離婚中,怎樣防止對方隱匿財(cái)產(chǎn)
一、 不動(dòng)產(chǎn)隱匿或轉(zhuǎn)移的方式以及處理對策。
1、瞞天過海,私自隱匿擁有不動(dòng)產(chǎn)的信息。
常見方式:當(dāng)事人一是月薪在五千元以上的白領(lǐng),較為豐裕的收入,決定了很多當(dāng)事人的不動(dòng)產(chǎn)不止一處。有些頗有心計(jì)的當(dāng)事人,在面臨離婚之前,就已經(jīng)私下購買了另處不動(dòng)產(chǎn),而另一方卻不得而知。在離婚時(shí),購房者絕口不提另有房產(chǎn)的事,該房產(chǎn)自然也不在共同財(cái)產(chǎn)分割之列。
處理對策:由于購房手續(xù)和周期較長,在夫妻平時(shí)相處時(shí),難免購房者可能會(huì)泄露一些購房方面的痕跡,因此,如果一方的行為詭秘或異常導(dǎo)致另一方懷疑另有房產(chǎn),另一方應(yīng)注意查找一方的票證或存款往來記錄,看有沒有一段時(shí)間的大額支付,以及向房產(chǎn)公司匯款的記錄等等。如果一方行為不露聲色,沒有蛛絲馬跡可查,就要采用推理的方式來確定一方是否購買了房產(chǎn)。比如:假設(shè)一方購買了他處房產(chǎn),根據(jù)另一方的了解,一方購房的目的在于何處?如果有可能會(huì)給情人居住,就可以設(shè)法調(diào)查情人住處,查到門牌號后,到房地產(chǎn)交易中心查該套房屋的產(chǎn)權(quán)情況。如果可能會(huì)給親屬使用,就可以先確定排查范圍,然后再一個(gè)個(gè)排除。一般情況下,當(dāng)事人私自購房后,空關(guān)的可能性不大,即使以上調(diào)查全部落空,還要密切注意一方是否與房地產(chǎn)中介公司往來,也就是說,可能存在出租的可能。
處理成本:一般情況下,靠另一方當(dāng)事人自己的力量和能力很難完成以上調(diào)查事宜,因此,聘請有專業(yè)經(jīng)驗(yàn)的律師以及其他相關(guān)人員,就顯得尤為重要。當(dāng)然,會(huì)另有一筆不菲的支出,但上海不動(dòng)產(chǎn)最少也價(jià)值幾十萬元,相對可能得到的收入,支出和投入、風(fēng)險(xiǎn)和獲益比就不用多述了。
2、移花接木,私自將產(chǎn)權(quán)交易過戶到他人名下。
常見方式:如果不動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)權(quán)是夫妻二人的名子,此種隱匿財(cái)產(chǎn)的行為,在上海是不可能行得通的,必須要共有人一致同意,房地產(chǎn)交易中心才給辦理過戶手續(xù)。但對于產(chǎn)權(quán)證上只有一方一人名子,卻不能排除一方將房產(chǎn)擅自過戶到他人名下、套取、轉(zhuǎn)移現(xiàn)金的可能。
采用這種方式隱匿轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn),并不是一種很高明的處理方式。因?yàn)閷τ诮灰走^程及交易對象,整個(gè)線索流程在房地產(chǎn)交易中心一查即知。但一方仍采用的目的,在于套取現(xiàn)金后,找消耗的理由進(jìn)行脫身,不能不說,這是一種雖然笨拙、但仍然有效的轉(zhuǎn)移方式。
處理對策:一般來說,另一方在離婚時(shí),會(huì)發(fā)現(xiàn)一方擅自過戶的事實(shí)。因此,應(yīng)該到房地產(chǎn)交易中心,查詢交易的時(shí)間以及交易的對象。確定交易時(shí)間,是為了收集證據(jù)和停息抗辯一方可能提出賣房款已消耗殆盡的事由。確定交易對象,是要看交易的下家是否具有惡意,是否知道或應(yīng)當(dāng)知道交易的產(chǎn)權(quán)為共同財(cái)產(chǎn)的事實(shí)。
3、金蟬脫殼,以他人名義購買房產(chǎn)。
