揭秘黑幕：中國非法集資大案排行榜(上)

 2007年11月20日，上萬名“蟻力神”的養(yǎng)殖戶無畏于攝氏零下12度的沈陽寒天，晚間聚集在保健品企業(yè)“蟻力神”的總部索討款項。又一起非法集資的大案浮出水面。

    2006年全國公安機關(guān)立案偵查的非法集資案件1999起，涉案總價值296億元。2007年1月至3月，僅非法吸收公眾存款、集資詐騙兩類案件就立案342起，涉案總價值59.8億元，分別較去年同期上升101.2%和482.3%。

    這樣的悲劇為何一再重演?

    這樣的騙局為何總能成功?

    承諾超額回報吸納公眾投資，其實就是一種古老的金融騙局;其實質(zhì)就是用后來者的投入支付高額利息，直到雪球最終崩塌。

    金字塔式的蓬齊騙局，主要策略是向投資者編造故事，投資某種東西可以賺大錢，騙局制造者創(chuàng)造了從當前的投資收益到未來投資收益的正向反饋，讓投資者相信，投資便能賺得大量收益，但是投資者付出的投資款幾乎沒有或者根本沒有被投向任何真正的資產(chǎn)。相反，第二輪投資者支付的投資款付給最初的投資者，將第三輪投資者支付的投資款付給第二輪投資者，依此類推。在最初的投資者盈利之后，他們將自己的成功故事轉(zhuǎn)述給其他人，導致又一輪投資者進行更多的投資，新一輪投資者的成功故事吸引了更多的投資者，依此類推。這一騙局注定要終結(jié)，因為投資者不可能永遠增長下去。

    在蓬齊騙局中的一個重要現(xiàn)象：最初的投資者對投資是持非常懷疑態(tài)度的，因此，只進行少量的投資，直到投資者看到別人或自己獲得了回報，才會對投資充滿信心，完全靠暴利和賺錢效應來維持。賺了錢是很有力的證據(jù)，完全可以掩蓋基本常識和理性的質(zhì)疑。

    歷史上的郁金香事件就是蓬齊騙局的典型案例，而近年來在中國屢屢發(fā)生的非法集資案件，也再次驗證這種充滿誘惑的古老騙局的魔力。

    NO.1濟正保健品十年非法集資案內(nèi)幕

    濟南市堤口路83號，初冬的清冷空氣中，上百名警員在這棟五層樓房門前嚴陣以待。

    11月7日，濟正保健品連鎖銷售有限責任公司的辦公樓被貼上了封條，一個精心包裝的集資騙局在運行十多年后最終攤牌。自1996年以來，一個精心包裝的集資騙局，以保健品銷售和發(fā)展實業(yè)為掩護運行了十二年，高息吸納了幾十萬人、幾十億元的民間資金，至今年10月，“滾雪球”的游戲終于無法維持而攤牌。龔印文由其妻范潔聰負責總財務，對非法融資資金進行偽裝，有好幾套班子專做假帳應付檢查，把幾十億的資金進行洗錢，大批資金轉(zhuǎn)移到海外，孩子被送到英國讀書，再以香港寧華名義反投資，并在海外購置不動產(chǎn)而外逃。

    濟南地方政府開始面對數(shù)以萬計的受騙人群，收拾那位前知名企業(yè)家留下的殘局�！艾F(xiàn)在成立了規(guī)模達幾百人的專案組，市長張建國為總指揮，全力偵破此案。”在公安展開行動的同時，濟南地方工商部門也正全面登記投資者情況，集資總金額目前仍未查明。

    濟正公司的斂財手段不外是吸納民間資本，但其包裝方式頗有特色：公司與投資者簽訂一份產(chǎn)品銷售合同，投資者繳納一定金額的產(chǎn)品押金，替公司銷售其保健產(chǎn)品，三個月后公司返還押金，并給予一定的銷售費用，押金和銷售費用額度則視產(chǎn)品銷售情況而定。

這份看似合法的銷售合同只是掩人耳目。實際上，公司和投資者之間并無產(chǎn)品交割，而是將子虛烏有的產(chǎn)品，每份定價184元，投資者投入資金后，即可以三個月為周期，每期獲得至少13。2元的收益。

    當?shù)匾幻�高級�?jīng)濟師迅速算出，對濟正公司的投資年收益為33。276%。這位退休女士盤算再三，將自己為期五年的定期存款斷然取出，投入濟正公司。

    在不同的時期，濟正公司一份“產(chǎn)品”的回報曾高達57元、42元、35元。案發(fā)前的今年7月，龔印文忽然將投資收益由原來的每份13。2元增加到16。3元。事后看來，這正是他出逃的先兆。

    今年10月，龔印文離開濟南，當月，濟正公司停止對投資者發(fā)放本息，而此種情形在過去十年間從未發(fā)生過。公司方面給出的解釋是，龔印文董事長正在北京辦理直銷牌照，然后到美國辦理上市，10月21日回來就給大家發(fā)錢。

