在諸多因素影響下，成長中的民營企業(yè)一直在努力解決資金瓶頸這道難題，無奈這道方程式里存在太多的X變量。就在民企渴盼資金的滋養(yǎng)時，某些所謂的境外投資公司看到“商機”，他們盤踞在北京、上海等大城市的高檔寫字樓里伺機而動，有的還在主流媒體發(fā)布廣告，打著在境內(nèi)尋找投資項目、提供巨額資金的旗號招搖撞騙。

　　“偷天”騙局浮出水面

　　面對這些名頭一個比一個響亮的“國際大財團”拋來的繡球，很多內(nèi)地的民營企業(yè)家們心動了，他們與誘人的廣告對號入座，似乎覺得自己正是對方要尋覓的意中人。然而，這些生意場上叱咤風(fēng)云的企業(yè)家們，一旦接過“繡球”，便掉進投資公司精心設(shè)下的“融資陷阱”——對方往往以“資本運作國際慣例”為由，要求企業(yè)預(yù)付評估費、手續(xù)費、考察費和服務(wù)費等名目繁多的費用。當(dāng)企業(yè)交納了巨額費用，對方的資金卻遲遲停留在口頭和傳真上。結(jié)局通常是投資公司以“項目不合格” 為由無情地將企業(yè)打發(fā)，從此銷聲匿跡。

　　在江蘇無錫法院判決的融資詐騙案中，兩名受害人稱，他們分別經(jīng)營塑膠工貿(mào)和冶金機械多年，感覺制造業(yè)這一傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展空間越來越小，決定轉(zhuǎn)向新能源領(lǐng)域的風(fēng)力發(fā)電機項目。然而項目第一期就需近3億元，企業(yè)實力根本不夠。

　　經(jīng)朋友牽線搭橋，受害人和楊某負責(zé)的“美國安融投資集團上海辦事處”聯(lián)系上。初步接洽受害人很滿意，“這個辦事處一看就像規(guī)范的外企，位于上海繁華地段高檔寫字樓，員工也有好幾個外國人，還展示了美國安融集團的國外銀行資信證明，表示能為我們?nèi)谫Y3億元�！�

　　經(jīng)過洽談，兩名受害人作為乙方與美國安融集團簽訂《投資意向書》。《意向書》中有一條不起眼的約定：做可行性報告、考察及盡職調(diào)查報告的費用都由乙方承擔(dān)。當(dāng)時兩人融資心切，都沒有在意。后來楊某陪同美國安融集團的“總部高層”來企業(yè)考察，并由其聯(lián)絡(luò)中介機構(gòu)制作了《可行性報告》等。為此兩名受害人先后向楊某支付了110萬元的費用。不料楊某反饋消息“報告顯示，投資計劃不可行，項目被終止。”

　　受害人明白上當(dāng)受騙，趕緊向警方報案。經(jīng)過公安機關(guān)縝密偵查，楊某一手導(dǎo)演的“偷天陷阱”浮出水面。

　　無獨有偶，內(nèi)地一家房地產(chǎn)公司發(fā)布招商信息后，很快就有來自北京、上海等地的投資公司表示愿意投資。聯(lián)絡(luò)后房地產(chǎn)公司派人走進北京CBD一座高檔寫字樓的辦公室——美國某某投資集團北京代表處。在一些年輕女孩的引導(dǎo)下，不時有一些人進出，據(jù)說是來自全國各地洽談業(yè)務(wù)的。

　　懸掛著中美兩國國旗的會議室里，對方向他們提供了一本裝幀精美的宣傳畫冊。畫冊顯示美國某某投資集團實力超群，是一家“提供長期的商業(yè)融資，為發(fā)展中國家提供貸款最多的金融機構(gòu)”。根據(jù)企業(yè)規(guī)模一次性可借1000—2000萬美元不等，年利息第一年10％，以后每年8％左右。

　　之后，對方稱企業(yè)須先提供《可行性分析報告》和《商業(yè)計劃書》，這些文件需要聘請投資公司認(rèn)可的境外中介機構(gòu)撰寫，費用“大約只有10多萬美元”。

