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國際貿(mào)易  
石家莊律師在線解答可否只憑欠條向法院提起訴訟
出處:法律顧問網(wǎng)·涉外m.jeanmcdaniel.com     時(shí)間:2009/5/8 10:14:00

  • 可否只憑欠條向法院提起訴訟
    ——無因負(fù)債字據(jù)法律效力探析
      
    劉某、張某原系夫妻,雙方于2005年9月13日在民政局協(xié)議離婚,離婚協(xié)議書中載明了劉某在婚姻關(guān)系存續(xù)期間與第三者同居的事實(shí)。2005年9月26日,劉某為張某出具一欠條,內(nèi)容為“今欠張某5萬元整,訂于2006年12月份還清。欠款人:劉某”。后劉某未依據(jù)欠條履行,張某遂持欠條起訴至法院,要求劉某依欠條給付5萬元欠款。而劉某則稱自己不欠張某錢,當(dāng)時(shí)是因張某扣押戶口本,其為遷移戶口不得已才寫的欠條。
        本案中,原告向法庭提交的關(guān)鍵證據(jù),是有被告簽名的欠條。欠條對(duì)于債權(quán)人而言構(gòu)成債權(quán)證書,對(duì)于債務(wù)人而言構(gòu)成負(fù)債字據(jù),一般常見的欠條均標(biāo)明欠債的原因,比如欠借款、欠買賣合同的價(jià)款、欠租金、欠勞務(wù)費(fèi)、欠損害賠償金等等,當(dāng)事人之間債權(quán)債務(wù)發(fā)生的原因,從欠條本身就可一目了然。而本案從欠條的內(nèi)容上反映不出產(chǎn)生欠款的原因,現(xiàn)在的問題是:法院在案件審理中應(yīng)否就欠條的產(chǎn)生原因進(jìn)行調(diào)查?如原告無法就欠條的發(fā)生原因作合理說明或欠條產(chǎn)生的原因不成立,則欠條有無法律上的拘束力?如原告雖對(duì)欠條的發(fā)生原因作了說明,但卻無法就該債務(wù)發(fā)生原因舉證證明的時(shí)候,舉證不能的不利后果由哪一方當(dāng)事人承擔(dān)?
        上述問題在學(xué)說上均歸屬于無因債權(quán)契約的討論范疇。任何人不會(huì)平白無故地負(fù)擔(dān)債務(wù),依合同而發(fā)生的債務(wù)必有其原因,這個(gè)原因就是交易上的典型目的。對(duì)于雙務(wù)合同而言,負(fù)擔(dān)債務(wù)的原因是為了獲得對(duì)待給付;對(duì)于無償?shù)馁?zèng)與合同而言,負(fù)擔(dān)合同債務(wù)的原因在于無償增益對(duì)方的財(cái)產(chǎn)。因?yàn)楹贤虻拇嬖,使我們能夠明晰每個(gè)合同所欲實(shí)現(xiàn)的交易目的,從而可以將各個(gè)合同按照法律規(guī)定的有名合同的類型進(jìn)行對(duì)號(hào)入座,確定其類型歸屬及應(yīng)適用的法律。合同法中所規(guī)定的各種有名合同皆屬要因合同,原因已經(jīng)成為合同內(nèi)容的一部分,沒有原因,該有名合同即無由成立。而無因債權(quán)契約則不同,因?yàn)樗呀?jīng)將債權(quán)發(fā)生的原因從合同中抽離,所以從合同(負(fù)債字據(jù))本身看不出負(fù)債的原因。無因債權(quán)契約并非沒有原因,而是人為地將原因從負(fù)債字據(jù)中抽離,其目的是使原因不再成為影響債權(quán)效力的因素,使債權(quán)變成無因債權(quán)。一方面?zhèn)鶛?quán)人主張權(quán)利時(shí)無需證明債權(quán)發(fā)生的原因,另一方面?zhèn)鶆?wù)人也不得再援引原因行為中抗辯事由進(jìn)行抗辯,只要負(fù)債字據(jù)清晰明確,債務(wù)人即負(fù)有依負(fù)債字據(jù)履行的義務(wù)。但如果債權(quán)發(fā)生的原因確實(shí)不成立,則債務(wù)人有權(quán)要求債權(quán)人返還不當(dāng)?shù)美?/DIV>
