鄂爾多斯蘇葉女涉案金額超10億 或定罪集資詐騙

來源: 第一財經(jīng)日報(上海)10月12日早上9點，鄂爾多斯民間借貸第一大案蘇葉女案的出借人，早早地趕到了東勝區(qū)鐵牛國航大酒店，攬勝廳內(nèi)400個座位座無虛席，連后排位置都站滿了人。他們中許多人并不是蘇葉女案的出借人，而是出借人的融資下線。

這是蘇葉女案被立案偵查后，首次由專案組組織召開出借人案情通報會。因該案金額巨大，甚至超越此前鄂爾多斯民間借貸第一大案石小紅案7.4億的融資額而被廣泛關(guān)注。

案情復(fù)雜，涉案金額超10億

專案組成員鄂爾多斯市東勝區(qū)公安分局局長劉杰、東勝區(qū)經(jīng)偵大隊隊長高旭明等三人出席并就出借人關(guān)心的問題回答了提問。

專案組稱，蘇葉女是9月20日向公安機關(guān)自首的，因為該案比較重大、復(fù)雜，成立了由劉杰等領(lǐng)導(dǎo)掛帥，經(jīng)偵、刑偵、打非辦約80余名警力組成的專案組。

劉杰透露，目前初步統(tǒng)計，該案直接損失為4億多元（本金），加上利滾利再借貸的部分合計10多億元。

專案組宣布，截至目前，蘇葉女案報案人為351人，并且有部分報案人為外地人，而且相當(dāng)一部分報案人還有融資下線。

公安機關(guān)查封蘇葉女房產(chǎn)等不動產(chǎn)共17處，高檔轎車2輛，蘇葉女自述上述資產(chǎn)價值4億多元。但是，沒有查獲現(xiàn)金。此外，查證蘇葉女揮霍的資產(chǎn)也不算太多。此前，外界盛傳蘇葉女因為賭博、買彩票揮霍超過了億元。

《第一財經(jīng)日報》記者從鄂爾多斯市工商局了解到，蘇葉女名下的企業(yè)有6家，分別是鄂爾多斯市俏姿國際美容有限公司、俏姿美容院、東勝區(qū)俏姿男士養(yǎng)生館、鄂爾多斯市萬海物流有限公司、東勝區(qū)順鑫億高老九火鍋城、東勝區(qū)順鑫億祥葉農(nóng)家樂餐廳。其中僅有鄂爾多斯市俏姿國際美容有限公司為有限責(zé)任公司，鄂爾多斯市萬海物流有限公司為一人有限責(zé)任公司，其余均為個體工商戶。

“除了生意紅火的高老九火鍋城之外，蘇葉女的經(jīng)營能力一直不算太出色�！碧K葉女的鄰居張先生告訴本報記者，蘇投資的鄂爾多斯市萬海物流有限公司原來規(guī)劃很大，后來聽說交了6萬元的稅款后就沒有下文了。

此外，據(jù)本報記者調(diào)查了解，蘇葉女還擁有鐵西區(qū)維聯(lián)大廈內(nèi)約2萬平方米的商用樓宇、天驕小區(qū)底商三間、天驕小區(qū)住宅2套、建寧小區(qū)住宅2套。

而據(jù)出借人掌握的情況，蘇葉女在達(dá)拉特旗還有6套樓房、2套別墅（一說4套）。其中，包括給自己爸媽自住一套別墅，給公婆置辦了一套200多平方米的房子。

此外，蘇葉女還給與前夫生的兒子在鄂市準(zhǔn)格爾旗沙圪堵經(jīng)濟開發(fā)區(qū)盤下了一家燒烤城。蘇葉女擁有不下6輛豪車，其中有2輛雷克薩斯、2輛奔馳、1輛瑪莎拉蒂、1輛豐田霸道�！斑@些資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移了一部分。我們也正在找證據(jù)，向公安機關(guān)反映�！背鼋枞送跖�士稱。

而有的債權(quán)人則認(rèn)為蘇葉女家族的許多資產(chǎn)也來源于蘇葉女。“蘇葉女的父親不會開車，但他有一輛路虎，還專門有個司機。蘇葉女的姐夫以前就是燒鍋爐的，現(xiàn)在在鄂爾多斯也有3套房，還開上了雷克薩斯。而且，原本屬于蘇葉女的順鑫億高老九火鍋城在她自首前就已盤到蘇葉女姐夫名下�！币幻麄鶛�(quán)人說。

“蘇葉女資產(chǎn)情況比較復(fù)雜，有些是有銀行貸款，有些是有抵押擔(dān)保，有些是有別人股份，可能到了評估、拍賣階段，也許與4億元蘇葉女自述金額有所差異�！眲⒔苷f。

而在現(xiàn)場，有一位女士當(dāng)場舉報，蘇葉女在投案自首數(shù)天前，經(jīng)高人指點，曾經(jīng)將達(dá)拉特旗等幾處房產(chǎn)過戶給了別人，有轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的行為。

