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法律法規(guī)規(guī)章  
境內(nèi)機構(gòu)對外擔(dān)保管理辦法
出處:法律顧問網(wǎng)·涉外m.jeanmcdaniel.com     時間:2015/2/27 9:27:49

索 引 號: 000014453-1996-00015 分  類: 通知   各類社會公眾   資本項目管理 
 
來  源: 國家外匯管理局  發(fā)布日期: 1996/08/21 
 
名  稱: 境內(nèi)機構(gòu)對外擔(dān)保管理辦法 
 
文  號:  
 
 


境內(nèi)機構(gòu)對外擔(dān)保管理辦法


 
  第一條 為促進對外經(jīng)濟技術(shù)合作,支持對外貿(mào)易發(fā)展,促進勞務(wù)出口和引進國外先進技術(shù)、設(shè)備及資金,順利開展對外金融活動,規(guī)范對外擔(dān)保行為,加強對對外擔(dān)保的管理,根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》和國家有關(guān)外匯管理的行政法規(guī),制定本辦法。

 

  第二條 本辦法所稱對外擔(dān)保,是指中國境內(nèi)機構(gòu)(境內(nèi)外資金融機構(gòu)除外,以下簡稱擔(dān)保人)以保函、備用信用證、本票、匯票等形式出具對外保證,以《中華人民共和國擔(dān)保法》中第三十四條規(guī)定的財產(chǎn)對外抵押或者以《中華人民共和國擔(dān)保法》第四章第一節(jié)規(guī)定的動產(chǎn)對外質(zhì)押和第二節(jié)第七十五條規(guī)定的權(quán)利對外質(zhì)押,向中國境外機構(gòu)或者境內(nèi)的外資金融機構(gòu)①(債權(quán)人或者受益人,以下稱債權(quán)人)承諾,當(dāng)債務(wù)人(以下稱被擔(dān)保人)未按照合同約定償付債務(wù)時,由擔(dān)保人履行償付義務(wù)。對外擔(dān)保包括:

  (一)融資擔(dān)保;

 。ǘ┤谫Y租賃擔(dān)保;

  (三)補償貿(mào)易項下的擔(dān)保;

  (四)境外工程承包中的擔(dān)保;

 。ㄎ澹┢渌哂袑ν鈧鶆(wù)性質(zhì)的擔(dān)保。

  擔(dān)保人不得以留置或者定金形式出具對外擔(dān)保。

  對境內(nèi)外資金融機構(gòu)出具的擔(dān)保視同對外擔(dān)保。

 

  第三條 中國人民銀行授權(quán)國家外匯管理局及其分、支局(以下簡稱外匯局)為對外擔(dān)保的管理機關(guān),負責(zé)對外擔(dān)保的審批、管理和登記。

 

  第四條 本辦法規(guī)定的擔(dān)保人為:

 。ㄒ唬┙(jīng)批準有權(quán)經(jīng)營對外擔(dān)保業(yè)務(wù)②的金融機構(gòu)(不含外資金融機構(gòu));

 。ǘ┚哂写磺鍍攤鶆(wù)能力的非金融企業(yè)法人,包括內(nèi)資企業(yè)和外商投資企業(yè)。

  除經(jīng)國務(wù)院批準為使用外國政府或者國際經(jīng)濟組織③貸款進行轉(zhuǎn)貸外,國家機關(guān)和事業(yè)單位不得對外擔(dān)保。

  第五條金融機構(gòu)的對外擔(dān)保余額、境內(nèi)外匯擔(dān)保余額及外匯債務(wù)余額④之和不得超過其自有外匯資金的20倍。

  非金融企業(yè)法人對外提供的對外擔(dān)保余額不得超過其凈資產(chǎn)的50%,并不得超過其上年外匯收入。

  第六條 內(nèi)資企業(yè)只能為其直屬子公司或者其參股企業(yè)中中方投資比例部分對外債務(wù)提供對外擔(dān)保。

  貿(mào)易型內(nèi)資企業(yè)在提供對外擔(dān)保時,其凈資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比例原則上不得低于15%。 非貿(mào)易型內(nèi)資企業(yè)在提供對外擔(dān)保時,其凈資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比例原則上不得低于30%。

