在諸多因素影響下，成長(zhǎng)中的民營(yíng)企業(yè)一直在努力解決資金瓶頸這道難題，無(wú)奈這道方程式里存在太多的X變量。就在民企渴盼資金的滋養(yǎng)時(shí)，某些所謂的境外投資公司看到“商機(jī)”，他們盤(pán)踞在北京、上海等大城市的高檔寫(xiě)字樓里伺機(jī)而動(dòng)，有的還在主流媒體發(fā)布廣告，打著在境內(nèi)尋找投資項(xiàng)目、提供巨額資金的旗號(hào)招搖撞騙。

　　“偷天”騙局浮出水面

　　面對(duì)這些名頭一個(gè)比一個(gè)響亮的“國(guó)際大財(cái)團(tuán)”拋來(lái)的繡球，很多內(nèi)地的民營(yíng)企業(yè)家們心動(dòng)了，他們與誘人的廣告對(duì)號(hào)入座，似乎覺(jué)得自己正是對(duì)方要尋覓的意中人。然而，這些生意場(chǎng)上叱咤風(fēng)云的企業(yè)家們，一旦接過(guò)“繡球”，便掉進(jìn)投資公司精心設(shè)下的“融資陷阱”——對(duì)方往往以“資本運(yùn)作國(guó)際慣例”為由，要求企業(yè)預(yù)付評(píng)估費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、考察費(fèi)和服務(wù)費(fèi)等名目繁多的費(fèi)用。當(dāng)企業(yè)交納了巨額費(fèi)用，對(duì)方的資金卻遲遲停留在口頭和傳真上。結(jié)局通常是投資公司以“項(xiàng)目不合格” 為由無(wú)情地將企業(yè)打發(fā)，從此銷(xiāo)聲匿跡。

　　在江蘇無(wú)錫法院判決的融資詐騙案中，兩名受害人稱(chēng)，他們分別經(jīng)營(yíng)塑膠工貿(mào)和冶金機(jī)械多年，感覺(jué)制造業(yè)這一傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展空間越來(lái)越小，決定轉(zhuǎn)向新能源領(lǐng)域的風(fēng)力發(fā)電機(jī)項(xiàng)目。然而項(xiàng)目第一期就需近3億元，企業(yè)實(shí)力根本不夠。

　　經(jīng)朋友牽線搭橋，受害人和楊某負(fù)責(zé)的“美國(guó)安融投資集團(tuán)上海辦事處”聯(lián)系上。初步接洽受害人很滿意，“這個(gè)辦事處一看就像規(guī)范的外企，位于上海繁華地段高檔寫(xiě)字樓，員工也有好幾個(gè)外國(guó)人，還展示了美國(guó)安融集團(tuán)的國(guó)外銀行資信證明，表示能為我們?nèi)谫Y3億元。”

　　經(jīng)過(guò)洽談，兩名受害人作為乙方與美國(guó)安融集團(tuán)簽訂《投資意向書(shū)》�！兑庀驎�(shū)》中有一條不起眼的約定：做可行性報(bào)告、考察及盡職調(diào)查報(bào)告的費(fèi)用都由乙方承擔(dān)。當(dāng)時(shí)兩人融資心切，都沒(méi)有在意。后來(lái)?xiàng)钅撑阃�美�?guó)安融集團(tuán)的“總部高層”來(lái)企業(yè)考察，并由其聯(lián)絡(luò)中介機(jī)構(gòu)制作了《可行性報(bào)告》等。為此兩名受害人先后向楊某支付了110萬(wàn)元的費(fèi)用。不料楊某反饋消息“報(bào)告顯示，投資計(jì)劃不可行，項(xiàng)目被終止�！�

　　受害人明白上當(dāng)受騙，趕緊向警方報(bào)案。經(jīng)過(guò)公安機(jī)關(guān)縝密偵查，楊某一手導(dǎo)演的“偷天陷阱”浮出水面。