　　地產(chǎn)公司相關(guān)人員隨即質(zhì)疑為什么要聘請境外機構(gòu)撰寫？企業(yè)自己找國內(nèi)中介機構(gòu)是否可行？得到的回答是：一，中外會計準(zhǔn)則不完全一致；二，外方對中國境內(nèi)的中介機構(gòu)資質(zhì)和信用不認(rèn)可，尤其是企業(yè)自己找的中介機構(gòu)……

　　接觸中他們還了解到，這家號稱有上百億資金的國際財團，電子郵箱地址沒有自己的系統(tǒng)，只是網(wǎng)易的免費郵箱。百度上關(guān)于公司的信息只是零星幾個鏈接，而且還有兩個反映這家公司詐騙的帖子。他們于是又試著打電話聯(lián)系“公司成功案例”中的一家企業(yè)，對方立馬予以否認(rèn)，“以前聯(lián)系過，但被我們識破。這種騙子公司根本沒有資金，千萬不要信它。”于是這家房地產(chǎn)公司趕緊找個理由推脫。此后一段時間，對方仍緊追此事，并多次表示“我們已和中介機構(gòu)協(xié)調(diào)，費用可打折”。

騙術(shù)其實不難識破

　　北京市商務(wù)局貿(mào)易管理處的一位負責(zé)人表示，“在美國，注冊公司比較容易。目前活躍在國內(nèi)的不少外資投資集團，很多是中國人注冊成立的。他們通過在華設(shè)立代表處，利用國內(nèi)企業(yè)不熟悉國外情況，又急于融資，從而實施欺詐活動。”

　　業(yè)內(nèi)人士指出，此類騙術(shù)并不高明，很容易識破。不法分子之所以屢屢得逞，主要是他們抓住企業(yè)尤其是偏遠地區(qū)的企業(yè)急于引資卻又不熟悉資本運作的弱點。許多白手起家的民營企業(yè)家，他們大都從實體干起，平時忙于生產(chǎn)經(jīng)營，金融方面的知識比較匱乏，欠缺資本運作經(jīng)驗，對借貸境外資本更是知之甚少，這就讓少數(shù)不法分子鉆了空子。

　　此類騙術(shù)的基本特征大致有以下幾點：

　　1、這些所謂的投資公司一般選在北京、上海、廣州等一線城市，租賃金融區(qū)的高檔寫字樓辦公，從外表上看和正規(guī)的外企沒什么兩樣。至于公司宣傳資料、網(wǎng)址等，也是一應(yīng)俱全。

　　2、這些公司都是拉大旗扯虎皮，無一不宣稱自己是美國、歐洲等境外某某財團的駐華代表處，或者干脆就自稱是某某國際投資公司，名頭嚇得那些從沒接觸過國際資本的民營企業(yè)家戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢，商務(wù)代表也裝著一副趾高氣揚的模樣。

　　3、騙術(shù)步驟：第一步，先由商務(wù)代表尋找行騙對象，往往憑企業(yè)一紙項目介紹，即承諾可由境外財團融資幾千萬到上億元人民幣。第二步，如果企業(yè)表示出興趣，投資公司便要求企業(yè)向他們出具一份“考察邀請函”，商務(wù)代表便到現(xiàn)場考察、洽談，至于飛機、餐飲等費用當(dāng)然由企業(yè)承擔(dān)。接著雙方便歡欣鼓舞地簽署“協(xié)議書”。第三步，協(xié)議簽署后，對方便要求對項目進行前期評估，費用少則十幾萬、幾十萬，多則上百萬元。評估機構(gòu)肯定由投資公司精心安排，如本文開頭所述案例：安融集團上海辦事處設(shè)立的同時，被告人便注冊成立兩家公司，主要經(jīng)營項目就是為項目投資制作可行性報告和盡職調(diào)查報告等。受害人分三次支付的費用，收款方正是這兩家公司。

　　4、結(jié)局大體有兩種。一種是行騙成功后公司以各種理由拖延。把寶全押在“外商資金”身上的企業(yè)只好苦苦等待，幻想早日引資成功。等明白真相后，打落門牙和血吞。有的公司為避免企業(yè)“糾纏”，溜之大吉，神秘消失。當(dāng)交了費用的企業(yè)找上門時，原辦公地點早已改換門庭。