    然而奇跡沒有出現(xiàn)。10月23日，龔印文發(fā)回一份傳真，稱“目前的情況是不能繼續(xù)經(jīng)營了，就是再解決三個億、五個億也沒有用”，因此要停止經(jīng)營，“從2008年底開始還款”。但龔印文還款的前提條件是，“公司正常發(fā)展，上市成功、直銷拿到牌照，才有還大家錢的保證”;而且“必須是在大家不鬧、政府不立案的情況下”，因為政府一旦立案，就“什么都沒有了”。

    這個緩兵之計顯然沒有說服力。10月24日起，濟正公司的投資者開始采取行動。此后兩日，討債者一度堵塞交通，“濟正事件”正式公開化。

    10月28日，濟南市副市長張澤在濟正公司門口開會，確認政府會出面解決問題。并要求受害者分別到各自所在的區(qū)工商局去登記。

    濟正案發(fā)后，濟南市工商局曾發(fā)表一封致市民公開信，號召打擊非法傳銷。然而，傳銷與非法集資有本質(zhì)的區(qū)別：傳銷參與者的收益只能從其下線繳交的產(chǎn)品費用中獲得，非法集資者則對所有投資者許以高額回報，因而波及面更廣。

    濟正公司確實使用了傳銷手段以提高其集資雪球的滾動速度，但這個騙局的更大特色是通過興辦實業(yè)和社會活動，騙取各種政治資源以狐假虎威。

    現(xiàn)年58歲的龔印文，本身就是一名前政府官員。他曾任棗莊市市中區(qū)、臺兒莊區(qū)副區(qū)長，1989年-1992年起任棗莊市體委主任。

    濟正公司的前身為1996年成立的山東省濟懷保健品有限公司，后于1997年成立山東省濟懷保健品連鎖銷售有限責任公司，主要銷售濟懷保健品。濟懷保健品連鎖銷售公司雖然注冊在濟陽縣，但實際業(yè)務開展始終在濟南，這就是濟懷保健品濟南分公司的前身。2006年2月，濟懷公司更名為濟正公司。

    據(jù)記者了解，龔印文大約在2000年掌握了濟正公司，隨后便開始大力包裝集資騙局。此時，濟正公司逐步降低了每份集資的收益，以延緩集資鏈的斷裂，并開始發(fā)展實業(yè)，穩(wěn)固投資者信心。

    2004年，濟正公司收購了山東“隆寶堂”醫(yī)藥公司。這是一家有200多年歷史的老字號藥店，濟正試圖借此發(fā)展加盟經(jīng)營，但并未成功。

 2005年，濟正在濟南大橋鎮(zhèn)圈地1200畝，號稱投資1。5億元建設東方綠舟農(nóng)林科技生態(tài)觀光園。這個地處偏僻的娛樂公園在裝點了一些人工景觀后，宣稱要發(fā)展旅游產(chǎn)業(yè)。實際上，其最大功能是吸引當?shù)馗骷壵�府官員的光臨，隨后，一批領(lǐng)導合影出現(xiàn)在濟正公司的宣傳欄中。

    龔印文把弟弟送的奔馳車鎖進了車庫，整天開著一輛陳舊的豐田;他有六套同樣款式的西裝，別人誤以為他從來不換外套;集資款實際并不存入公司賬戶，而是直接存入龔印文個人賬戶。對此，龔印文自己的解釋是，“這是為了穩(wěn)重。企業(yè)要穩(wěn)重，首先領(lǐng)導者要穩(wěn)重。”龔印文并不大方的，經(jīng)常感慨：你們光看見我掙錢，你們知道我送了多少錢銀行卡?

    扮演慈善家是龔印文夫婦的另一個拿手好戲。他們多次“捐出善款”引來當?shù)孛襟w的報道和追捧。就在龔印文潛逃之前，他與山東省慈善總會合作，宣布將為全省最貧困的100名糖尿病患者和100名高血壓患者免費提供藥品。

    今年8月6日，由中國曲藝家協(xié)會、山東省委宣傳部、山東省文聯(lián)主辦的“‘相約濟正’——慶祝《曲藝》雜志創(chuàng)刊50周年文藝晚會”在濟南舉辦，濟正公司承辦了這場盛會，一時明星云集，高官滿座。投資者自然難以想象這家公司的騙局即將崩塌。

    作為一名前任官員，龔印文自然長于運作地方政治資源。此前，濟正公司曾出資慰問公安干警，贊助舉辦濟南公安系統(tǒng)聯(lián)誼會。在多家公安部門參與聯(lián)合攝制的電視劇《公安部長羅瑞卿的故事》，濟正公司充當了贊助商。

    正是由于諸如此類的活動，龔印文的辦公室里掛滿與各級部門官員的合影，這些合影亦同樣出現(xiàn)在濟正公司的數(shù)百個集資分點。

    濟南當?shù)厝耸拷榻B，濟正公司的集資活動一度引來外地的競爭者，其中包括南京潤在生物科技公司、寧陽綠源生物肥料有限公司、長清泰靈塔陵園等傳銷或非法集資公司，濟正便頻頻“舉報”，將對手“繩之以法”。

