行出租、承包等，礦業(yè)權行政管理部門有權吊銷許可證，導致采礦權消滅。

　�。ㄈ�）采礦權價值的評估的風險

　　礦產(chǎn)資源埋藏在地表之下，礦產(chǎn)品的儲量是建立在礦產(chǎn)勘查基礎上的。一方面，受勘查技術、手段及目前我國礦產(chǎn)資源儲量登記和管理工作的不完善等因素的影響，礦產(chǎn)資源的儲量及價值難以準確計量；另一方面，勘查是以取樣為基礎的，礦產(chǎn)的實際情況可能會與勘查結(jié)果存在很大的誤差，從而導致采礦權價值難以準確評估。

　　（四）礦業(yè)用地風險

　　礦業(yè)資源的開發(fā)必然要涉及土地、草地、林地等用地問題。若礦業(yè)用地涉及國有土地時，應由采礦權人申請使用國有土地使用權的方式取得；若礦業(yè)用地涉及集體土地時，問題就比較復雜，通常要先將集體土地轉(zhuǎn)化為國有土地。但《物權法》頒布實施后，集體土地的征用被嚴格限制在“公共利益”的范圍內(nèi)，而礦業(yè)開發(fā)在絕大部分情況都不屬于公共利益的范疇，集體土地難以轉(zhuǎn)化為國有土地，這就為采礦權人及抵押權人順利實現(xiàn)權利帶來障礙。

　�。ㄎ澹┱�策調(diào)控風險

　　礦產(chǎn)資源是不可再生的、有限的資源，各國都對礦產(chǎn)資源的開采、利用加以必要的限制和干預，因此，采礦權及采礦權抵押權的行使比較容易受到國家宏觀調(diào)控政策變化的影響。

　　三、采礦權抵押的風險防范與法律建議

　　采礦權抵押涉及較大的風險，可以來自設定采礦權權抵押本身與采礦權使用過程，也可以來自礦業(yè)權抵押實現(xiàn)階段。因抵押雙方在設定抵押物時，既要注重抵押物本身的效力，更要看重礦業(yè)權交易的審批備案手續(xù)。

　　在設定采礦權抵押之前應著重對采礦權的效力進行審核，確保采礦權合法有效。要注意以下幾點：（1）審查采礦權人取得采礦權的時間及許可證的有效期；（2）審查采礦權人是否依法按期繳納了礦業(yè)權使用費、資源稅等稅費，要求采礦權人提供相關的發(fā)票、收據(jù)等予以證明；（3）審查采礦權人是否已將采礦權出租；（4）審查采礦權人是否依法采取了安全生產(chǎn)措施及環(huán)保措施，是否履行了安全生產(chǎn)及環(huán)保義務；（5）審查采礦權人是否已合法取得礦業(yè)用地使用權；（6）接受采礦權抵押前到采礦權許可證的原發(fā)證機關查詢采礦權抵押備案情況，防止采礦權人將采礦權抵押給其他債權人；（7）審查國土資源部門儲量評審中心認定的礦產(chǎn)儲量及目前的儲量余額；（8）要求抵押人提供地質(zhì)礦產(chǎn)主管部門原發(fā)證機關（頒發(fā)采礦權許可證的機關）有關同意采礦權抵押的批準文件。同時，礦產(chǎn)開采，特別是小礦山的開采屬于高危行業(yè)，一旦發(fā)生生產(chǎn)安全事故被吊銷采礦權證，將直接影響抵押權的實現(xiàn)。為有效防范安全風險，抵押權人應選擇安全制度健全、安全設施設備完備、安全管理及從業(yè)人員齊全的采礦企業(yè)。

　　采礦權抵押設定后還應及時跟蹤、了解抵押人是否履行各項法定義務，及時督促采礦權人辦理采礦權許可證的年檢、延期手續(xù)，督促采礦權人依法按期繳納法定稅費。防范抵押人未履行法定義務導致采礦權許可證被吊銷。