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全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定 |
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時間:2010/9/17 10:13:00 |
全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定 【分 類】 刑法類 【時 效 性】 有效 【頒布時間】 1995年06月30日 【實施時間】 1995年06月30日 【發(fā)布部門】 全國人民代表大會常務(wù)委員會
全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定
(1995年6月30日第八屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議通過 1995年6月30日中華人民共和國主席令第五十二號公布 1995年6月30日起施行)
為了懲治偽造貨幣和金融票據(jù)詐騙、信用證詐騙、非法集資詐騙等破壞金融秩序的犯罪,特作如下決定: 一、偽造貨幣的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。有下列情形之一的,處十年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑,并處沒收財產(chǎn): (一)偽造貨幣集團的首要分子; (二)偽造貨幣數(shù)額特別巨大的; (三)有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的。 二、出售、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運輸,數(shù)額較大的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處沒收財產(chǎn)。 銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利,以偽造的貨幣換取貨幣的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處沒收財產(chǎn);情節(jié)較輕的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金。 偽造貨幣并出售或者運輸偽造的貨幣的,依照第一條的規(guī)定從重處罰。 三、走私偽造的貨幣的,依照《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治走私罪的補充規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定處罰。 四、明知是偽造的貨幣而持有、使用,數(shù)額較大的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)額巨大的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大的,處十年以上有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。 五、變造貨幣,數(shù)額較大的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)額巨大的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。 六、未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn),擅自設(shè)立商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。 偽造、變造、轉(zhuǎn)讓商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)經(jīng)營許可證的,依照前款的規(guī)定處罰。 單位犯前兩款罪的,對單位判處罰金,并對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照第一款的規(guī)定處罰。 七、非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。 單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。 八、以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑,并處沒收財產(chǎn)。 單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。 九、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定,向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件,造成較大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬元以上十萬元以下罰金;造成重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。 銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定,玩忽職守或者濫用職權(quán),向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款,造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬元以上十萬元以下罰金;造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。 單位犯前兩款罪的,對單位判處罰金,并對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前兩款的規(guī)定處罰。 十、有下列情形之一,以非法占有為目的,詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處沒收財產(chǎn): (一)編造引進(jìn)資金、項目等虛假理由的; (二)使用虛假的經(jīng)濟合同的; (三)使用虛假的證明文件的; (四)使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的; (五)以其他方法詐騙貸款的。 十一、有下列情形之一,偽造、變造金融票證的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處沒收財產(chǎn): (一)偽造、變造匯票、本票、支票的; (二)偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的; (三)偽造、變造信用證或者附隨的單據(jù)、文件的; (四)偽造信用卡的。 單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。 十二、有下列情形之一,進(jìn)行金融票據(jù)詐騙活動,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑,并處沒收財產(chǎn): (一)明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用的; (二)明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的; (三)冒用他人的匯票、本票、支票的; (四)簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票,騙取財物的; (五)匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛假記載,騙取財物的。 使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的,依照前款的規(guī)定處罰。 單位犯前兩款罪的,對單位判處罰金,并對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照第一款的規(guī)定處罰。 十三、有下列情形之一,進(jìn)行信用證詐騙活動的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑,并處沒收財產(chǎn): (一)使用偽造、變造的信用證或者附隨的單據(jù)、文件的; (二)使用作廢的信用證的; (三)騙取信用證的; (四)以其他方法進(jìn)行信用證詐騙活動的。 單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。 十四、有下列情形之一,進(jìn)行信用卡詐騙活動,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處沒收財產(chǎn): (一)使用偽造的信用卡的; (二)使用作廢的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)惡意透支的。 盜竊信用卡并使用的,依照刑法關(guān)于盜竊罪的規(guī)定處罰。 十五、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反規(guī)定為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、資信證明,造成較大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役;造成重大損失的,處五年以上有期徒刑。 單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員,依照前款的規(guī)定處罰。 十六、有下列情形之一,進(jìn)行保險詐騙活動,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑,并處沒收財產(chǎn): (一)投保人故意虛構(gòu)保險標(biāo)的,騙取保險金的; (二)投保人、被保險人或者受益人對發(fā)生的保險事故編造虛假的原因或者夸大損失的程度,騙取保險金的; (三)投保人、被保險人或者受益人編造未曾發(fā)生的保險事故,騙取保險金的; (四)投保人、被保險人故意造成財產(chǎn)損失的保險事故,騙取保險金的; (五)投保人、受益人故意造成被保險人死亡、傷殘或者疾病,騙取保險金的。 有前款第(四)項、第(五)項所列行為,同時構(gòu)成其他犯罪的,依照刑法數(shù)罪并罰的規(guī)定處罰。 保險事故的鑒定人、證明人、財產(chǎn)評估人故意提供虛假的證明文件,為他人詐騙提供條件的,以保險詐騙的共犯論處。 單位犯第一款罪的,對單位判處罰金,并對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照第一款的規(guī)定處罰。 十七、保險公司的工作人員利用職務(wù)上的便利,故意編造未曾發(fā)生的保險事故進(jìn)行虛假理賠,騙取保險金的,分別依照《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治貪污罪賄賂罪的補充規(guī)定》和《關(guān)于懲治違反公司法的犯罪的決定》的有關(guān)規(guī)定處罰。 十八、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員在金融業(yè)務(wù)活動中索取、收受賄賂,或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費的,分別依照全國人民代表大會常務(wù)委員會《關(guān)于懲治貪污罪賄賂罪的補充規(guī)定》和《關(guān)于懲治違反公司法的犯罪的決定》的有關(guān)規(guī)定處罰。 十九、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利,挪用單位或者客戶資金的,分別依照全國人民代表大會常務(wù)委員會《關(guān)于懲治貪污罪賄賂罪的補充規(guī)定》和《關(guān)于懲治違反公司法的犯罪的決定》的有關(guān)規(guī)定處罰。 二十、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員,與本決定規(guī)定的進(jìn)行金融詐騙活動的犯罪分子串通,為其詐騙活動提供幫助的,以共犯論處。 二十一、有本決定第二條、第四條、第五條、第十一條、第十二條、第十四條、第十六條規(guī)定的行為,情節(jié)輕微不構(gòu)成犯罪的,可以由公安機關(guān)處十五日以下拘留、五千元以下罰款。 二十二、犯本決定規(guī)定之罪的違法所得應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠被害人;供犯罪使用的財物一律沒收。 偽造、變造的貨幣,偽造、變造、作廢的票據(jù)、信用證、信用卡或者其他銀行結(jié)算憑證一律收繳,上交中國人民銀行統(tǒng)一銷毀。 收繳偽造、變造的貨幣的具體辦法由中國人民銀行制定。 二十三、本決定所稱的貨幣是指人民幣和外幣。 二十四、本決定自公布之日起施行。
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