    除了以傳銷手段提高其集資滾動速度，濟正非法集資騙局的更大特色是通過興辦實業(yè)和社會活動，騙取各種政治資源，以達到狐假虎威的目的。

    與這些對手形成對比的是，濟正公司定期舉辦的投資推廣會，不限制人身自由，不集體高呼口號而是請出投資專家模樣的人，列數(shù)字，算收益。

    在濟正騙局崩塌一月之后，尚無官方數(shù)字證實集資虧空的規(guī)模。

    濟正公司的集資周期是半個月，還款周期則為三個月。投資者介紹他人參與集資，每份可獲0。6元收益;如果能介紹3000份，并保持每期4%以上的增長，就可以成為“營業(yè)部經(jīng)理”。營業(yè)部經(jīng)理可享有每月300元至500元的固定收入，每份集資提成0。5元，超出4%的部分每份可再提0。3元。據(jù)有關(guān)當事人介紹，濟正公司的近300個分部在堤口路附近有四個據(jù)點，濟正公司在這四個據(jù)點各設一名會計，將集資款項直接入賬提走。

    今年7月，龔印文在潛逃前夕，一手提高集資回報率，另一手將營業(yè)部經(jīng)理的業(yè)務指標降低至每人1000份。至案發(fā)前，濟正公司共成立過290多個營業(yè)分部，其中64號分部曾一期完成任務8萬份，價值1億元。

 一位今年8月成為經(jīng)理的投資者稱，她一共做了五期(兩個半月)，集資總額400多萬元。她確認，在200多名經(jīng)理中，自己的份額是“很小的”。

    另據(jù)一位當?shù)劂y行界人士介紹，濟正公司的開戶行在光大銀行和平路支行。集資款實際并不存入公司賬戶，而是直接存入龔印文個人賬戶，“其個人賬戶的資金一直在1。5億元左右，高的時候達到1。8億元�！�

    這位銀行人士認為，由于非法集資的成本高昂，而且需要不斷地滾動，在賬戶上的剩余資金會遠遠低于集資總額。

    顯然，在這起非法集資大案的規(guī)模查清之后，當?shù)赜嘘P(guān)部門面臨著善后和監(jiān)管反思的問題。這也正是今年以來國家全面打擊非法集資活動所面臨的普遍性難題。

    NO.232億元超級騙局——無錫新興實業(yè)總公司非法集資案

    提起鄧斌，或許有些人有些陌生，但一說起無錫新興實業(yè)總公司，卻遠近聞名。這個由鄧斌一手把持經(jīng)營的公司，從1989年到1994年7月，在長達6年多的時間里，非法集資達32億元，遍及全國12個省、市的368個單位和31個個人，涉案人員達200多人，其集資之巨，涉案人員之多，造成危害之重，均為建國以來所罕見�？芍^神通廣大，揚名天下。

    生命和死亡是同時降生的。在一開始，當鄧斌炮制出高達60%(有的竟高達120%)的年集資利息時，災難就已經(jīng)來臨了。據(jù)金融專家介紹，現(xiàn)在全世界的資本利潤一般都在15%以下，30多億的巨額集資最多只能收到百分之幾的利潤，要償還60%的年息，簡直是天方夜譚!這種在特定背景下采用特殊手法形成的這一特殊經(jīng)濟現(xiàn)象，它的壽命注定是短暫的!

    然而，人們卻相信了，瘋了似的把錢投了進去，并迅速形成了一股投資熱潮，奔騰洶涌勢不可擋，一股腦兒地沖進了鄧斌的魔洞。

    以聯(lián)合經(jīng)營為名，以高利息為誘餌，便是鄧斌一伙經(jīng)過了無數(shù)個日日夜夜后想出的“高招”。她們以共同經(jīng)營一次性注射器、醫(yī)用手套、絲素膏等名義與出資方簽訂“合作協(xié)議書”，卻又議定不管企業(yè)經(jīng)營狀況如何，出資方均可按期領(lǐng)取本利。但是，從第一份協(xié)議簽訂之日起到現(xiàn)在，新興公司從未經(jīng)營過此類項目。鄧斌玩弄的是集新資還舊債，拆東墻補西墻的伎倆，所謂聯(lián)營，原本就是魔鬼沒下的一場大騙局，撒下的一個彌天大謊。而月利5%的高利率，不僅給她帶來了潮水般涌來的財源，又使得這場大騙局進行得熱火朝天。

    在非法集資期間，為使人信其編，每兩個月分利一次，有的就在出資時當場兌付利息，對個別特殊出資戶月利高達10%。這些出資者在得到高利回報后，就繼續(xù)投入，還成了義務宣傳員。

