溫總理批示“徹查并依法嚴(yán)處”，揚州警方迅速破案，同時順手牽羊打掉一南京人經(jīng)營涉案53億元的“地下錢莊”

    一起看似普通的挪用公款案，竟?fàn)砍隽艘蛔谏姘附痤~85億元人民幣、涉及全國20多個省市的特大“地下錢莊”案！由于涉案金額特別巨大，溫家寶總理作出批示，要求“徹查并依法嚴(yán)處”。昨日，揚州警方發(fā)布消息，何家財特大非法經(jīng)營涉外地下錢莊案已被成功偵破，主要犯罪嫌疑人被移送至揚州市檢察院起訴，記者也在第一時間采訪了解到破案詳情。

　　貪官境外別墅牽出“洗錢”冰山

    2008年初，揚州市公安局得到該市人民銀行反洗錢中心的一條線索，一個戶主為“何家財”的個人賬戶資金流動很是“異�！保瑔稳瞻l(fā)生交易在百筆以上，且數(shù)額特別巨大，單筆交易百萬元以上的累計超過2億元，且交易對手來自全國各地。大宗現(xiàn)金的流向和流量既不像經(jīng)商，又不是存款，大筆資金涉嫌洗錢。此后不久，一封神秘的網(wǎng)絡(luò)舉報信牽出了一起挪用公款近億元窩串案件，從而順利抓獲了正準(zhǔn)備登機潛逃的犯罪嫌疑人王某。 經(jīng)查，王某在加拿大購有豪華別墅一套。“王某并沒有從銀行將錢匯到加拿大，他通過什么渠道把錢匯到國外？”這個疑點令辦案檢察官們眉頭緊鎖。 很快，檢察官們有了新發(fā)現(xiàn)，原來王某之妻肖某曾多次通過一個賬號將資金匯往加拿大，買別墅的錢就是來自這個渠道。是誰在幫“碩鼠”轉(zhuǎn)移資金到國外？市檢察院遂指派專人赴上海跟蹤調(diào)查，終于發(fā)現(xiàn)王某之妻肖某多次通過一個戶主為“何家財”的上海個人賬戶將資金匯往加拿大。

    這個神秘的“何家財”到底何許人也？警方網(wǎng)上查詢發(fā)現(xiàn)，何家財是福建省福清市人，43歲，無正當(dāng)職業(yè)，家庭背景復(fù)雜，除他以外，家庭成員全部加入外籍。警方注意到，何家財在境內(nèi)無任何經(jīng)營活動，也沒有自己的公司，其個人賬戶涉及的錢款卻動輒百萬千萬，疑點驟增。有關(guān)方面立即對這個神秘的“何家財”的所有相關(guān)賬戶進行監(jiān)控。很快得到的信息反饋令人咋舌：何家財僅在上海、福建開設(shè)的十幾個帳戶中，就涉及資金高達70億元！人民銀行總行對此迅速作出“地下錢莊”的結(jié)論。

    揚州市公安局經(jīng)偵支隊吳宏君副支隊長介紹，除國家允許的金融機構(gòu)以外，非法從事金融業(yè)務(wù)的場所統(tǒng)稱“地下錢莊”，這當(dāng)中既有非法發(fā)放高利貸的純境內(nèi)機構(gòu)，又有國家外匯指定場所以外的非法買賣外匯機構(gòu)，還有非法從事銀行匯兌業(yè)務(wù)的跨境機構(gòu)，何家財所經(jīng)營的業(yè)務(wù)主要是第三類，是典型的“跨境地下錢莊”。

　　6年滾雪球洗錢85億元

    去年9月22日，揚州警方正式對何家財經(jīng)營地下錢莊一事立案，并將其列為網(wǎng)上逃犯。經(jīng)過大量扎實工作，僅僅過了10多天，2008年10月6日，準(zhǔn)備去香港的何家財在深圳黃崗口岸被抓獲。頗為可笑的是，面對揚州來的警察，開始何家財對自己的“生意”表示認(rèn)同，但不認(rèn)為自己的行為是犯罪。辦案人員從其隨身攜帶的筆記本電腦里查出各種境內(nèi)外要求匯款的數(shù)據(jù)，甚至還有他寫下的“工作總結(jié)”，何家財壓根沒有想到，這些都成了自己犯罪的有力證據(jù)。