常見方式:在夫妻關(guān)系存續(xù)期間,以他人的名義購買房產(chǎn),但卻是實(shí)際房產(chǎn)的擁有者。等到離婚之后,再將該房產(chǎn)過戶到自己名下。此種方式最為“高超”,成本也較大,因?yàn)槎嘁Ц督灰灼醵。一般適用于夫妻感情長期不和,離婚已是必然,而一方收入又較為豐厚的情況。
處理方式:突破口在以下幾點(diǎn):
第一、所謂產(chǎn)權(quán)人有無泄露真相的可能。因?yàn)榉慨a(chǎn)價(jià)值巨大,一般當(dāng)事人不會(huì)將該房產(chǎn)以一般朋友的名義購買,而最常見的是以父母兄妹的名義購買。因此,如果一方并不寬裕的父母或兄妹擁有巨值的房產(chǎn),就有可能存在這種情況。根據(jù)不同的人制訂不同的調(diào)查對策及方式,就有可能會(huì)有所收獲。 第二、從交易時(shí)間,摸查出資線索。根據(jù)購房付款的時(shí)間,回憶一方在此期間財(cái)務(wù)上有無重大支出或異常,有條件的,還要查詢一方銀行存折上的資金流向,在確有把握的情況下,查詢打入房地產(chǎn)公司購房款的銀行出處,也有可能獲得柳暗花明的收獲。
4、以逸待勞,婚前雙方出資購房記在一人名下。
常見方式:由于不愿意失去購房機(jī)會(huì),在還沒有領(lǐng)取結(jié)婚證的情況下,雙方出資購房,但在辦理購房手續(xù)時(shí),“精明”的一方,以“貸款不便”、“沒有領(lǐng)結(jié)婚證就不能共有房屋”等為借口,將房產(chǎn)辦在自己一下名下,而等到面臨離婚時(shí),卻矢口否認(rèn)共同出資的事實(shí),任憑另一方痛心和淚流,笑將全部房產(chǎn)權(quán)利收納,甚至借助于法院之手,達(dá)到上述目的。
處理方式:第一,注意查詢出資匯款銀行記錄,或信用卡刷卡記錄,以證明有出資事實(shí);第二,婚前購房出資切記,要將自己名子寫入產(chǎn)證,或與另一方達(dá)成出資協(xié)議。
二、 銀行存款、股票轉(zhuǎn)移、隱匿處理及對策。
(一)常見的銀行存款隱匿及調(diào)查問題。
1、瞞天過海,隱匿存款事實(shí),或隱匿存款賬戶。常見方式:將平時(shí)積蓄或工資卡上的資金取出,另存于其他銀行帳戶中。離婚時(shí),將所剩寥寥無幾的工資卡交至法院質(zhì)證,并聲稱其余錢款已用于家庭生活開支。處理方式:根據(jù)法律規(guī)定,只有六家部門才有權(quán)利查詢銀行儲(chǔ)蓄,當(dāng)事人以及律師都無權(quán)查詢銀行存款。因此,對于隱匿存款的解決,相對較為復(fù)雜,難度也較大。一般而言,夫妻在平時(shí)生活時(shí),應(yīng)注意收集對方取款的憑條,注意掌握對方儲(chǔ)蓄的信息,特別對于開戶銀行以及資金賬號。從法院審判實(shí)踐來看,如果:
(1)在知道一方開戶行和賬號的前提下,申請法院查詢,一般不會(huì)存在問題。
(2)僅知道開戶行,不知道賬號,查詢在理論上是可行的,但法院是否接受申請以及查詢力度不能保證,如果法院不配合,只得通過其他途徑解決。
(3)即不知道銀行賬號又不知道開戶行,法院無法調(diào)查。
2、偷梁換柱,將自己名下的存款取出,然后人間蒸發(fā)。常見方式:在另一方已知有存款并且知道相關(guān)儲(chǔ)蓄信息的情況下,擅自將存款以現(xiàn)金取出,(以銀行轉(zhuǎn)賬方式取會(huì)留有流向痕跡),口頭上聲稱該款已用于生活日常開支,實(shí)際另存銀行或以他人名義另存銀行。
處理方式:離婚案件,法院一般是不受理調(diào)查案外第三人存款賬戶的申請的,在一方聲稱取的錢全部用于生活開支進(jìn)行辯駁時(shí),可考慮:
第一、存款取出的時(shí)間,時(shí)間長短決定了消耗數(shù)額,以及取款的動(dòng)機(jī)。
第二、存款取出的數(shù)額,巨額的存款不會(huì)在短時(shí)間內(nèi)消耗殆盡。
第三、一方平時(shí)正常的生活開支及相關(guān)證據(jù),用于反駁和抗辯。
第四、其他相關(guān)事實(shí)以及證據(jù)的收集整理。