    眾多的集資者哪里知道，這樣沒有經(jīng)過批準，風險極大的非法集資，實際上是一種黑市交易，是得不到法律保護的，他們把血汗錢投進騙局，隨時都面臨著化為泡影的厄運。但是他們受不了高額利潤的誘惑和刺激，蜂擁而至。非法集資惡性膨脹期間，許多人想方設法尋找資金來源，千方百計走后門，托關(guān)系投入，一心想成為新興公司的投資者。這時新興公司的賬戶上，每月都有上億元的資金流入。

    金錢鋪路，走卒開道，是鄧斌一伙的“強項”。

從非法集資一開始，鄧斌之流便以紙醉金迷、聲色犬馬為旗幟，四處活動，尋找關(guān)系，用請客送禮，給回扣，支中介費、行賄、送空股等手法、費盡心機地網(wǎng)羅一些有權(quán)有勢者，為自己搖旗吶喊，壯大聲勢，掩護和開脫自己的罪惡行徑。先后有十多人當了新興公司的“顧問”，有100多人成了非法集資的組織、介紹者(簡稱中介人)。這些中介人共為新興公司集資高達15.56億元，中獲取非法收入5250萬元。少數(shù)具有相當職務、名氣的黨員領(lǐng)導干部成了她的“保護傘”和“吹鼓手”。

    曾經(jīng)參與繽密制訂過突破鄧斌的審訊方案的省檢察院反貪局副局長魏善君對我說：別看鄧斌現(xiàn)在那副喪家犬的模樣，其實她很會迷惑人，很會給自己罩上光環(huán)。她謊報經(jīng)營利潤，多交370萬稅金，她耗資91萬元邀請黨政領(lǐng)導干部及其家屬分三批出國旅游;她花費850多萬向黨政機關(guān)、社會團體慷慨贊助;她花70萬元競爭拍回一名大學生的科技成果，然后束之高閣;她出手10萬元為秘書陳怡捧回一項“無錫小姐”冠軍的桂冠;她捐資15萬元為開元寺鑄鐘;她撒出30萬元為吳文化公園建閣。她為掩蓋非法集資的真實面目，串通不法港商將非法集資款人民幣兌換成1818萬美元，由北京興隆公司匯給香港友和貿(mào)易公司和香港華利公司，再由這兩家公司匯至新興公司1223.58萬元，辦了28家假合資企業(yè)，并以此大吹大擂，做足了文章，為自己罩上美麗耀眼的光環(huán)。

    鄧斌之流的這些“魔法”的確迷惑不少人。幾年來，先后有16個機關(guān)單位聘請她為顧部問或擔任名譽職務，有10個機關(guān)單位給她頒發(fā)獎狀和榮譽證書，給她戴上“女企業(yè)家”、“十佳新人”、“先進工作者”等桂冠。一些報刊為她鳴鑼開道，搖旗吶喊;一些黨政領(lǐng)導為她鞍前馬后，撐腰壯膽。鄧斌的周圍，歌如潮、花如潮、人如潮。

    那么，鄧斌之流非法集資的32個億的巨額資金，都流到哪里去了呢?

    ——在根本沒有創(chuàng)造任何財富的情況下，向投資者支付了十個多億的高額利息以維持騙局;——在根本沒有一分錢利潤的情況下，向興隆公司上交利潤或被無償調(diào)走5.13億非法集資款以維持其共同作惡的關(guān)系;——在債臺高筑的困境下，伸出“博愛”之手，大肆向社會各界贊助或上繳所謂稅款1000多萬元，以獲得社會的廣泛信任和支持;——在群魔亂舞巨蠹橫行的魔窟里，投資數(shù)億元創(chuàng)辦所謂經(jīng)濟實體以顯示其雄厚實力;——在討債者如潮水般的情況下，出手豪闊地購置數(shù)十處房地產(chǎn)、數(shù)十輛豪華轎車、舉辦數(shù)十資盛大慶典以顯露不可一世的商界巨子的面目。

    人民的血汗錢，就這樣被鄧斌之流肆意侵吞著、揮霍著。

    據(jù)查，新興公司在非法集資活動截至案發(fā)，造成經(jīng)濟損失人民幣12億余元。案發(fā)后經(jīng)過組織大量人力、物力清退、追討，挽回部分經(jīng)濟損失后，經(jīng)濟損失仍有l(wèi).8億元人民幣。

    鄧斌和新興公司的非法集資在政治上、經(jīng)濟上、社會上都造成廠極其嚴重的危害和無法估量的后果。

    歷史將記住這一天：1994年6月21日，一個極普通的日子。

    這一天，一封署名“江陰市深受其害的單位”關(guān)于鄧斌非法集資達10個多億的舉報信傳到了江蘇省委。一個震驚中外的非法集資大案就此東窗事發(fā)!一場排山倒海的反腐敗風暴即將呼嘯而起!