　　無(wú)獨(dú)有偶，內(nèi)地一家房地產(chǎn)公司發(fā)布招商信息后，很快就有來(lái)自北京、上海等地的投資公司表示愿意投資。聯(lián)絡(luò)后房地產(chǎn)公司派人走進(jìn)北京CBD一座高檔寫(xiě)字樓的辦公室——美國(guó)某某投資集團(tuán)北京代表處。在一些年輕女孩的引導(dǎo)下，不時(shí)有一些人進(jìn)出，據(jù)說(shuō)是來(lái)自全國(guó)各地洽談業(yè)務(wù)的。

　　懸掛著中美兩國(guó)國(guó)旗的會(huì)議室里，對(duì)方向他們提供了一本裝幀精美的宣傳畫(huà)冊(cè)。畫(huà)冊(cè)顯示美國(guó)某某投資集團(tuán)實(shí)力超群，是一家“提供長(zhǎng)期的商業(yè)融資，為發(fā)展中國(guó)家提供貸款最多的金融機(jī)構(gòu)”。根據(jù)企業(yè)規(guī)模一次性可借1000—2000萬(wàn)美元不等，年利息第一年10％，以后每年8％左右。

　　之后，對(duì)方稱(chēng)企業(yè)須先提供《可行性分析報(bào)告》和《商業(yè)計(jì)劃書(shū)》，這些文件需要聘請(qǐng)投資公司認(rèn)可的境外中介機(jī)構(gòu)撰寫(xiě)，費(fèi)用“大約只有10多萬(wàn)美元”。

　　地產(chǎn)公司相關(guān)人員隨即質(zhì)疑為什么要聘請(qǐng)境外機(jī)構(gòu)撰寫(xiě)？企業(yè)自己找國(guó)內(nèi)中介機(jī)構(gòu)是否可行？得到的回答是：一，中外會(huì)計(jì)準(zhǔn)則不完全一致；二，外方對(duì)中國(guó)境內(nèi)的中介機(jī)構(gòu)資質(zhì)和信用不認(rèn)可，尤其是企業(yè)自己找的中介機(jī)構(gòu)……

　　接觸中他們還了解到，這家號(hào)稱(chēng)有上百億資金的國(guó)際財(cái)團(tuán)，電子郵箱地址沒(méi)有自己的系統(tǒng)，只是網(wǎng)易的免費(fèi)郵箱。百度上關(guān)于公司的信息只是零星幾個(gè)鏈接，而且還有兩個(gè)反映這家公司詐騙的帖子。他們于是又試著打電話聯(lián)系“公司成功案例”中的一家企業(yè)，對(duì)方立馬予以否認(rèn)，“以前聯(lián)系過(guò)，但被我們識(shí)破。這種騙子公司根本沒(méi)有資金，千萬(wàn)不要信它�！庇谑沁@家房地產(chǎn)公司趕緊找個(gè)理由推脫。此后一段時(shí)間，對(duì)方仍緊追此事，并多次表示“我們已和中介機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)，費(fèi)用可打折”。

騙術(shù)其實(shí)不難識(shí)破

　　北京市商務(wù)局貿(mào)易管理處的一位負(fù)責(zé)人表示，“在美國(guó)，注冊(cè)公司比較容易。目前活躍在國(guó)內(nèi)的不少外資投資集團(tuán)，很多是中國(guó)人注冊(cè)成立的。他們通過(guò)在華設(shè)立代表處，利用國(guó)內(nèi)企業(yè)不熟悉國(guó)外情況，又急于融資，從而實(shí)施欺詐活動(dòng)�！�

　　業(yè)內(nèi)人士指出，此類(lèi)騙術(shù)并不高明，很容易識(shí)破。不法分子之所以屢屢得逞，主要是他們抓住企業(yè)尤其是偏遠(yuǎn)地區(qū)的企業(yè)急于引資卻又不熟悉資本運(yùn)作的弱點(diǎn)。許多白手起家的民營(yíng)企業(yè)家，他們大都從實(shí)體干起，平時(shí)忙于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，金融方面的知識(shí)比較匱乏，欠缺資本運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)，對(duì)借貸境外資本更是知之甚少，這就讓少數(shù)不法分子鉆了空子。