    何家財交代，他初中畢業(yè)后便去了英國，投靠在那里從事外匯業(yè)務(wù)的哥哥，開始悄悄地摸索外匯業(yè)務(wù)的門道。自己的“生意”始于2003年，他在加拿大列志文市和本拿比市注冊了“快速匯款公司”，后來在經(jīng)濟較為活躍的阿聯(lián)酋也設(shè)了點。他的公司沒有獲得中國人民銀行的批準(zhǔn)，打著提供金融匯款服務(wù)的幌子，是一個地地道道的地下錢莊。

    為規(guī)避風(fēng)險，何家財定下了“行規(guī)”：外幣一律滯留在國外，人民幣一律滯留在國內(nèi)，客戶匯出的錢由境內(nèi)外滯留點的資金進行對沖支付。例如，加拿大的A先生找何家財?shù)墓�司想要匯5萬美元到中國，何家財就將該5萬美元分成小額款項存到加拿大的10個賬戶。中國的B女士想將價值等同5萬美元的人民幣匯到加拿大，何家財也將其錢分成小額賬戶存在中國的10個賬戶上。然后，何家財把中國的10個賬戶交給加拿大的A先生，再把加拿大的10個賬戶交給中國的B女士，雙方等額的賬戶在何家財?shù)牟倏v中互換了一下，5萬美元就這樣被“洗”了。何某通常從每筆這樣的“業(yè)務(wù)”中抽取0.5%的傭金。 如此這般6年下來，何家財滾雪球般共洗錢85億元。

    總理批示“務(wù)必徹查”

    何家財被抓獲歸案后，揚州警方立即向省公安廳和公安部報告，因為涉案數(shù)額特別巨大，也引起國家領(lǐng)導(dǎo)人的高度重視。去年11月2日，溫家寶總理在國辦工作簡報上作出批示：此案涉案金額巨大，務(wù)必徹查并依法嚴(yán)處。

    11月7日，公安部明確要求，爭取20天內(nèi)抓獲何家財安排在境內(nèi)的主要操作人、其妻姐施某。揚州市公安局經(jīng)偵支隊吳宏君副支隊長告訴記者，施某“嗅覺”很靈敏，何家財落網(wǎng)后，施某的小靈通、手機隨即停機。10天時間內(nèi)，施某竟更換了5個住處，比“狡兔三窟”厲害多了。

    11月21日傍晚，揚州、福建兩地警方百余名干警在排查了六七個住所后，鎖定施某藏在福清市一豪華別墅區(qū)一幢5層高獨體別墅內(nèi)，別墅的主人是施某的一個小姐妹。22日凌晨2點，該5層樓別墅一樓堅硬、厚實的防盜柵欄掛著大鎖，硬是被干警們用手強行拉開了！民警們沖上樓去，很快發(fā)現(xiàn)施某在4樓，房門被敲開后，施某頭頂被子，嚇得瑟瑟發(fā)抖，束手就擒。施某落網(wǎng)后，何家財安排在福建的另一操作人、施某的前夫陳某也很快被抓獲。

    牽出又一53億元“地下錢莊”

    記者采訪獲悉，“何家財案”偵破過程中，揚州警方還牽出另一樁涉案金額高達53億元的地下錢莊案。辦案警官介紹，他們在何家財?shù)馁~戶資料上發(fā)現(xiàn)，有1.2億元資金一年內(nèi)打給了一個李姓南京籍男子，經(jīng)調(diào)查，李某是無線電廠的下崗工人，無正當(dāng)職業(yè)，和巨額資金發(fā)生關(guān)系顯然極不正常。警方控制李某后查實，李某為新加坡人黃某安排在江蘇的代表，黃某以新加坡一私營商行為“據(jù)點”，非法經(jīng)營地下錢莊。從2004年至今，李某經(jīng)手的人民幣高達53億元，每一筆錢都在其電腦內(nèi)記錄得清清楚楚，目前該案仍在進一步調(diào)查中。