“蘇是投案自首爭取寬大處理的，按照人的本能推斷，可能會為自己準(zhǔn)備后路�！眲⒔苷f，歡迎大家積極提供此類舉報線索。

“考驗人性光輝的時刻到了，吃了多少利息希望大家如實地、坦誠地告訴專案組，因為這個將影響到對蘇葉女定罪量刑的問題。”高旭明談到了該案另外一個復(fù)雜之處，目前約6億元利息賬差額比較大，雖然蘇葉女有詳細(xì)的利息賬，但是核對工作還在開展，是案件辦理緩慢的一個原因。

關(guān)于蘇葉女案6億元利息賬對不上，有兩種說法，一種是出借人的說法：蘇葉女為了逃避制裁、隱匿資產(chǎn)，將6億元賬目全部歸結(jié)為利息賬；另一種說法則來自于蘇葉女家族：許多出借人為了減少損失，將收到的利息金額瞞報或者少報。

或涉集資詐騙

“蘇葉女小學(xué)沒畢業(yè)，大字不識幾個，年輕的時候就有過坑蒙拐騙、離婚的經(jīng)歷。”一名出借人告訴本報記者，“我婆婆與蘇葉女是一個村的，都出生在鄂爾多斯市準(zhǔn)格爾旗農(nóng)戶家里，后來又都到了東勝區(qū)泊江海鎮(zhèn)打工，她們從小一起長大，聽說我要借錢給蘇葉女，婆婆死活不同意，我是因為她給的利息高，瞞著家人偷偷借給蘇的。沒想到還是出事了。”

據(jù)上述出借人介紹，蘇葉女現(xiàn)年40歲，離開家鄉(xiāng)后，當(dāng)過營業(yè)員，做過小販，離婚之后又再婚，現(xiàn)在的丈夫叫“任三”，據(jù)說曾經(jīng)做過裝修工人。

而相較于鄂爾多斯月息2～3分的平均民間借貸利率水平，蘇葉女開出的月息3～5分無疑更具誘惑�！爸挥胸湺尽⒌官u軍火才能達(dá)到這樣的利潤水平，連走私都實現(xiàn)不了這種利潤。”劉杰說，通過這件事，出借人也應(yīng)該反思對民間借貸風(fēng)險的認(rèn)識。

知情人士透露，蘇葉女之所以融資金額如此巨大跟她曾經(jīng)嘗到借貸的甜頭有關(guān)。2年前，蘇葉女通過各種渠道借錢投資開辦了順鑫億高老九火鍋城，因為地處繁華地帶，營業(yè)額甚至超過了蘇葉女經(jīng)營的俏姿美容院和男士養(yǎng)生館，很快就用投資收益償還了借款。此后，蘇葉女開始擴大了融資額。

蘇葉女還成立了專門辦理借貸的辦公室，就位于天驕小區(qū)底商俏姿男士養(yǎng)生館旁邊的一間20平方米左右的房間內(nèi)。借據(jù)為統(tǒng)一格式，分別寫著出借人的名字、所貸金額、蘇葉女的簽名以及其會計吳娟的簽名。在每個簽名后都按著紅色的手印。

“蘇葉女早期很講信用，都按照約定時間還付利息，甚至還現(xiàn)場付利。此外蘇家住豪宅、開豪車，蘇葉女本人酷愛‘推對子’（一種賭博方式），動輒輸贏幾十萬，買彩票也多次中獎，出手闊綽，給人一種家大業(yè)大的感覺，但我們沒有想到她所擁有的一切都是來自借我們的錢�！碧K葉女的出借人高先生稱。

“蘇葉女跟我借款的時候說，借錢投資煤礦，我想煤礦利潤高，能夠支撐高利息�！卑�女士回憶說，蘇還說手上有價值3.6億元的酒店資產(chǎn)，湖南等地還有她的餐飲加盟商，讓她不用擔(dān)心還款。

但是關(guān)于蘇葉女投資煤礦一說至今成謎。一位出借人稱，聽說她曾經(jīng)以6分的月息向煤礦企業(yè)放過款。后來，這部分資金用維聯(lián)大廈的2萬平方米抵了。但也有出借人稱，蘇根本沒有投資過煤礦，這只是一個蘇編造的融資借口。

據(jù)了解，蘇葉女和一個叫做亮亮的人關(guān)系極為密切，這個人則似乎是一夜之間發(fā)跡，他目前是兩座煤礦的股東。而蘇葉女擁有的維聯(lián)大廈2萬平方米也是從這個人手上盤過來的。

據(jù)本報記者調(diào)查了解，維聯(lián)大廈目前已經(jīng)停建，并接受有關(guān)部門的審查。該項目是由一個叫李維(化名)的人開發(fā)建設(shè)，蘇葉女則通過亮亮認(rèn)識李維，并買下了其中2萬平方米。

