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國際貿(mào)易  
某外商利用單證瑕疵拒付貨款案分析
出處:法律顧問網(wǎng)·涉外m.jeanmcdaniel.com     時間:2008/9/5 8:49:00


 來源:沱沱網(wǎng)
 
 
    案情

    1982年,M進出口公司與港商簽訂了一份出口合同。該港商將合同項下貨物轉(zhuǎn)售,并以下家開給的信用證為依托,通過銀行向M公司開證(BACKTOBACKL/C);但該港商在轉(zhuǎn)售時,又擅自變更了商品規(guī)格,因而無法向其下家履約和收款。該港商遂伙同開證行利用M公司所提交的結(jié)匯單證的瑕疵,拒絕付款,還趁機試圖不承擔任何付款義務而取得全套單據(jù)。M公司與上海議付行長時間分別與客戶及開證行交涉無結(jié)果。M公司在交涉過程中堅持提單不脫手,同時多方尋找貨物下落,最后,通過船公司取得了補償。

    1.簽訂合同。

    1982年3月1日,經(jīng)有關部門牽線,M公司與港商N貿(mào)易公司協(xié)商一致,在上海簽訂了一份FOB合同,目的港為利比亞的黎波里。合同規(guī)定:賣方按FOBST上海每公噸220美元價格賣給對方鋼材共計11,000公噸,總值242萬美元。裝運期為賣方收到信用證后60天,買方須于3月12日前將保兌的、不可撤消的、可轉(zhuǎn)讓、可分割的見票45天付款的信用證開到賣方。

    2.信用證與合同不符。

    3月23日,該港商通過香港×××銀行電開信用證。經(jīng)審核,發(fā)現(xiàn)信用證有包括規(guī)格在內(nèi)等8處與合同規(guī)定不符。3月26日,M公司通過通知行--上!痢零y行電傳通知開證行要求修改信用證。4月13日起至4月23日,信用證先后作了7點修改,但還有一點"裝運期4月30日,議付期5月6日"與合同不符,未按賣方要求予以修改,經(jīng)賣方一再催促,買方電傳告:已通知銀行,裝期展至5月7日。鑒于買方由于不按合同規(guī)定擅自提前派船前來上海,空船待裝已一個多月,M公司為減輕對方困難,決定分批裝船。4月23日正式通知上海外輪代理公司接受裝船。于4月28日開裝,4月30日停裝移泊,等候信用證修改裝運期及議付期通知電的到達。但是直到5月6日仍未收到上述的信用證修改。M公司不得已,只好按2042公噸,金額449,000美元交單議付。

    5月8日,信用證的延期修改書到達。但原已修改的7點又恢復了原來的開證條款,還是M公司不接受的,因為與合同規(guī)定不符,M公司事實上也無法做到,M公司決定將此次修改書經(jīng)通知行退回開證行香港×××銀行。

    關于已裝船的貨物,M公司備妥全部單據(jù)送議付行審單后,議付行提出了略作修改的意見,M公司作了修改后,議付行即于5月8日將正本單據(jù)快郵寄往香港開證行索匯。1982年5月11日,開證行回電告,議付單證有三點不符,不能接受。此后,議付行與開證行之間電傳往返辯駁達一個多月。

    3.N公司故作姿態(tài),"保證"付款。

    在此期間,該港商始則故作姿態(tài),表示付款毫無問題;之后轉(zhuǎn)而將一切責任推給開證行;最后,則與通知行相互呼應,拒不付款,蓄意賴賬。就在5月10日,N公司還給M公司手抄的信函.稱:"……在最近的修改信用證當中,里面提出打彎和重量牌問題,請您完全不要介意,因為這些在文件上根本無需體現(xiàn),付款時根本不成條文,請您放心,我以個人名譽向你們擔保絕對無事,我們保證在香港付款,這些官樣文章是非洲國家多余做法,我們完全有把握向他們收錢,即使有問題,不關貴公司的事,一切由我們承擔,千萬請您不要介意。