    7月28日，鄧斌被公安機關(guān)“監(jiān)護”起來，她是在深圳畏罪自殺未遂于7月28日潛回無錫，已買好29日飛往武漢機票的預謀間隙落入法網(wǎng)的。

  8月1日，中紀委在北京牽頭召開由中紀委、國務院辦公廳、最高檢察院、最高法院、公安部、財政部等十幾個部門領(lǐng)導參加的，關(guān)于查處鄧斌非法集資案第一次高層協(xié)調(diào)會議。

    同日，省檢察院檢察長張品華發(fā)出徹底查處鄧案的動員令。省、市、縣(區(qū))三級檢察機關(guān)進入了“一級戰(zhàn)備”狀態(tài)。

    8月6日，無錫市檢察機關(guān)以玩忽職守罪對鄧斌立案偵查并決定逮捕。

    隨后，新興公司財務部經(jīng)理張益明、辦公室副主任唐鴻順、業(yè)務部副主任肖友、總經(jīng)理助理汪浩、秘書陳怡、車隊隊長王輝相繼落網(wǎng)，新興公司非法集資的干將們被一網(wǎng)打盡!

    從7月份起，無錫市檢察機關(guān)在王立人檢察長帶領(lǐng)下抽調(diào)300多名檢察干警，全力以赴，投入破案……一場建國以來最大的非法集資案的偵破工作，從此拉開大幕!

    1994年9月5日晚。北京。腰疼發(fā)作的李明一邊在等著韓萬隆替他買藥，一邊還在篡改賬目，被公安檢察干警抓獲，他脫口而出：“你們來得好快呀!”

    同時同地，駕車買藥返回的韓萬隆，被公安檢察干警捉拿歸案。

    1994年10月22日晚。李敏在北京也被“請”上了警車。

    十幾天后，他的妻子曲愛群因犯窩贓罪，也被從北京押往南京。

    1995年1月18日晚，北京。正在高檔酒店大擺宴席，與正處級以上干部歡慶春節(jié)“與民同樂”的北京華誠紡織聯(lián)合公司總經(jīng)理、董事長周涵春，在飄飄然跨進辦公室的門檻一剎那，被戴上了冰冷的手銬。

    1995年3月13日。北京機場。首都鋼鐵公司副總經(jīng)理，被派往香港工作的商界巨子周北方，步履雄健、氣宇軒昂地走下飛機舷梯，來到前來接他的豪華轎車門邊時，卻不料被請上了警車。

    新興公司非法集資案的內(nèi)幕，就是這樣被揭開的，而在這些葡萄串似的案中案里，最多的一條線索已挖到了第7層。

    李敏的口供帶來的戰(zhàn)果是異乎尋常的。由他帶出了周北方、陳建的重大受賄案，通過對周、陳兩人的審訊，進而又追查出了北京市副市長王寶森、北京市委書記陳希同等人的嚴重問題，舉國震驚，激起巨大反響。

    新興公司案件的查處是“通了天的”。這是一個非常罕見的多頭緒、多環(huán)節(jié)、多層次、多區(qū)域的特大案件，涉及人員多，群案串案多，大案要案多，查處難度極大;因此案觸及到官辦公司、領(lǐng)導干部、政法干部等，復雜的背景，權(quán)力的魔方，給查處工作增加了阻力。

    中央最高決策層幾次直接聽取案情匯報，對查處工作極為關(guān)注，明確要求依法徹查全案。

    風暴之下，戰(zhàn)果輝煌——檢察機關(guān)立案查處8l名案犯，其中縣處級干部9人，廳局級干部6人。鄧斌、李敏、丁浩興、高振家、倪品良、張國贏、李允若等一批大、要案犯被嚴懲，但由此案牽引出的余波還將繼續(xù)下去。

    NO.3政府“誤導”群眾?吉林億元非法集資誰在推波助瀾

    吉林市公安機關(guān)日前傳出消息，吉林市“新同舟”公司涉嫌非法集資2.24億元大案告破，27名犯罪嫌疑人落入法網(wǎng)。

吉林市公安局正在提請市人民檢察院對涉案者提起公訴。這起非法集資大案，受騙群眾涉及吉林、遼寧和安徽3個省共5500多人。

    吉林市近兩年非法集資案發(fā)案呈上升趨勢，僅今年就發(fā)生兩起超億元的大案，上萬名受騙群眾無法追回錢款，有的傾家蕩產(chǎn)，有的甚至自殺，對社會的穩(wěn)定與和諧產(chǎn)生了極其不利的影響。

    今年5月有群眾舉報，吉林市“新同舟”公司涉嫌巨額非法集資。警方偵查發(fā)現(xiàn)，“新同舟”公司旗下共有3家公司，分別是吉林市新同舟工貿(mào)有限責任公司、吉林市遠東旅游船制造有限責任公司和吉林市新同舟投資有限責任公司，法人代表都是楊皓翔。

    5月10日，楊皓翔看著公司賬面上僅有的幾百萬元，欠“股民”的集資款已逾1億多元，意識到公司不可避免“崩盤”的結(jié)果，為了自身安全，來到吉林市公安局高新分局投案自首。警方讓楊皓翔以開會的名義，將正在吉林市活動的投資公司總經(jīng)理羅洪芬、融資公司主要負責人張宏以及操盤手孫玉蘭等17人召回公司總部。這17人剛一踏進公司大門，即被民警抓獲。隨后，警方又在10月中旬把涉案在逃的另外9人陸續(xù)抓獲歸案。