亮亮則以每平方米7000元的價格從李維處盤下部分樓盤，后又以每平方米10000元的價格賣給蘇葉女，蘇葉女為此支付了2億元。

原本資金實力一般的亮亮是從哪里融來巨額資金入股了2座煤礦呢？這部分資金是否和蘇葉女有關(guān)系？這一謎團恐怕只能隨著專案組的深入調(diào)查才能浮出水面。

據(jù)出借人稱，蘇葉女是從今年4月份開始，陸續(xù)停止了向出借人支付利息。一開始，她說，資金周轉(zhuǎn)緊張，需要變現(xiàn)部分資產(chǎn)用來支付利息，然而這一拖就是5個月。起初人們由于信任蘇葉女，也沒有去要錢，但后來發(fā)現(xiàn)蘇開始將一些固定資產(chǎn)轉(zhuǎn)到別人名下時，才警覺。

而為了保密，蘇葉女是用自己的外甥女吳娟做的會計。并且，蘇對吳娟下了死命令，嚴(yán)禁對任何人透露借款總額以及款項投向，甚至連自己家的親戚也不能告訴。

“大家反映的蘇葉女根本沒有償還能力，但是為了獲得資金，采取編造借口、現(xiàn)場付利等手段的情況我們也掌握了些�！眲⒔芊Q，而且融來的資金相當(dāng)部分也沒有真正地用于經(jīng)營活動，蘇葉女案比一般的非法吸收公眾存款案性質(zhì)要更加惡劣，可能會涉嫌集資詐騙罪。

而此前，浙江東陽女富豪吳英就曾以集資詐騙罪（集資人民幣7.7億元，集資詐騙金額3.8億元）一審被判處死刑震動全國。

對此，蘇葉女本人似乎也有足夠的預(yù)判。據(jù)知情人士透露，10月15日，大隊長高旭明提審蘇葉女前，她已經(jīng)連續(xù)數(shù)天吃不下飯。

案發(fā)后，蘇葉女家族曾跟一些大債權(quán)人進行接觸，希望通過蘇葉女在達(dá)拉特旗的住宅小區(qū)和在建酒店的房產(chǎn)作為置換資本，讓一些債權(quán)人放棄一部分債權(quán)。

“但是，我們的資金還是融來的，我的下線自己都有房子，誰也不要房子，如果不能給這些人一個交待，我自己還會面臨被起訴，甚至?xí)�走投無路。”借貸給蘇葉女1600萬元的李先生稱。

“穩(wěn)定下線”也是這次專案組提出的需要報案人配合案件偵辦的三大原則之一�！皩τ诜�(wěn)定下線不利的出借人，有可能導(dǎo)致群體性事件的、構(gòu)成犯罪的，則視為放棄債權(quán)，要堅決予以打擊�！备咝衩鞣Q。

按比例分批次清退

蘇葉女案的辦理專案組遵循“公開、公正、公平”的原則，這也是從石小紅案中摸索出來的一套處理非法吸收公眾存款案的方式。即依照“往息抵本”按比例分批次清退的清償方式。而這也可以解釋為何出借人與蘇葉女在利息確認(rèn)上存在巨大差異。

另外，專案組還將遵循“快速辦案”原則�！皩０附M承諾，盡量在明年元月份為大家發(fā)放首筆追償款�！眲⒔艿脑�，贏得了出借人的一陣掌聲。

劉杰說，因為涉及到許多家庭的利益，對于非法吸收公眾存款案的辦理，鄂爾多斯一直是從嚴(yán)從重處理。對于金額認(rèn)定和量刑，都是按照上限來的。

據(jù)了解，為了更好地保護出借人的利益，蘇葉女一案的辦案經(jīng)費可能不會由出借人承擔(dān)，而會由鄂爾多斯市、東勝區(qū)二級政府予以減免。

此外，本報記者獲知，近期鄂爾多斯非法吸收公眾存款案還在增加。除了本報曾經(jīng)報道過的梅良玉案、祁有慶案、中富郝小軍案外，目前還有 “張靜案”、“邢凱案”、“王喜拴案”等多個案件正在鄂爾多斯市公安局東勝區(qū)分局偵辦。

據(jù)參加了11月5日鄂爾多斯全市金融工作座談會的與會人士透露，鄂市市委書記云光中也高度重視民間借貸的風(fēng)險和隱患。云光中指出，鄂市中小企業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、民間借貸面臨貸款難、市場低迷、資金鏈條緊繃等困難，經(jīng)濟發(fā)展存在風(fēng)險和隱患。要敢于正視，勇于擔(dān)當(dāng)，采取切實有效的措施，積極應(yīng)對。進一步引導(dǎo)和規(guī)范民間借貸秩序，多措并舉解決好資金短缺問題。

而近期人民銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人在接受媒體采訪時，也肯定了民間借貸的合法地位，但是其亦稱，民間借貸利息最高不得超過銀行同類貸款利率的4倍，利息超過部分不予保護。