張衛(wèi)星的“高德黃金爆倉事件”還未落幕,黃金投資者周炳文狀告廣東省黃金公司違規(guī)操作的案件又在業(yè)內(nèi)掀起巨大波瀾。記者獲悉,廣州市越秀區(qū)人民法院已于8月11日受理此案,9月18日將開庭審理。由于涉及風(fēng)光一時(shí)無兩的黃金投資品種——延期交收T+D業(yè)務(wù),該案件也被業(yè)內(nèi)稱為“黃金T+D業(yè)務(wù)民事訴訟第一案”。
事件回放:121萬元本金虧損殆盡
去年底,本在股市小有斬獲的周炳文經(jīng)不住金市飆升的誘惑,在廣東省黃金公司交易部開戶,進(jìn)行T+D業(yè)務(wù)(即AuT+D,全稱為黃金現(xiàn)貨延期交收業(yè)務(wù),是介于現(xiàn)貨交收和期貨交易之間的一個(gè)品種。它是一種采用保證金交易的準(zhǔn)期貨業(yè)務(wù),現(xiàn)貨交易但延期付款)。
周炳文告訴記者,自己先后投入本金121萬元炒金,先期由于順勢(shì)而為很快賺了40余萬元,但當(dāng)12月底國(guó)際金價(jià)接近了20年以來的歷史高位850美元/盎司時(shí),自己感覺金價(jià)面臨回調(diào),反手做空58手(每手1000克)。然而,金價(jià)突破歷史高點(diǎn)后卻毫不停歇一路向上,風(fēng)險(xiǎn)逐步聚集。
面對(duì)風(fēng)險(xiǎn),周炳文在圣誕節(jié)前一天電話告知廣東省黃金公司交易部工作人員祝積鳳。記者從祝積鳳提供的一份證明材料上看到,周委托她進(jìn)行30手平倉。但是,廣東省黃金公司交易部有關(guān)負(fù)責(zé)人吳輝卻制止了她,并立即打電話勸說周炳文。周炳文告訴記者,吳勸說他不要這么早平倉,說目前形勢(shì)不明朗,金價(jià)仍有可能下跌,可以再等等。同時(shí),圣誕節(jié)國(guó)外金市休市,每天可以得到2000元的遞延費(fèi)。第二天,在外出差的周炳文仍然委托朋友平掉了10手。
噩夢(mèng)在今年1月份開始上演。金價(jià)仍一路上漲,擁有48手金價(jià)做空的周炳文賬戶上的財(cái)富很快從100余萬元降到幾十萬元,最后只剩下4萬元的零頭,周炳文不得不接受爆倉的事實(shí),121萬元本金虧損殆盡。
最大爭(zhēng)議:省黃金公司涉嫌違規(guī)攬客?
代理此案的彭周律師告訴記者,此案最大的爭(zhēng)議在于目前只有金融類會(huì)員獲得中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)可以代理個(gè)人買賣黃金,而廣東省黃金公司只是上海金交所綜合類會(huì)員,無資格代理個(gè)人買賣黃金。因此省黃金公司涉嫌違規(guī)攬客,與客戶簽署的《代理交易協(xié)議》因內(nèi)容違法而無效。
對(duì)此,記者電話詢問了吳輝。該人士解釋,其實(shí)相關(guān)政策只是規(guī)定上海金交所從事交易的主體必須是上金所的會(huì)員單位,而不對(duì)個(gè)人開放,但并沒有明文規(guī)定這些會(huì)員單位不能代理個(gè)人炒金。這如同炒股,散戶不會(huì)到上交所去開戶交易,而是到各個(gè)證券公司設(shè)立賬戶交易。黃金交易也是如此。
而記者再次打電話給省黃金公司有關(guān)負(fù)責(zé)人郭先生,該人士聽到是記者詢問該事宜,立即以此事不便在電話聊為由,掐斷了記者的電話。記者再次撥打該人士電話,均未能接通。
解鈴還需系鈴人。對(duì)于市場(chǎng)的種種爭(zhēng)議,上海黃金交易所新聞發(fā)言人童剛對(duì)外表示:“現(xiàn)階段,綜合類會(huì)員代理個(gè)人黃金業(yè)務(wù)確實(shí)還是禁區(qū)。個(gè)人客戶投資黃金,正規(guī)的渠道是去銀行購買紙黃金、實(shí)物金條等!
記者在上金所網(wǎng)站上查詢,廣東省黃金公司是屬于綜合類會(huì)員,而金融類會(huì)員主要包括國(guó)內(nèi)主要的商業(yè)銀行、信托公司以及錢幣公司。顯然,按照上金所的說法,省黃金公司代理個(gè)人黃金業(yè)務(wù)屬于違規(guī)。
上金所會(huì)員部有關(guān)人士也指出,金交所的會(huì)員分三類:金融類會(huì)員、綜合類會(huì)員和自營(yíng)會(huì)員,三類會(huì)員的資質(zhì)各有不同!渡虾|S金交易所會(huì)員管理辦法》規(guī)定,金融類會(huì)員和綜合類會(huì)員可進(jìn)行代理業(yè)務(wù),個(gè)人黃金買賣業(yè)務(wù)通過金融類會(huì)員進(jìn)行代理,自營(yíng)會(huì)員不得從事代理業(yè)務(wù)。
最大疑問:黃金公司為何不強(qiáng)行平倉?