        是否承認(rèn)無因債權(quán)契約,依各國立法而不同,德國予以承認(rèn),法國則否認(rèn)。我國現(xiàn)行法上對(duì)無因債權(quán)契約沒有作出規(guī)定,學(xué)說上對(duì)這一問題也很少涉及,但從以下兩點(diǎn)可以證明,無因債權(quán)契約在我國并未獲得認(rèn)可:
        第一,從與票據(jù)法的對(duì)比看。票據(jù)行為應(yīng)當(dāng)具有無因性,這本是各國的通例。但我國票據(jù)法第十條卻規(guī)定,“票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓,應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用的原則,具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系”,并未將票據(jù)的原因關(guān)系與票據(jù)關(guān)系分離,原因關(guān)系上的瑕疵將可能影響到票據(jù)行為的效力,這說明我國沒有完全承認(rèn)票據(jù)的無因性。而且票據(jù)法第十三條第二款規(guī)定,“票據(jù)債務(wù)人可以對(duì)不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人,進(jìn)行抗辯”。這里的直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系指的是引起票據(jù)債權(quán)發(fā)生的原因關(guān)系(比如買賣、租賃等),換言之,當(dāng)原因關(guān)系的當(dāng)事人與票據(jù)關(guān)系的當(dāng)事人是相同當(dāng)事人的時(shí)候(如買方向賣方簽發(fā)本票用以付款,而本票又未經(jīng)轉(zhuǎn)讓),票據(jù)債務(wù)人可以根據(jù)原因關(guān)系上的抗辯理由(如買賣合同無效)對(duì)抗票據(jù)債權(quán)人。既然票據(jù)債務(wù)人享有這樣的權(quán)利,那么當(dāng)無因負(fù)債字據(jù)的債權(quán)人、債務(wù)人也同屬原因關(guān)系的債權(quán)人、債務(wù)人的時(shí)候,債務(wù)人應(yīng)該更可以引據(jù)債權(quán)原因上的理由(諸如引起債權(quán)發(fā)生的原因不存在、無效或已被撤銷)來對(duì)抗債權(quán)人,因?yàn)闊o因債權(quán)中債務(wù)人的地位至少不應(yīng)該比票據(jù)債務(wù)人的地位更不利。
        第二,從我國民法理論對(duì)無因行為的一貫立場(chǎng)看,除在票據(jù)行為上予以肯定外,其他的無因行為,基本都遭到排斥。以維護(hù)交易安全和便捷為目的的物權(quán)行為無因性理論尚且不能接受,則比物權(quán)行為無因性有過之而無不及的無因債權(quán)契約理論應(yīng)該更不被接受。
        其實(shí),在直接的當(dāng)事人之間承認(rèn)無因債權(quán)的效力本來也不具有實(shí)質(zhì)上的妥當(dāng)性。因?yàn)槌姓J(rèn)其效力的結(jié)果將是:一方面在債權(quán)人主張權(quán)利時(shí),債務(wù)人不得引據(jù)原因關(guān)系中的理由進(jìn)行抗辯;另一方面,當(dāng)原因關(guān)系確實(shí)存在瑕疵(不成立、無效、被撤銷)的時(shí)候,又允許債務(wù)人要求債權(quán)人返還不當(dāng)?shù)美。二者訴訟標(biāo)的不同,必須分別進(jìn)行訴訟,與其徒勞往復(fù)地浪費(fèi)司法資源,不如在審理無因債權(quán)主張的時(shí)候,就直接查明其債權(quán)發(fā)生的原因,如原因成立,則未標(biāo)明原因的債權(quán)就成立,如原因不成立,則未標(biāo)明原因的債權(quán)也不能成立。
