法律顧問(wèn)網(wǎng)歡迎您訪問(wèn)!法律顧問(wèn)網(wǎng)力圖打造最專業(yè)的律師在線咨詢網(wǎng)站.涉外法律顧問(wèn)\知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律顧問(wèn)\商務(wù)法律顧問(wèn) 法律顧問(wèn)、委托電話:13930139603,投稿、加盟、合作電話:13932197810 網(wǎng)站客服:點(diǎn)擊這里聯(lián)系客服   法律文書 | 在線咨詢 | 聯(lián)系我們 | 設(shè)為首頁(yè) | 加入收藏
關(guān)鍵字:

律師咨詢電話13930139603

首 頁(yè) | 法治新聞 | 民法顧問(wèn) | 刑法顧問(wèn) | 普法常識(shí) | 法律援助 | 社團(tuán)顧問(wèn) | 商法顧問(wèn) | 律師動(dòng)態(tài) | 公益訟訴 | 執(zhí)行顧問(wèn) | 經(jīng)典案例 | 法律法規(guī)

國(guó)際貿(mào)易

知識(shí)產(chǎn)權(quán)

稅收籌劃

公司事務(wù)

土地房產(chǎn)

建筑工程

合同糾紛

債權(quán)債務(wù)


勞動(dòng)爭(zhēng)議


醫(yī)療糾紛


交通事故


婚姻家庭
商法顧問(wèn) 國(guó)際貿(mào)易 | 銀行保險(xiǎn) | 證券期貨 | 公司法律 | 司法鑒定 | 合同糾紛 | 網(wǎng)絡(luò)法律 | 經(jīng)濟(jì)犯罪 | 知識(shí)產(chǎn)權(quán) | 債權(quán)債務(wù) | 房地產(chǎn)  
國(guó)際貿(mào)易  
金融詐騙的幾種主要形式
出處:法律顧問(wèn)網(wǎng)·涉外m.jeanmcdaniel.com     時(shí)間:2008/8/3 16:22:00


 根據(jù)大量資料顯示,近年來(lái),金融詐騙呈不斷上升的趨勢(shì),給社會(huì)、經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展帶來(lái)諸多侵害和負(fù)面影響。隨著金融業(yè)務(wù)的提升,金融詐騙的表現(xiàn)形式也呈多元化、智能化的新態(tài)勢(shì)。

    假幣詐騙范圍大金融詐騙讓人們感受最多、最直接的莫過(guò)于假幣詐騙了,它幾乎輻射到每一個(gè)家庭、每一戶居民、每一位有行為能力的自然人,涉及面之廣、危害之大已成為社會(huì)的公害。在珠海,公共汽車實(shí)行無(wú)人售票后,每天收到的假人民幣就近700元,實(shí)行無(wú)人售票的5年中,就收到假幣150萬(wàn)元,給公共汽車行業(yè)的經(jīng)營(yíng)效益帶來(lái)重大損失。一些出租汽車司機(jī)利用晚間營(yíng)運(yùn)的便利,利用大找小、整回零等手法把假幣推銷給消費(fèi)者。有的農(nóng)村人見了大面額的人民幣甚至都不敢收,很怕上當(dāng)受騙。制造假幣的不法之徒,正是抓住人們的這一心態(tài),假幣也由大變小,10元、5元的也有。根據(jù)一家零售行業(yè)收到的假幣統(tǒng)計(jì),10元面值的假幣占到54%,5元的占到32%,還有2元面值的“冥鈔。前不久,還發(fā)現(xiàn)1元面值的假硬幣100多萬(wàn)元。假幣的來(lái)源是多方面的,有的來(lái)自于國(guó)外或臺(tái)港澳,通過(guò)走私販運(yùn)到內(nèi)地;有的是國(guó)內(nèi)的地下工廠非法制造的,以其面值的20%銷售到販賣者的手里,再以各種欺騙手段混入人民幣的流通領(lǐng)域,給人民幣的信譽(yù)帶來(lái)嚴(yán)重傷害,損害了人民群眾正當(dāng)權(quán)益和生活,破壞了正常的金融秩序,引發(fā)了眾多的假幣案件和糾紛。