    42歲的楊皓翔，家住吉林市，1999年因合同詐騙罪被判處有期徒刑5年，2002年12月提前釋放。出獄后楊皓翔認識了劉某，2003年10月劉某將新同舟工貿(mào)公司轉(zhuǎn)讓給楊皓翔。隨后楊皓翔與俄羅斯遠東造船公司各出資56萬元，在吉林市工商局注冊成立了吉林市遠東旅游船制造有限責任公司(此為合法公司)。2004年1月楊皓翔背著俄羅斯投資方，偷偷搞起了非法集資。同年6月，楊又以虛假驗資的手段，成立了吉林市新同舟投資有限責任公司，由羅洪芬出任總經(jīng)理。

    楊皓翔伙同羅洪芬等人以增資擴股為名，以月息6%-10%的高額利息作誘餌，將新同舟劃分為本地和外地兩個吸儲市場共計11個部，先后在長春、吉林(市)、延吉，沈陽、大連、鞍山、遼陽市以及安徽省大規(guī)模非法集資。

    在新同舟案發(fā)之前，吉林納士塔建筑材料有限公司(簡稱納士塔)，從2003年8月中旬至2004年3月，也以高額利息回報為誘餌，在吉林、長春、延吉等地非法集資1.23億元，受騙群眾4887人。今年6月，吉林市中級人民法院一審認定納士塔董事長兼總經(jīng)理劉國民和團伙主要成員楊向明、侯林坤非法集資罪罪名成立，依法判處死刑。另外20名案犯也分別被判處了無期徒刑至1年6個月的刑罰。

    新同舟和納士塔兩起非法集資大案，都采取了制造假象、夸大宣傳的手段，一位參與辦案的民警說。

    新同舟投資有限責任公司成立之初，號稱注冊資金1000萬元，實際注冊資金只有77萬元，楊皓翔偽造了銀行存款923萬元的單據(jù)。楊浩翔自首后交代，以虛報注冊資本為手段，成立這個公司后，沒有進行任何經(jīng)營活動，而與俄方合資成立的遠東旅游船制造有限責任公司，至今共生產(chǎn)制造各類成品船298艘，賣出102艘，回款60萬元，屬于賠錢經(jīng)營。

    楊浩翔以遠東造船公司名義，宣稱建船廠二期工程比一期工程利潤更可觀，生產(chǎn)船只全部由俄方包銷，這贏得了許多人信任，使集資額迅速達到1.5億元。但俄方代表謝爾蓋證實，俄方認為一期工程的船只銷售情況不好，已面臨停產(chǎn)，不同意再搞二期工程。

另外，合作協(xié)議上已注明船主要在中國銷售，俄方從未提過包銷一事。

    楊浩翔后期又聲稱與臺灣合作開發(fā)江灣橋上游的水上娛樂項目，但實際該項目未取得任何政府部門的批準。吉林市水利局因該項目不利于防洪未予批準，吉林市商貿(mào)局要求提供臺方的《資信證明》，楊皓翔未能提供，故未批準該項目。為使集資群眾相信水上娛樂項目是真實的，楊浩翔用集資款中200萬元買來浮筒堆放在造船廠的院內(nèi)，用以顯示其先前曾宣傳的臺商投資已到位，騙取更多群眾的信任并參與投資。

    納士塔公司在制造假象和夸大宣傳上，一點也不遜于新同舟公司。他們制作光盤，印制宣傳冊，組織大型文藝演出，用騙來的公眾錢款請國內(nèi)大腕明星來吉林市演出，召開新聞發(fā)布會，擴大納士塔的影響。

    一時間，納士塔公司成為吉林市老百姓街談巷議的熱門話題，再加上每兩個月就返還投入資金20%利息的誘惑，很多人就和我一樣來不及多想，就把錢投了進去。49歲的武女士后悔地說。

    超億元的非法集資大案連發(fā)，看似公司行為，但政府一些相關(guān)部門的介入，在一定程度上誤導了群眾。

    受騙的李女士說，新同舟公司成立時，吉林市有關(guān)領(lǐng)導出席并剪彩，隨后市有關(guān)領(lǐng)導帶人為遠東旅游船制造有限責任公司到大連市招商。公司是合法的，又是與俄羅斯合資的，再加上打著政府的名義去招商引資，普通群眾當然就不去懷疑其欺騙性了�？墒钱敱娙税彦X投資入股后，楊皓翔卻采取了偷梁換柱的方法，打著遠東造船的幌子，背著政府和俄羅斯方把錢都轉(zhuǎn)移到了新同舟投資公司名下。楊皓翔的這種暗箱操作，投資者根本無法知道。

    賣掉房子、東挪西借在納士塔公司投入54萬元的王女士，也與李女士有同感。現(xiàn)年53歲的王女士說，納士塔花巨資籌辦演唱會，政府各相關(guān)部門領(lǐng)導也都到場。納士塔還花100多萬元給吉林省歌舞團冠名，這讓群眾產(chǎn)生了它很有財力、很有發(fā)展前景的錯覺。