　　此類(lèi)騙術(shù)的基本特征大致有以下幾點(diǎn)：

　　1、這些所謂的投資公司一般選在北京、上海、廣州等一線城市，租賃金融區(qū)的高檔寫(xiě)字樓辦公，從外表上看和正規(guī)的外企沒(méi)什么兩樣。至于公司宣傳資料、網(wǎng)址等，也是一應(yīng)俱全。

　　2、這些公司都是拉大旗扯虎皮，無(wú)一不宣稱(chēng)自己是美國(guó)、歐洲等境外某某財(cái)團(tuán)的駐華代表處，或者干脆就自稱(chēng)是某某國(guó)際投資公司，名頭嚇得那些從沒(méi)接觸過(guò)國(guó)際資本的民營(yíng)企業(yè)家戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢，商務(wù)代表也裝著一副趾高氣揚(yáng)的模樣。

　　3、騙術(shù)步驟：第一步，先由商務(wù)代表尋找行騙對(duì)象，往往憑企業(yè)一紙項(xiàng)目介紹，即承諾可由境外財(cái)團(tuán)融資幾千萬(wàn)到上億元人民幣。第二步，如果企業(yè)表示出興趣，投資公司便要求企業(yè)向他們出具一份“考察邀請(qǐng)函”，商務(wù)代表便到現(xiàn)場(chǎng)考察、洽談，至于飛機(jī)、餐飲等費(fèi)用當(dāng)然由企業(yè)承擔(dān)。接著雙方便歡欣鼓舞地簽署“協(xié)議書(shū)”。第三步，協(xié)議簽署后，對(duì)方便要求對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行前期評(píng)估，費(fèi)用少則十幾萬(wàn)、幾十萬(wàn)，多則上百萬(wàn)元。評(píng)估機(jī)構(gòu)肯定由投資公司精心安排，如本文開(kāi)頭所述案例：安融集團(tuán)上海辦事處設(shè)立的同時(shí)，被告人便注冊(cè)成立兩家公司，主要經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目就是為項(xiàng)目投資制作可行性報(bào)告和盡職調(diào)查報(bào)告等。受害人分三次支付的費(fèi)用，收款方正是這兩家公司。

　　4、結(jié)局大體有兩種。一種是行騙成功后公司以各種理由拖延。把寶全押在“外商資金”身上的企業(yè)只好苦苦等待，幻想早日引資成功。等明白真相后，打落門(mén)牙和血吞。有的公司為避免企業(yè)“糾纏”，溜之大吉，神秘消失。當(dāng)交了費(fèi)用的企業(yè)找上門(mén)時(shí)，原辦公地點(diǎn)早已改換門(mén)庭。

　　實(shí)際上，現(xiàn)代投融資模式都是由投資方自行委托中介機(jī)構(gòu)形成投資報(bào)告。運(yùn)作規(guī)范的投資機(jī)構(gòu)，為了降低投資風(fēng)險(xiǎn)，都會(huì)按照自己的標(biāo)準(zhǔn)聘請(qǐng)可靠的中介機(jī)構(gòu)評(píng)估。評(píng)估費(fèi)等前期費(fèi)用也由投資方自行承擔(dān)。遺憾的是有的企業(yè)被眼前的誘餌吸引，總幻想著用“小錢(qián)”來(lái)撬動(dòng)大項(xiàng)目，失去了起碼的商業(yè)警惕。面對(duì)“誘惑”的應(yīng)對(duì)之策

　　據(jù)知情人士透露，像掛著境外資本駐華代表處牌子的公司，僅在北京CBD一帶就有多家。

　　北京市工商局外商處的一位負(fù)責(zé)人介紹說(shuō)，“外商駐華代表處不能從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，也不具法律地位。在登記注冊(cè)時(shí)，不像對(duì)待設(shè)立外資企業(yè)那樣嚴(yán)格。所以，有些頂著赫赫名字的外商駐華代表處，其實(shí)可能根本就沒(méi)有什么實(shí)力�！�

　　專(zhuān)家認(rèn)為，此類(lèi)犯罪活動(dòng)使企業(yè)發(fā)展雪上加霜，損傷了民企借助國(guó)際資本的積極性，社會(huì)危害極大。作為企業(yè)，誘惑面前一定要提高警惕，要牢記天上不會(huì)掉餡餅，不要被虛假表象所迷惑。一條最起碼的底線千萬(wàn)不可觸碰：外商資金未到位前，堅(jiān)決不能支付各種費(fèi)用。做到這一點(diǎn)，犯罪分子用巨額融資精心編織的欺詐陷阱就會(huì)失去作用。事實(shí)上，我國(guó)對(duì)借用外資有著嚴(yán)格的規(guī)定和審批程序，特別是對(duì)企業(yè)向境外融資，更是采取審慎態(tài)度，必須由省級(jí)發(fā)改委向國(guó)家發(fā)改委呈報(bào)審批。這種宣稱(chēng)可自行向國(guó)外融資的事情是根本不可能的。

　　面對(duì)外商承諾的大筆資金，企業(yè)要始終保持清醒頭腦，要多向有關(guān)部門(mén)咨詢(xún)，必要時(shí)不妨找資信調(diào)查公司核實(shí)投資商的背景和實(shí)力。有些上當(dāng)受騙的企業(yè)起初也有懷疑，但因?yàn)椴欢�操作�?guī)則，以為萬(wàn)一要求對(duì)方出具注冊(cè)證書(shū)、銀行證明等，外商就會(huì)認(rèn)為企業(yè)不信任自己生氣走人。外資不是慈善家，之所以把橄欖枝伸向企業(yè)，是因?yàn)橛欣�可圖。按照國(guó)際商業(yè)慣例，投融資合作，雙方一定會(huì)請(qǐng)專(zhuān)業(yè)律師備齊所有文件，如有任何疑問(wèn)，都可要求對(duì)方說(shuō)明。一方還可委托公正、客觀的資信調(diào)查公司進(jìn)行調(diào)查。如果因?yàn)槠髽I(yè)要求出具相關(guān)文件外商掉頭走之，企業(yè)不應(yīng)該沮喪，反而應(yīng)該慶幸：基本可以判定這樣的外商是騙子。

　　有這樣一個(gè)真實(shí)案例。一名美籍華人成立的美國(guó)投資公司要投資上千萬(wàn)美元把一家省會(huì)城市的大賓館買(mǎi)下來(lái)，條件也是要求事先評(píng)估，但賓館所屬企業(yè)對(duì)外商的資信背景一無(wú)所知。這家企業(yè)便請(qǐng)求中國(guó)駐舊金山總領(lǐng)事館經(jīng)濟(jì)商務(wù)處辦公室，代為查詢(xún)一家美國(guó)投資公司的背景。

　　因?yàn)槊绹?guó)法律對(duì)于資信調(diào)查有嚴(yán)格規(guī)定，必須由專(zhuān)門(mén)調(diào)查公司來(lái)做。領(lǐng)事館委托當(dāng)?shù)匾患艺{(diào)查公司，要求他們盡快提交正式調(diào)查報(bào)告。一周后報(bào)告出來(lái)：這家投資公司地址注冊(cè)在自己家里，連辦公地址都沒(méi)有，賬面上沒(méi)有任何業(yè)務(wù)和資金往來(lái)，也沒(méi)有雇員，明顯存在諸多疑點(diǎn)。調(diào)查進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)，這名美籍華人多次利用同樣手法，假借投資名義進(jìn)行詐騙。

　　最后，企業(yè)借助資信調(diào)查公司讓這家騙子投資公司暴露于青天白日下，也避免了大的損失。