    票據(jù)詐騙危害大票據(jù)詐騙是金融詐騙的主要形式之一,而“銀行承兌匯票、“銀行匯票又是票據(jù)詐騙的重災(zāi)區(qū)。發(fā)生在湛江一家有限公司變?cè)旎騻卧旖鹑趹{證案,金額達(dá)2億多元。原上海中宏資產(chǎn)管理有限公司董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理劉運(yùn)秀與無(wú)業(yè)人員喬智訓(xùn)合謀,由喬智訓(xùn)從廣州以2萬(wàn)元購(gòu)得一張偽造的票面金額300萬(wàn)元人民幣的“銀行承兌匯票,而后持票到無(wú)錫一家商業(yè)銀行的分理處,進(jìn)行了“銀行承兌匯票的貼現(xiàn),騙得人民幣296.08萬(wàn)元。有的不法分子利用十分高明的手段克隆“銀行匯票,往往超前一步趕到兌付銀行,以假亂真,騙取現(xiàn)金或轉(zhuǎn)帳結(jié)算,等到真正的兌付人持票存取款時(shí),才發(fā)現(xiàn)票據(jù)被詐騙。根據(jù)中國(guó)工商銀行濟(jì)寧市分行的統(tǒng)計(jì),去年以來(lái),共堵截“假銀行承兌匯票15筆,金額達(dá)2600萬(wàn)元。在票據(jù)詐騙中,轉(zhuǎn)帳支票詐騙也比較常見,尤其是交通經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū),常以開“空頭支票的形式騙取對(duì)方的物資商品;有的不法分子私刻其他單位的印章,到物資或商場(chǎng)進(jìn)行詐騙財(cái)物;有的信譽(yù)差的單位,為了拖延交付貨款,明知自己賬上無(wú)錢,也常常以開“空頭支票的形式糊弄對(duì)方,給支票結(jié)算帶來(lái)嚴(yán)重的信用危機(jī),有的單位寧可自找麻煩收現(xiàn)金,也不愿意收受支票;有的賬上雖然有錢但不愿意付款,也常常以故意蓋錯(cuò)印章或填錯(cuò)內(nèi)容要素而達(dá)到拒絕付款的目的;有的雖可以收受支票,但必須等收妥款項(xiàng)以后再發(fā)貨,支票的使用效率大為降低,嚴(yán)重影響了支票的功能和應(yīng)用。

    信用卡詐騙嚴(yán)重近年來(lái),隨著銀行信用卡業(yè)務(wù)的迅速發(fā)展,持卡人數(shù)的不斷增加,不法分子利用信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)逐漸增多,其中以惡意透支的方式進(jìn)行信用卡詐騙犯罪尤其突出。據(jù)前不久一個(gè)省的工、農(nóng)、中、建四家銀行信用卡使用情況的調(diào)查,惡意透支者多達(dá)5000多人,金額高達(dá)500萬(wàn)元以上。據(jù)一位惡意透支人被捕后的交待,他利用多張信用卡,采取逃避授權(quán)異地取現(xiàn)的手法,在多個(gè)自動(dòng)柜員機(jī)上惡意透支98筆,取得現(xiàn)金6萬(wàn)余元。一些惡意透支者少則幾千元,多則幾萬(wàn)元,有的甚至高達(dá)10萬(wàn)、20萬(wàn)元以上,給國(guó)家、集體、個(gè)人造成嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)損失,嚴(yán)重危害了信用卡業(yè)務(wù)的正常運(yùn)作和良好的金融信用環(huán)境。

信用卡詐騙不僅存在于惡意透支,還有一些不法之徒運(yùn)用各種非法手段偽造、復(fù)制信用卡,包括外幣卡,然后到各商場(chǎng)購(gòu)買諸如手機(jī)、電腦、數(shù)碼相機(jī)、金銀首飾等貴重物品,有的竟然屢屢得手。根據(jù)一樁信用卡詐騙案案犯交待,他們利用偽造的12張信用卡,刷卡購(gòu)物達(dá)22萬(wàn)元之多。有的犯罪分子還利用客戶疏忽大意之時(shí),竊取他人信用卡卡號(hào)和密碼,用專門設(shè)備復(fù)制信用卡后,通過(guò)自動(dòng)柜員機(jī)轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)進(jìn)行詐騙。還有的犯罪分子利用卡、折通用的條件,通過(guò)協(xié)商將購(gòu)物保證金存入售貨人預(yù)先開立的銀行賬號(hào),存折交進(jìn)貨人持存,雙方各持有密碼,這樣雙方都以為安全保險(xiǎn),實(shí)際上被壞人鉆了空子,售貨人可以利用信用卡提走存在儲(chǔ)蓄折上的保證金,使其詐騙成功。小額開戶需警惕最近發(fā)現(xiàn)一些不法分子,利用銀行電子匯款和通存通兌的有利條件進(jìn)行詐騙,行騙前,先開一張5元或10元的存單,然后編造謊言進(jìn)行詐騙活動(dòng)。從以上可以看出,金融詐騙的形式是多種多樣的,這只是當(dāng)前金融詐騙的幾種主要形式,金融詐騙的形式也隨著金融業(yè)務(wù)的發(fā)展而不斷變化多端。不管金融詐騙的形式多么巧妙,但只要加強(qiáng)監(jiān)管,堅(jiān)守制度,提高警惕,慧眼識(shí)騙,就能防患于未然。