    辦案民警介紹，納士塔運作之初，吉林市下轄的一個縣財政局，竟給其提供數(shù)億元的擔保，后來發(fā)現(xiàn)情況不對，及時撤保。但入股的群眾對撤保并不知情，認為有如此強大的后盾做保障，就把錢毫不猶豫地投了進去。另外，該縣的土地局也出面證明納士塔有大量的土地資產(chǎn)。這些都為納士塔非法集資起到了推波助瀾的作用。

    這些受騙的股民85%以上是婦女，年齡多集中在50歲左右，并且大部分為離退休人員。他們沒有賺錢的途徑，也沒有更多的法律知識，一聽說有高利息回報的掙錢捷徑，就毫不猶豫地將錢投了進去，這幾乎是非法集資中受騙者的一個共同特點。一位辦案民警如是說。

    只要參與非法集資，想返本付息那是天方夜譚。楊皓翔自首時對民警所說的這番話再次給人警示。

    NO.4沈太福十億元大騙局

    提起沈太福，有些人或許還不知道，但一說起他所創(chuàng)辦的北京長城機電科技產(chǎn)業(yè)公司(以下簡稱長城公司)，卻是遠近聞名。這個公司曾在短短幾個月的時間里，籌集了10多億元的社會資金，波及全國17個城市的10萬多人，可謂神通廣大，名聲大噪，一時形成了一股驟然刮起的“長城旋風”。

    事實上，這并不是因為它有什么振奮人心的業(yè)績，唯一的原因就是沈太福炮制出的高達24%的年集資款利息。

一度成為風云人物的沈太福，究竟是何許人也?

    今年39歲的沈太福，吉林省四平市人，原在吉林省某水庫工程局工作。6年前，在“公司熱”的浪潮中，他成立了長春長城科技集團公司。但是經(jīng)營不善，難以在長春再混下去。兩年后，他便闖入北京城，找了幾個人，湊出30萬元資金，注冊了集體性質(zhì)的長城機電技術(shù)開發(fā)公司(即長城公司的前身)，開始了新的冒險生涯。

    首先，沈太福用公司的錢低價購買了一名工程師的電機發(fā)明專利，并將公司的專利權(quán)記到了他和妻子的名下。此后，沈太福便打出了“機電開發(fā)”的旗號，又在海南、長春成立了兩家公司，鼓搗起各種社會上認為可以賺錢的買賣。也許是因為他并不真正善于做生意，也可能由于他過于揮霍，沈太福不但沒有發(fā)起財，反而虧空日甚一日，債臺高筑。

    去年5月，處于躲債之中的沈太福來到他的海南公司，他找到一些人，尋求和策劃發(fā)財捷徑，終于想出了這樣一個“高招”：以發(fā)展節(jié)能電機為名，以高利息為誘餌，以簽訂“技術(shù)開發(fā)合同”的形式，向社會廣泛集資。沈太福說：“只要我能馬上拿到錢，那就大膽地干個夠。利息我可以出到24%!”

    沈太福拋出的所謂“技術(shù)開發(fā)合同”違背了《技術(shù)合同法》明確規(guī)定的自愿平等、互利有償和誠實信用的原則，他用以引誘投資者的，主要是投資款可以隨存隨取，等于是銀行的活期存款，卻比銀行活期年利率1.8%高出10倍以上。而對于各類金融活動，我國政府早有管理條例，明確規(guī)定未經(jīng)國家金融管理部門批準，任何單位和個人不得從事集資，對儲蓄利息也有嚴格規(guī)定。

    這一未經(jīng)主管部門批準的非法集資活動，出臺之初，卻并不順利。如此之高的利息令人難以置信，一開始上門簽訂合同者寥寥無幾。沈太福便想到了�？诘母栉鑿d，來這里的大多是有錢的人，要是他們成為投資者，必然是財源滾滾。于是他領(lǐng)著公司人員出入各卡拉OK歌廳和舞廳，向“伴舞小姐”許諾：“誰拉來投資者，就給她2%的好處費!”

    這一招非常奏效，為了得到這2%的回扣，眾多的人在四處奔走，前來簽訂合同的投資者絡繹不絕，創(chuàng)下了20天時間集資2000萬的“奇跡”。沈太福從此一發(fā)而不可收。一時間，“長城債券”炙手可熱，為眾多投資者所青睞，釀成了波及全國的“長城集資”怪潮。

    不明真相的投資者為了得到高額利潤，蜂擁而至，長城公司設在全國各地的“技術(shù)開發(fā)合同”辦事處人滿為患。許多人奔走相告，有的從銀行取出存款，有的到處借錢，托關(guān)系、找熟人，一心想成為長城公司的投資者。就這樣，在短短的幾個月時間里，沈太福就籌得資金10多億元，鬧得社會上沸沸揚揚。

    這些紛至沓來的投資者哪里想到，這樣沒有經(jīng)過批準、風險極大的非法集資，實際上就是一種黑市交易，是得不到法律保護的。多少人陷入了一場大騙局，多少年的積蓄面臨著化為泡影的危險。

    沈太福許出了高達24%的年息，他究竟有沒有能力兌現(xiàn)呢?