 4.N公司來滬面談,責任推給開證行。

    6月23日,N貿(mào)易有限公司應M公司邀請來上海面談。洽談中,N公司將一切責任推給開證行。并說:"上海議付銀行單據(jù)如無問題,就應理直氣壯地向××××銀行收款,如對方賴皮,可通過法律途徑起訴;如果單證確實有點問題,那末通過協(xié)商解決也是可以的。"買方摸清了上海××銀行按國際慣例辦事的正派作風后;回到香港不久,開證行態(tài)度突然變得強硬起來,7月3日,致電議付行,提出脫開信用證,改為托收方式將單據(jù)交給客戶,限7月10日內(nèi)答復,否則議付單據(jù)將予收回。果然,7月8日退回全部單據(jù),并將原來所謂三點不符增至七點,從而使事態(tài)急轉(zhuǎn)直下趨向惡化。

    為爭取這一問題得到公平合理的解決,M公司繼續(xù)做工作,但該港商仍玩弄出爾反爾的花招,還乘機企圖漁利。

    5.循對方要求,改D/A付款方式,N公司又拒絕接單。

    7月15日,M公司會同議付行邀該港商到廣州會談。會談第-天,港商建議M公司采用D/A90天付款方式,一周內(nèi)通過香港銀行交單,由他簽字承兌后再由他持單向承運人--××船公司提出訴訟,并稱相信官司可以打贏。

    上海議付行將單據(jù)寄其港行,港行于7月23日通知該港商前往承兌承單,這時買方拒不接單,并聲稱:上海M公司須書面聲明豁免買方作為付款人所應負的一切責任,他才肯接受D/A90天付款方式,至此,該港商蓄意賴賬的面目暴露無遺。

    6.M公司提單不脫手,追查貨物下落。

    上海M公司在買方及開證行交涉的同時,開始了追查貨物的活動。1982年6月10日起,賣方通過外輪代理公司,北京總公司和海外機構(gòu)追查貨物下落。8月20日海外機構(gòu)轉(zhuǎn)告,發(fā)現(xiàn)貨已于5月15日卸在我國友鄰國家××港,并查明,承運這批鋼材的友領鄰國家××輪于5月12日離上海港后,并沒有按原合同規(guī)定駛往非洲的黎波里港,也沒去照用信用證修改后的目的港--泰國曼谷港,并由租船人擅自無證提貨。

    7.憑正本提單,船方賠付貨款結(jié)案。

    據(jù)此,賣方會同船代理,兩度赴友鄰國家訪問,通過友好協(xié)商和說理斗爭,船方同意分清責任界限,承認我憑物權(quán)憑證正本提單提貨的權(quán)利,但因貨已使用,乃達成協(xié)議,由船方賠付貨款。1985年6月,上海M公司三度去友鄰催討貨款。至年末,終于分批索回大部分貨款。至此,2000噸鋼材的貨款經(jīng)過將近四年的艱苦斗爭,終以挽回巨額損失結(jié)案

    評析本案給我們的啟示是很多的,主要有以下幾個方面:

    一.信用證是以買賣合同為基礎開立的,信用證內(nèi)容必須與合同相符。

    正如本書第二部分"信用證的主要法律特征"所提到的"買賣合同、開證申請書、信用證"三者的關系,信用證是依據(jù)開證申請書而開立,而開證申請書的基礎又是買賣雙方所簽訂的貨物買賣合同。本案當中,香港N公司未能按合同要求開來信用證,說明N公司已經(jīng)違約。在N公司已違約的情況下,我方M公司仍決定分批裝船是欠考慮的。

二.信用證業(yè)務是一種單據(jù)業(yè)務。

    這種單據(jù)業(yè)務的法律特征為,銀行只管單據(jù)不問貨物,而且還只要求單據(jù)的表面正確,只要賣方提示的單據(jù)在表面上完全符合信用證的規(guī)定,開證行必須付款。單據(jù)的內(nèi)容必須與信用證的規(guī)定"嚴格一致",即我們通常說的"單證一致、單單一致",這種一致性的要求是極其嚴格的,稱為"機械性"或"剛性"的原則,本案的開證行在接受議付單證時,指出不符點有7點:

    1.未將一部分工廠品質(zhì)和重量證書隨同其它裝運單據(jù)一起交給承運船長。

    2.整套單據(jù)未按信用證條款規(guī)定快郵寄遞。

    3.在發(fā)票和裝箱單上增加條款"僅列明貨名和規(guī)格",未蓋校正章。

    4.在匯票和發(fā)票里信用證開證人的地址不完整。

    5.信用證規(guī)定要受益人將一套不可議付的裝船單據(jù)遞交承載船長,并將一份能證明上述事實的證明書交出來,但交出來的不是所需證明書而是一頁船長簽署的收據(jù)。

    6.信用證特別要求發(fā)票需手簽,而所收到的發(fā)票上僅為橡皮圖章。

    7.信用證的金額US$2,305,800是11,000噸鋼材FOB上海貨款,這表明每噸FOB上海價美元217,80元。而所收到的發(fā)票顯示每噸FOB上海價為220美元。

    針對上述不符點,M公司應在信用證有效期內(nèi)重新制作單證,送開證行替換,堅持單證一致原則。而M公司未能及時這樣做,而是由議付行與開證行之間電傳往返辯駁達一個多月,失去了寶貴的時間。

    三.背對背信用證問題。

    出口方收到進口方的信用證后,要求通知行或其他銀行在原信用證的基礎上,另外開立一張內(nèi)容近似的新信用證給一人,這種另開的新信用證即稱為背對背信用證。出口方要求開立背對背信用證的目的是為了轉(zhuǎn)售他人貨物,從中賺利。背對背信用證是可以不經(jīng)原信用證開證人的同意即可開出的,原開證行對之不負任何責任。

    本案中N公司購買這筆貨物是以轉(zhuǎn)賣形式售給第三者,因此N公司開出的信用證是背對背信用證,N公司必須待其下手開來信用證后,再以此證為基礎,要求銀行另開一張相類似的信用證給M公司,但N公司在處理這筆轉(zhuǎn)賣業(yè)務時,犯了一大錯誤,就是在轉(zhuǎn)賣時,自行改變了規(guī)格,這樣兩張合同的商品規(guī)格對不起來,而在其收到的信用證和開出的信用證之間在規(guī)格這一主要條款上相應地也就對不起來。M公司裝出貨物的規(guī)格是符合合同條款的,M公司據(jù)以制作的單據(jù),本可毫無困難地進行議付,但N公司一旦接受這套單據(jù)將不能在其收到的下手開來的信用證項下進行議付,因此N公司處于如按合同規(guī)定收貨付款,將不能向其下手交貨收款的困難境地,同時香港×××銀行如根據(jù)其開出的信用證所作的承諾付款,在沒有原證的保障下,就等于憑空放了一筆款給N公司,其結(jié)果必然會吃倒賬。這樣,N公司和銀行只得刻意挑剔,尋找單據(jù)的細小毛病,不顧信譽,以求脫身而去。

    從上述情況我們可以看出,當對方開來背對背信用證時,應引起我們的高度重視,因其本身無足夠的經(jīng)營能力,對方是否以此進行欺詐、耍賴則應引起我們的懷疑。

因此,對客戶的調(diào)查則顯得持別重要。
    四.掌握正本提單,索回貨款。

    本案當中,我方M公司由于未能到銀行議付貨款,正本提單則一直手握其中。本書的第二部分詳細談到海運提單的法律性質(zhì)和作用,提單是貨物所有權(quán)的憑證,提單代表著一批貨物,提單的合法持有人有權(quán)要求承運人交付貨物。本案的M公司經(jīng)過四年艱苦奮斗,手握正本提單,行程數(shù)萬里,終于挽回巨額損失,但教訓也是深刻的。讀者可從中領會其教訓。


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