例如,近期家庭開支情況以及另一方資金流金情況。一般而言,法院處理財(cái)產(chǎn),是以現(xiàn)實(shí)存在而不是理論存在的數(shù)額為準(zhǔn)。不能證明現(xiàn)存財(cái)產(chǎn)額度,只從理論上推斷財(cái)產(chǎn)數(shù)目是很難得到法院支持的。比如,有些當(dāng)事人說:“他一個(gè)月一萬多塊錢工資,平時(shí)最多花三千,每月還余有七千,二年下來,還應(yīng)該剩有至少十萬多”;再如:“他工資雖然一個(gè)月只有二千塊,但單位有年終效益獎(jiǎng),可能有十幾萬,至少也有幾萬”。這些猜測推測的論據(jù),法院是很難支持的。但是,法院也不會(huì)輕易相信一方存款“消耗完畢”的說法,對于“合理”資金流向解釋,法院支持的可能性大。但如果一大筆錢款,短時(shí)間內(nèi)“丟失”了、“吃光、喝光”了,“賭博輸?shù)簟绷耍ㄔ翰尚诺目赡苄允遣粫?huì)太大的。
(二)常見股市資金轉(zhuǎn)移問題及防范。
常見方式:上海是中國僅有的二大交易所所在地之一,資金投入股市現(xiàn)象十分普遍,因此,股市資金轉(zhuǎn)移隱匿,也是常見問題。比如:
1、隱匿炒股信息。不透露給另一方炒股的股東代碼或資金號,或證券公司。
2、將股市內(nèi)的股票拋售后,套取現(xiàn)金,取出后轉(zhuǎn)移、隱匿。由于必須借助由銀行開戶炒股,因此,股票資金轉(zhuǎn)移隱匿與銀行存款的轉(zhuǎn)移隱匿有相通之處,在于不再贅述。但提醒當(dāng)事人的是,股市信息的查詢較銀行存款相對寬松,在上海,只要憑法院調(diào)查令即可到相關(guān)證券管理、經(jīng)營機(jī)構(gòu)查詢,因此,隱匿得呈的可能性不大。此外,只要打出資金對賬單,便可看出一方資金數(shù)額流量。
三、 公司、企業(yè)股份轉(zhuǎn)移隱匿的方式及對策。
相當(dāng)一部分當(dāng)事人家里有一家甚至幾家公司、企業(yè)。在離婚時(shí),對于這些公司、企業(yè)財(cái)產(chǎn)份額的分割,也是離婚談判以及離婚案件審理過程中的焦點(diǎn)。因?yàn)楣、企業(yè)股東名冊在工商登記處可以查詢,隱匿財(cái)產(chǎn)的手段僅限于以他人名義入股,自己作隱名股東。而對于公司、企業(yè)的財(cái)產(chǎn)分割,主要問題在于公司財(cái)務(wù)不規(guī)范或“兩本賬”帶來賬目不實(shí)的問題,即便是由法院進(jìn)行資產(chǎn)審計(jì),往往的結(jié)果也是“價(jià)值高、評估低”。由于公司企業(yè)財(cái)產(chǎn)處理較為復(fù)雜,由于篇幅所限,這里不再細(xì)述。 四、 其他家庭動(dòng)產(chǎn)的轉(zhuǎn)移隱匿問題及對策。
常見方式:調(diào)虎離山,轉(zhuǎn)移夫妻共有財(cái)產(chǎn)。因?yàn)樘幱凇袄鋺?zhàn)”或“交火”期,面臨離婚困擾的雙方很難象正常夫妻一樣在家里相處。因此,有30%以上的夫妻一方選擇了分居,即使由于條件限制仍在一室“留守”,但“家”的概念也只是一個(gè)“旅館”,或成為了一個(gè)發(fā)泄憤怒的地方。當(dāng)矛盾激化到一定程序,一方會(huì)趁另一方不備時(shí),將家里值錢的東西,諸如冰箱、電視等大件消費(fèi)品轉(zhuǎn)移到“娘家”或他處,或矢口否認(rèn)有某些共有財(cái)產(chǎn)。
處理策略:第一、注意收集和保管家具、電器的購買發(fā)票;第二、如果預(yù)感另一方可能存在轉(zhuǎn)移隱匿的可能,請二位朋友到家里,用攝像機(jī)將家電拍攝后,請朋友作證詞,在家庭財(cái)產(chǎn)清單上簽字。第三、發(fā)現(xiàn)家電被轉(zhuǎn)移后,立即報(bào)警,加強(qiáng)法院采信力度。
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