河北商務(wù)律師在線www.64tz.com,祝您稱霸商海!,


(聲明:本站所使用圖片及文章如無(wú)注明本站原創(chuàng)均為網(wǎng)上轉(zhuǎn)載而來(lái),本站刊載內(nèi)容以共享和研究為目的,如對(duì)刊載內(nèi)容有異議,請(qǐng)聯(lián)系本站站長(zhǎng)。本站文章標(biāo)有原創(chuàng)文章字樣或者署名本站律師姓名者,轉(zhuǎn)載時(shí)請(qǐng)務(wù)必注明出處和作者,否則將追究其法律責(zé)任。)
上一篇:對(duì)于自殺者 保險(xiǎn)公司理賠否?
下一篇:創(chuàng)業(yè)投資防騙八招
在線咨詢

姓 名 * 電 話
類 別 郵 箱
內(nèi) 容 *

聯(lián)系我們
電話:13930139603 13651281807
QQ號(hào):373036737
郵箱:373036737@qq.com
 
點(diǎn)擊排行      
· 公安部原部長(zhǎng)助理鄭少東落馬后曾試...
· 外貿(mào)法律英語(yǔ)講義
· 中英文合同分享
· 河北涉外律師推薦:<如何理解和掌...
· BID FORM投標(biāo)書
· 維爾京群島國(guó)際商務(wù)公司法(離岸公...
· 石家莊各公證處地址聯(lián)系電話
· 中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)及各地...
· 54名問(wèn)題奶粉受害者起訴圣元 索...
· 涉外、涉港澳臺(tái)民商事案件訴訟指南
· 商務(wù)部外資司關(guān)于下發(fā)《外商投資準(zhǔn)...
· 機(jī)器、機(jī)械器具、電氣設(shè)備及零件;...
· 關(guān)于外國(guó)投資者并購(gòu)境內(nèi)企業(yè)的規(guī)定...
· “美國(guó)和加拿大訴歐盟荷爾蒙牛肉案...
· 論國(guó)際海洋法法庭的管轄權(quán)
· 世界上比較有名的仲裁機(jī)構(gòu)(Arb...
· 涉外商務(wù)律師加快與國(guó)際接軌的專題...
· 外貿(mào)中的“TT”,關(guān)于電匯“TT...
· 裝箱單標(biāo)準(zhǔn)格式(PACKING ...
· 公司對(duì)外承擔(dān)債務(wù),應(yīng)區(qū)分其法定代...
· 國(guó)際貿(mào)易理論
· 涉外商務(wù)律師加快與國(guó)際接軌的專題...
律師團(tuán)隊(duì)     更多>>
法律顧問(wèn)網(wǎng).涉外

法律顧問(wèn)網(wǎng).涉外
13930139603
趙麗娜律師

趙麗娜律師
13930139603
趙光律師15605513311--法律顧問(wèn)網(wǎng).涉外特邀環(huán)資能法律專家、碳交易師

趙光律師15605513311--法律顧問(wèn)網(wǎng).涉外特邀環(huán)資能法律專家、碳交易師
法律專家:楊學(xué)臣18686843658

法律專家:楊學(xué)臣18686843658
湖南長(zhǎng)沙單曉嵐律師

湖南長(zhǎng)沙單曉嵐律師
13975888466
醫(yī)學(xué)專家頡彥華博士

醫(yī)學(xué)專家頡彥華博士
精英律師團(tuán)隊(duì)






法律網(wǎng)站 政府網(wǎng)站 合作網(wǎng)站 友情鏈接  
關(guān)于我們 | 聯(lián)系我們 | 法律聲明 | 收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
Copyright 2010-2011 m.jeanmcdaniel.com 版權(quán)所有 法律顧問(wèn)網(wǎng) - 中國(guó)第一法律門戶網(wǎng)站 未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載
電話:13930139603 13651281807 QQ:373036737 郵箱:373036737@qq.com
冀ICP備08100415號(hào)-2
點(diǎn)擊這里和QQ聊天 法律咨詢
點(diǎn)擊這里和QQ聊天 網(wǎng)站客服
留言咨詢
聯(lián)系我們
律師熱線:
13930139603
13651281807
律師助理:
13932197810