  第七條 擔(dān)保人不得為經(jīng)營虧損企業(yè)⑤提供對外擔(dān)保。

  第八條 擔(dān)保人為外商投資企業(yè)(不含外商獨資企業(yè))提供對外擔(dān)保,應(yīng)堅持共擔(dān)風(fēng)險、共享利潤的原則,同時被擔(dān)保人的對外借款投向須符合國家產(chǎn)業(yè)政策,未經(jīng)批準不得將對外借款兌換成人民幣使用。

  擔(dān)保人不得為外商投資企業(yè)注冊資本提供擔(dān)保。

  除外商投資企業(yè)外,擔(dān)保人不得為外商投資企業(yè)中的外方投資部分的對外債務(wù)提供擔(dān)保。

 

  第九條 外匯局在審批擔(dān)保人為中國境外貿(mào)易型企業(yè)提供對外擔(dān)保時,應(yīng)審查被擔(dān)保人的貿(mào)易規(guī)模、資產(chǎn)負債比例、損益情況,核定被擔(dān)保人應(yīng)接受的對外擔(dān)保上限。

  外匯局在審批擔(dān)保人為中國境外承包工程型企業(yè)提供對外擔(dān)保時,應(yīng)審查被擔(dān)保人的承包工程量、工程風(fēng)險、資產(chǎn)負債比例、損益情況,核定被擔(dān)保人應(yīng)接受的對外擔(dān)保上限。

  第十條 對外擔(dān)保的審批權(quán)限:

 。ㄒ唬榫硟(nèi)內(nèi)資企業(yè)提供對外擔(dān)保和為外商投資企業(yè)提供1年期以內(nèi)(含1年)的對外擔(dān)保,由擔(dān)保人報其所在地的省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市或者經(jīng)濟特區(qū)外匯管理分局⑥審批;

 。ǘ橥馍掏顿Y企業(yè)提供1年期以上(不含1年)的對外擔(dān)保和為境外機構(gòu)提供對外擔(dān)保,由擔(dān)保人報經(jīng)其所在地的省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市或者經(jīng)濟特區(qū)外匯管理分局⑦初審后,由該外匯管理分局轉(zhuǎn)報國家外匯管理局審批;

  第十一條 擔(dān)保人辦理擔(dān)保報批手續(xù)時,應(yīng)當(dāng)向外匯局提供下列或者部分資料;

 。ㄒ唬⿹(dān)保項目可行性研究報告批準和其他有關(guān)批復(fù)文件;

 。ǘ┙(jīng)注冊會計師審計的擔(dān)保人的資產(chǎn)負債表(如擔(dān)保人是集團性公司的,應(yīng)報送其合并資產(chǎn)負債表和其本部的資產(chǎn)負債表);

 。ㄈ┙(jīng)注冊會計師審計的被擔(dān)保人的資產(chǎn)負債表;

 。ㄋ模⿹(dān)保合同意向書;

 。ㄎ澹┍粨(dān)保項下主債務(wù)合同或者意向書及其他有關(guān)文件;

 。┍巨k法第八條、第九條規(guī)定的有關(guān)資料;

 。ㄆ撸┩鈪R局要求的其他資料。

  第十二條 經(jīng)外匯局批準后,擔(dān)保人方能提供對外擔(dān)保。

  第十三條 擔(dān)保人提供對外擔(dān)保,應(yīng)當(dāng)與債務(wù)人、被擔(dān)保人訂立書面合同,約定擔(dān)保人、債權(quán)人、被擔(dān)保人各方的下列權(quán)利和義務(wù):

 。ㄒ唬⿹(dān)保人有權(quán)對被擔(dān)保人的資金和財產(chǎn)情況進行監(jiān)督;

  (二)擔(dān)保人提供對外擔(dān)保后,債權(quán)人與被擔(dān)保人如果需要修改所擔(dān)保的合同,必須取得擔(dān)保人的同意,并由擔(dān)保人報外匯局審批,未經(jīng)擔(dān)保人同意和外匯局批準的,擔(dān)保人的擔(dān)保義務(wù)自行解除;

  (三)擔(dān)保人提供對外擔(dān)保后,在其所擔(dān)保的合同有效期內(nèi),擔(dān)保人應(yīng)當(dāng)按照擔(dān)保合同履行擔(dān)保義務(wù)。擔(dān)保人履行擔(dān)保義務(wù)后,有權(quán)向被擔(dān)保人追償;