       否認(rèn)無因債權(quán)的效力,并不意味著徹底斷絕債權(quán)人的救濟(jì)路徑,畢竟債權(quán)人能夠獲得無因債權(quán)必定有其原因,只不過該原因未在負(fù)債字據(jù)上標(biāo)注罷了。在訴訟中,只要債權(quán)人能就債權(quán)發(fā)生原因作出合理的說明,而債務(wù)人又沒有充分證據(jù)證明債權(quán)人關(guān)于原因的陳述為虛假,那么債權(quán)人的權(quán)利請(qǐng)求,就應(yīng)該獲得支持。
       值得研究的問題是,此時(shí)哪方當(dāng)事人對(duì)債權(quán)發(fā)生原因這一要件事實(shí)負(fù)舉證責(zé)任。根據(jù)關(guān)于舉證責(zé)任分配標(biāo)準(zhǔn)的法律要件分類說,主張權(quán)利的一方應(yīng)就引起權(quán)利發(fā)生的法律要件事實(shí)的存在負(fù)舉證責(zé)任。因?yàn)槲覈怀姓J(rèn)無因債權(quán)契約,所以無因債權(quán)契約本身并不能成為引起債權(quán)發(fā)生的要件事實(shí),引起債權(quán)發(fā)生的要件事實(shí)指的是債權(quán)發(fā)生的實(shí)質(zhì)原因,這里的實(shí)質(zhì)原因既可能是諸如買賣、租賃等各種有名合同,也可能是不當(dāng)?shù)美、無因管理或是侵權(quán)行為。甚至被告還可能是因賭博、敲詐勒索等違法行為,而出具了欠條,當(dāng)然違法行為不能產(chǎn)生有效債權(quán),如果原因違法,債權(quán)根本無由成立。
        關(guān)于要件事實(shí)的證明最終會(huì)呈現(xiàn)三種狀態(tài),其一,法官形成要件事實(shí)為真的內(nèi)心確信,此時(shí)原告訴求應(yīng)獲支持;其二,法官形成要件事實(shí)為假的內(nèi)心確信(比如原告稱被告欠借款,但經(jīng)查證被告是因?yàn)橘博賭輸而出具無因欠條),此時(shí)原告訴求應(yīng)遭駁回;其三,要件事實(shí)真?zhèn)尾幻,法官無法形成內(nèi)心確信,此時(shí)只能依證明責(zé)任下判,由哪一方承擔(dān)證明責(zé)任,哪一方就要敗訴。如果按照法律要件分類說分配舉證責(zé)任,則原告應(yīng)對(duì)債權(quán)發(fā)生的原因(要件事實(shí))負(fù)責(zé)舉證,倘若關(guān)于該債權(quán)發(fā)生原因的證明最終處于真?zhèn)尾幻鞯臓顟B(tài),則原告將遭敗訴。但這種處理方式,在無因負(fù)債字據(jù)的場(chǎng)合并不合適,因?yàn)榍窏l沒有標(biāo)注原因,所以欠條本身只是證明債權(quán)發(fā)生原因的間接證據(jù),單憑欠條不足以證明原因,而當(dāng)債權(quán)人因?yàn)楂@得了欠條而不再保留有關(guān)原因關(guān)系的證據(jù)的情況下(比如借貸雙方為避免超過訴訟時(shí)效,而對(duì)借據(jù)進(jìn)行更新,重新書寫的欠條中沒有標(biāo)明借款事實(shí),而原先標(biāo)明借款事實(shí)的借條被撕毀),債權(quán)人的舉證將異常困難。