對(duì)于黃金公司,周炳文最大的不滿集中在為何不執(zhí)行自己的平倉指令?而在賬戶資金連連虧損的情況下,為何不采取強(qiáng)行平倉?代理此案的廣東三正律師事務(wù)所律師彭周告訴記者,自己翻閱了廣東省黃金公司給予客戶的黃金交易辦法,該辦法第四條明文規(guī)定了強(qiáng)行平倉制度:上海金交所實(shí)行每日無負(fù)債清算制度,當(dāng)客戶賬面資金低于全額交易款的10%的,應(yīng)于下個(gè)交易日開市前把不足金額匯至省黃金公司交易部指定的賬戶,若資金未在規(guī)定時(shí)間到賬,省黃金公司交易部就無須再通知客戶可做強(qiáng)行平倉,直至客戶賬面資金為正數(shù)。
周炳文透露,1月2日~16日,自己賬戶每天負(fù)債幾十萬元,但省黃金公司交易部并沒有強(qiáng)行平倉,反而讓賬戶繼續(xù)虧損,直至賬戶只剩下4萬元左右。對(duì)此,吳輝則表示,每個(gè)人都有自己的賬戶密碼和系統(tǒng),是否平倉是客戶自己的決定,黃金公司交易部不會(huì)幫助客戶平倉。但對(duì)于強(qiáng)行平倉,該人士一直回避該問題。
彭周則指出,黃金公司交易部沒有強(qiáng)行平倉的舉動(dòng)很讓人費(fèi)解,因?yàn)閺?qiáng)行平倉都有手續(xù)費(fèi)賺,放在那里虧損,只能是縮水嚴(yán)重。除非是黃金公司自己做莊,與客戶進(jìn)行對(duì)倒交易,客戶買多或賣空,自己都與之相反,這樣客戶虧損的錢就是公司自己賺的,因此黃金公司沒有強(qiáng)行平倉賺取微薄的手續(xù)費(fèi),而是巨額的資金。 行業(yè)現(xiàn)狀:會(huì)員類單位都在打“擦邊球”
但是,記者又同時(shí)獲悉,金交所正在為綜合類會(huì)員謀取個(gè)人黃金投資業(yè)務(wù)的全面開放。上海黃金交易所理事長(zhǎng)沈祥榮7月對(duì)外表示:“我們現(xiàn)在正積極向央行爭(zhēng)取,這方面還是有希望!憋@然在政策上,綜合類會(huì)員代理個(gè)人黃金投資業(yè)務(wù)是積極鼓勵(lì)的,是大勢(shì)所趨,只是時(shí)間問題。
“幾乎所有的會(huì)員類單位都在從事代理黃金投資業(yè)務(wù),其中最為火爆的就是T+D。”某黃金公司人士坦言,“這不是一個(gè)公司的問題,而是行業(yè)的整體現(xiàn)狀。個(gè)人炒金存在巨大的需求,但明文規(guī)定個(gè)人只能在銀行購買紙黃金、實(shí)物金條,這顯然無法滿足大眾的需要,更無法讓投資者充分分享黃金牛市。
因此即使冒著違規(guī)的風(fēng)險(xiǎn),所有的會(huì)員單位都在代理個(gè)人業(yè)務(wù),否則將很快被淘汰出局!
交易數(shù)據(jù):上半年全國(guó)黃金交易量1980噸
沈祥榮稱,由于國(guó)內(nèi)幾大商業(yè)銀行加快推廣個(gè)人黃金業(yè)務(wù),國(guó)內(nèi)個(gè)人黃金投資客戶數(shù)量猛增,今年上半年黃金現(xiàn)貨成交25噸,同比增加14噸。
廣東金銀商會(huì)會(huì)長(zhǎng)甄偉鋼透露,由于金價(jià)的持續(xù)看好以及波動(dòng)幅度加大,激發(fā)了投資者的買多賣空的交易熱情,上半年黃金交易量連創(chuàng)新高,達(dá)到1980多噸,相當(dāng)于去年全年的總和。但是,黃金投資者的人數(shù)并沒有如同股民般迅速膨脹,中國(guó)的黃金投資者仍不過27萬人,遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于股民人數(shù),因此后市發(fā)展空間仍顯巨大。
(聲明:本站所使用圖片及文章如無注明本站原創(chuàng)均為網(wǎng)上轉(zhuǎn)載而來,本站刊載內(nèi)容以共享和研究為目的,如對(duì)刊載內(nèi)容有異議,請(qǐng)聯(lián)系本站站長(zhǎng)。本站文章標(biāo)有原創(chuàng)文章字樣或者署名本站律師姓名者,轉(zhuǎn)載時(shí)請(qǐng)務(wù)必注明出處和作者,否則將追究其法律責(zé)任。) |