 。ㄋ模⿹(dān)保人提供擔(dān)保后,在擔(dān)保合同的有效期內(nèi)債權(quán)人未按照債務(wù)合同履行義務(wù)的,擔(dān)保人的擔(dān)保義務(wù)自行解除;

 。ㄎ澹⿹(dān)保人有權(quán)要求被擔(dān)保人落實反擔(dān)保措施或者提供相應(yīng)的抵押物;

  (六)擔(dān)保人有權(quán)收取約定的擔(dān)保費。

  第十四條 擔(dān)保人提供對外擔(dān)保后,應(yīng)當(dāng)?shù)剿诘氐耐鈪R局辦理擔(dān)保登記手續(xù)。

  非金融機構(gòu)提供對外擔(dān)保后,應(yīng)當(dāng)自擔(dān)保合同訂立之日起15天內(nèi)到所在地的外匯局填寫《對外擔(dān)保登記表》,領(lǐng)取《對外擔(dān)保登記書》;履行擔(dān)保合同所需支付的外匯,須經(jīng)所在地的外匯局核準匯出,并核減擔(dān)保余額及債務(wù)余額。

  金融機構(gòu)實行按月定期登記制,在每月后的15天內(nèi)填寫《對外擔(dān)保反饋表》,上報上月?lián)鶆?wù)情況。

  第十五條 擔(dān)保期限屆滿需要展期的,擔(dān)保人應(yīng)當(dāng)在債務(wù)到期前30天到所在地的外匯局辦理展期手續(xù),由外匯局依照本辦法第十條規(guī)定的權(quán)限審批。

  第十六條 非金融機構(gòu)的擔(dān)保人應(yīng)當(dāng)自擔(dān)保項下債務(wù)到期、擔(dān)保義務(wù)履行完畢或者出現(xiàn)終止擔(dān)保合同的其他情形之日起15天內(nèi),將《對外擔(dān)保登記證書》退回原頒發(fā)證書的外匯局辦理注銷手續(xù)。金融機構(gòu)按月辦理注銷手續(xù)。

  第十七條 擔(dān)保人未經(jīng)批準擅自出具對外擔(dān)保,其對外出具的擔(dān)保合同無效。

  擔(dān)保人未經(jīng)批準擅自出具對外擔(dān);蛘邠(dān)保人出具對外擔(dān)保后未辦理擔(dān)保登記的,由外匯局根據(jù)情節(jié),給予警告、通報批評、暫;蛘叱蜂N擔(dān)保人對外擔(dān)保業(yè)務(wù)。

  第十八條 本辦法適用于對外反擔(dān)保。

  第十九條 本辦法自1996年10月1日起施行。1991年9月26日公布的《境內(nèi)機構(gòu)對外提供外匯擔(dān)保管理辦法》同時廢止。本辦法由國家外匯管理局負責(zé)解釋。

 


--------------------------------------------------------------------------------

①“外資金融機構(gòu)”為按照《外資金融機構(gòu)管理條例》設(shè)立的中外合資金融機構(gòu)、外國獨資金融機構(gòu)和外國金融機構(gòu)在華分支機構(gòu)。

②“對外擔(dān)保業(yè)務(wù)”是指《銀行外匯業(yè)務(wù)范圍界定》和《非銀行金融機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)范圍界定》中規(guī)范的外匯擔(dān)保業(yè)務(wù)中的涉外外匯擔(dān)保業(yè)務(wù)。

③“國際經(jīng)濟組織”是指《外債統(tǒng)計監(jiān)測實施細則》第二條之“國際金融組織”。

④“外匯債務(wù)余額”包括境內(nèi)外匯債務(wù)余額 及外債余額。

⑤“經(jīng)營虧損企業(yè)”是指該企業(yè)前三個財務(wù)年度合并財務(wù)報表顯示其利潤為連續(xù)負值。

⑥“所在地的省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市或者經(jīng)濟特區(qū)外匯管理分局”現(xiàn)應(yīng)為“所在地的省、自治區(qū)、直轄市分局、深圳分局”。

⑦同⑥
 
 


 


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