　　實際上，現(xiàn)代投融資模式都是由投資方自行委托中介機構(gòu)形成投資報告。運作規(guī)范的投資機構(gòu)，為了降低投資風(fēng)險，都會按照自己的標(biāo)準(zhǔn)聘請可靠的中介機構(gòu)評估。評估費等前期費用也由投資方自行承擔(dān)。遺憾的是有的企業(yè)被眼前的誘餌吸引，總幻想著用“小錢”來撬動大項目，失去了起碼的商業(yè)警惕。面對“誘惑”的應(yīng)對之策

　　據(jù)知情人士透露，像掛著境外資本駐華代表處牌子的公司，僅在北京CBD一帶就有多家。

　　北京市工商局外商處的一位負責(zé)人介紹說，“外商駐華代表處不能從事經(jīng)營活動，也不具法律地位。在登記注冊時，不像對待設(shè)立外資企業(yè)那樣嚴(yán)格。所以，有些頂著赫赫名字的外商駐華代表處，其實可能根本就沒有什么實力�！�

　　專家認(rèn)為，此類犯罪活動使企業(yè)發(fā)展雪上加霜，損傷了民企借助國際資本的積極性，社會危害極大。作為企業(yè)，誘惑面前一定要提高警惕，要牢記天上不會掉餡餅，不要被虛假表象所迷惑。一條最起碼的底線千萬不可觸碰：外商資金未到位前，堅決不能支付各種費用。做到這一點，犯罪分子用巨額融資精心編織的欺詐陷阱就會失去作用。事實上，我國對借用外資有著嚴(yán)格的規(guī)定和審批程序，特別是對企業(yè)向境外融資，更是采取審慎態(tài)度，必須由省級發(fā)改委向國家發(fā)改委呈報審批。這種宣稱可自行向國外融資的事情是根本不可能的。

　　面對外商承諾的大筆資金，企業(yè)要始終保持清醒頭腦，要多向有關(guān)部門咨詢，必要時不妨找資信調(diào)查公司核實投資商的背景和實力。有些上當(dāng)受騙的企業(yè)起初也有懷疑，但因為不懂操作規(guī)則，以為萬一要求對方出具注冊證書、銀行證明等，外商就會認(rèn)為企業(yè)不信任自己生氣走人。外資不是慈善家，之所以把橄欖枝伸向企業(yè)，是因為有利可圖。按照國際商業(yè)慣例，投融資合作，雙方一定會請專業(yè)律師備齊所有文件，如有任何疑問，都可要求對方說明。一方還可委托公正、客觀的資信調(diào)查公司進行調(diào)查。如果因為企業(yè)要求出具相關(guān)文件外商掉頭走之，企業(yè)不應(yīng)該沮喪，反而應(yīng)該慶幸：基本可以判定這樣的外商是騙子。

　　有這樣一個真實案例。一名美籍華人成立的美國投資公司要投資上千萬美元把一家省會城市的大賓館買下來，條件也是要求事先評估，但賓館所屬企業(yè)對外商的資信背景一無所知。這家企業(yè)便請求中國駐舊金山總領(lǐng)事館經(jīng)濟商務(wù)處辦公室，代為查詢一家美國投資公司的背景。

　　因為美國法律對于資信調(diào)查有嚴(yán)格規(guī)定，必須由專門調(diào)查公司來做。領(lǐng)事館委托當(dāng)?shù)匾患艺{(diào)查公司，要求他們盡快提交正式調(diào)查報告。一周后報告出來：這家投資公司地址注冊在自己家里，連辦公地址都沒有，賬面上沒有任何業(yè)務(wù)和資金往來，也沒有雇員，明顯存在諸多疑點。調(diào)查進一步發(fā)現(xiàn)，這名美籍華人多次利用同樣手法，假借投資名義進行詐騙。

　　最后，企業(yè)借助資信調(diào)查公司讓這家騙子投資公司暴露于青天白日下，也避免了大的損失。