    據(jù)金融專家介紹，現(xiàn)在全世界的資金利潤率一般都在15%以下，10多億元的巨款能取得10%的利潤已屬不易，要償還24%的年息，純屬“天方夜譚”。

眾多的投資者并不知道，他們與沈太福和長城公司簽訂的所謂“技術(shù)開發(fā)合同”，只不過是用來蒙騙人的招牌，在沈太福的眼中如同幾張廢紙。合同中明確規(guī)定公司在一年內(nèi)將產(chǎn)生1億元的產(chǎn)值，但是，從第一份技術(shù)開發(fā)合同簽訂之日起到今年3月的半年時間里，全公司只售出電動機五六十臺，價值僅600多萬元，所謂的電機開發(fā)完全成了騙人的幌子。

    人們不禁要問：沈太福拿10多億集資款都干什么去了?據(jù)有關(guān)部門調(diào)查，揮霍和侵吞是兩大項開支。大量的獎金被用于分支機構(gòu)成立的開辦費和其它鋪張浪費上。為了使自己制造的“氣球”越吹越大，騙取更多的資金，沈太福先后在全國設立了20多個分公司和100多個分支機構(gòu)，其中90%的機構(gòu)是用集資款開辦的。幾乎每個分支機構(gòu)都花費了幾十萬、上百萬元資金，購買高級轎車、住房等。他們在某省共集資6000多萬元，而分公司的開辦費和其它費用就高達2000多萬元，幾個月下來，經(jīng)營額微不足道，利潤只有負數(shù)在增長。由北京公司劃撥某市的100萬元，不久就被花得所剩無幾……

    搖身一變?yōu)椤皟|萬富翁”的沈太福顯示著他“當代企業(yè)家”的“風采”，衣食住行用都非常風光、氣派。他出門代步，乘的是高檔的奔馳轎車;吃飯多是高檔飯店，他在明珠海鮮酒樓請客，一頓飯就吃掉2萬多元;他長期在北京包租了6套高級賓館房間，為自己和朋友所用;他頻頻出入于歌廳、舞廳、游樂廳，花天酒地，燈紅酒綠，為搏歌女一笑，他曾一擲萬金;為了自己和家人的安全，他不僅為自己雇用了保鏢，還專門請兩名保鏢用專車接送兒子上學……從千萬集資者手里聚攏的血汗錢，就這樣大把大把地被揮霍掉。

    與此同時，沈太福侵吞集資款的私欲也日益膨脹。僅今年2月23日，沈太福就一次從集資款中提出200萬元，據(jù)為己有。幾天之后，他又從北京長城公司集資部提取100萬元，交妻子用個人名義，分兩次存入了3個儲蓄所……由于他妻子掌管著公司的財務大權(quán)，他可以隨時從各公司提取大筆資金，供其揮霍。沈太福說得再明白不過了：“我在公司中提得款很多，無所謂賬不賬的。因為全國各地的公司實際上都是我的公司，無論哪個公司的款項，都是我自己的錢!”

    投資者的資金大筆大筆地被蠶食，錢款一天天地在減少，沈太福在想“金蟬脫殼”之計。他的辦法是爭取讓投資款變成公司的股票。這樣即使公司破產(chǎn)倒閉，騙局敗露，作為股民的投資者只能自擔風險，他就不必面對向他討債的人了。

    為了達到這一不可告人的目的，沈太福先后指使有關(guān)人員開出2億元的假發(fā)票，頻繁地向某市分公司調(diào)撥資金，制造某分公司經(jīng)營效益好的假象，并在沒有一分錢銷售額，沒做一筆電機生意的情況下，在兩個月時間里，向稅務部門“主動”交納了1100多萬元的稅金，以證明自己強大的經(jīng)營實力，欺騙投資者和有關(guān)管理部門，以爭取公司的股票早日上市……

    沈太福在全國設立了20多個分公司和100多個分支機構(gòu)，雇用職員3000多人，其中主要的業(yè)務就是登廣告、炒新聞、集資，在不到半年的時間里，共集資10多億元人民幣，投資者達10萬人。

    就在沈太福緊鑼密鼓地實施自己的騙術(shù)之時，有關(guān)部門逐漸察覺了他的所做所為。針對他擾亂國家金融秩序、很可能損害投資者利益的一系列活動，3月6日，中國人民銀行發(fā)出了《關(guān)于北京長城機電產(chǎn)業(yè)集團公司及其子公司亂集資問題的通報》，指出長城公司“實際上是變相發(fā)行債券，且發(fā)行額大大超過其自有資產(chǎn)凈值，擔保形同虛設，所籌集資金用途不明，投資風險大，投資者利益難以保障”，要求“限期清退所籌集資金”。