而另一方面,被告不可能無緣無故地給別人出具欠條,根據(jù)“自己行為,自己責(zé)任”的原理,欠條的出具人應(yīng)該對(duì)自己的行為不能得到合理說明承擔(dān)更大的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。此刻,不應(yīng)該按照法律要件分類說來分配舉證責(zé)任,而應(yīng)將舉證責(zé)任進(jìn)行倒置,換言之,債權(quán)發(fā)生原因不能得到證明的,不利益不由債權(quán)人負(fù)擔(dān),而由債務(wù)人負(fù)擔(dān)。債務(wù)人僅對(duì)原告提出的債權(quán)發(fā)生原因予以否認(rèn),尚不足以免除義務(wù),而必須就該債權(quán)發(fā)生原因虛假(例如將賭債偽稱為借款)、不成立、無效等原因關(guān)系上的抗辯事由予以證明,方可免除義務(wù)。若最終關(guān)于原因的證明處在真?zhèn)尾幻鳡顟B(tài),則債務(wù)人仍應(yīng)承擔(dān)依負(fù)債字據(jù)履行的義務(wù)。由此可見,無因負(fù)債字據(jù)在民事訴訟中的主要效力在于發(fā)生舉證責(zé)任轉(zhuǎn)換,即將本來的由債權(quán)人負(fù)責(zé)證明債權(quán)存在,變成了由債務(wù)人負(fù)責(zé)證明債務(wù)不存在。
        回到本案,本案中原告主張欠條的發(fā)生原因是因?yàn)楸桓嬖诨橐鲫P(guān)系存續(xù)期間行為不檢,所以才承諾對(duì)原告進(jìn)行補(bǔ)償。在原告提交的離婚協(xié)議書中,明確記載了被告與第三者同居的事實(shí),該離婚協(xié)議書經(jīng)被告簽字確認(rèn),被告對(duì)這一事實(shí)也不否認(rèn)。按婚姻法第四十六條的規(guī)定,有配偶者與他人同居而導(dǎo)致離婚的,無過錯(cuò)方有權(quán)請(qǐng)求損害賠償。因此被告是因?yàn)檫`反了夫妻間的忠實(shí)義務(wù),而產(chǎn)生了損害賠償責(zé)任。原告主張的債權(quán)發(fā)生原因在法律上合法成立,且已經(jīng)被證明,故本案無需運(yùn)用舉證責(zé)任倒置,原告的訴訟請(qǐng)求就應(yīng)該獲得支持。被告若想免責(zé),必須證明其違反夫妻忠實(shí)義務(wù)的事實(shí)不存在,然而此事實(shí)已經(jīng)被原告證明,故被告應(yīng)依據(jù)無因負(fù)債字據(jù)履行給付義務(wù)。若本案中沒有離婚協(xié)議書記載被告與第三者同居這一關(guān)鍵證據(jù),則該事實(shí)的證明就極有可能呈現(xiàn)真?zhèn)尾幻鞯臓顟B(tài),此時(shí)就需要運(yùn)用舉證責(zé)任倒置的規(guī)則下判,結(jié)果仍然是原告勝訴。
        需要注意的是,本案中被告所寫欠條的發(fā)生原因不應(yīng)解釋為贈(zèng)與,贈(zèng)與人對(duì)受贈(zèng)人原本沒有贈(zèng)與的義務(wù),所以贈(zèng)與在履行前可以撤銷,而本案中被告因違反忠實(shí)義務(wù),本來就負(fù)有損害賠償義務(wù),二者不應(yīng)混淆。此外應(yīng)當(dāng)注意的是,對(duì)于司法實(shí)務(wù)中出現(xiàn)的,未婚同居雙方所達(dá)成的補(bǔ)償協(xié)議,我們認(rèn)為,未婚同居雙方不存在法律上的權(quán)利義務(wù)關(guān)系,這種補(bǔ)償協(xié)議只能認(rèn)定為贈(zèng)與,如一方拒絕履行,實(shí)際等同于撤銷,該協(xié)議即失去拘束力。

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