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國際貿(mào)易 |
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| 國際貿(mào)易中常見騙術(shù) |
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作者：石家莊趙麗娜律師編輯
出處：法律顧問網(wǎng)·涉外m.jeanmcdaniel.com
時間：2011/7/23 19:17:28 |
國際貿(mào)易中常見騙術(shù)
C.I.F詐騙
是英語Cost Insurance And
Freight的縮寫，同F(xiàn)OB一樣，是國際貿(mào)易中最常用的價格術(shù)語。在我國，有人稱此術(shù)語為“到岸價格”。筆者認為，這種觀點亟待改進！這種稱呼，容易使人誤解為貨物滅失的風(fēng)險是在卸港才由賣方轉(zhuǎn)移給買方的。
國際商會(ICC)在其第460號出版物，即《INCOTERMS
1990》中曾規(guī)定；賣方必須負責(zé)租船、訂艙，在貨物裝船后取得Clean
B/L；訂立貨物保險合同，支付保費，取得保險憑證；自負費用和風(fēng)險，辦理貨物的出口清關(guān)手續(xù)。從表面上看，C.I.F的買方除了付款贖單外，就是在目的港坐等提貨�！怠跣细分析一蠑n□荒遜⑾制渲械陌旅睢！禝NCOTERMS
1990》中，賣方只須按通常條件訂立運輸合同，而“通常條件”是一個事實問題。對賣方而言，“通常條件”即是低廉的運費。因此，他可以不顧船東的信譽、船舶的狀況，只要貨物能裝上船就萬事大吉。賣方只須按保險條款中最低責(zé)任的保險險別投保，如PICC貨物保險中的平安險(FPA)。至于加保戰(zhàn)爭險、罷工險等，買方須通知賣方，并自負費用。老實說，象C.I.F這種憑幾張紙打交道，而不注重同信譽良好的賣方交易，是什么事都有可能發(fā)生的。許多國際騙子，利用買方的松懈，鉆C.I.F這種貿(mào)易方式的空子，到處招搖幢騙。
文件詐騙
1990年，孟加拉遭受水災(zāi)，該國通過港商與中國糧油進出口公司上海公司簽訂了一份8千噸大米的買賣合同，C.I.F價約為170萬美元。信用證開出后，港商將全套制作精美的單證在日本一家銀行順利結(jié)匯，提單由巴西一家班輪公司簽發(fā)，承運船名為“羅里達”號。然而，“羅里達”號卻一直未往孟加拉卸貨。后經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，其實在簽單日該船尚在歐洲營運。結(jié)果，孟加拉政府自認倒霉――付出170萬美元加上一大筆律師費。
有人要問，銀行在結(jié)匯時不是要審單嗎？國際商會UCP400規(guī)定，銀行審查文件時，只要文件表面相符，就須放款。換言之，對文件詐騙，銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。在英國，銀行即便明知文件是虛擬假的，也無權(quán)拒付。該規(guī)定源自1983年的“United
city Merchants V. Royal Bank of
Canada”。當(dāng)時，在該案中，當(dāng)受益人到銀行結(jié)匯時，銀行發(fā)現(xiàn)實際裝運期較信用證規(guī)定的裝運期晚，因而拒付。但第二天，同樣單證議付時卻發(fā)現(xiàn)提單日期已符合L/C的裝運期，銀行以文件詐騙為由，確認拒付，雙方隨即對簿公堂。貴族院認為上述情況有兩種可能：1.打字時，將日期錯打；2.船長簽錯。貴族院最后判定，除非銀行能證明受騙人參與欺詐，否則銀行無權(quán)拒付。此判例對打擊欺詐極為不利。然而，從另一角度看，貴族院也無可厚非。但凡金融中心的形成，與銀行資信息息相關(guān)。如果銀行動輒拒付，是不利于金融穩(wěn)定的。
船東欺詐
賣方將貨物裝上船后，貨物的風(fēng)險自越過船舷開始就移轉(zhuǎn)給買方。如果船東是見利忘義之徒，買方很可能面臨第二種欺詐――船東欺詐。有時，C.I.F買方會突然收到船東的指示，要求買方支付一筆錢款以供加燃油之用，否則，要將船開到中東將貨賤賣。碰到這種情況，買方左右為難，如果給，怕是個無底洞；如果不給，又怕船東惱羞成怒，真將貨賣掉而血本無歸。更有甚者，一些船東在港裝完貨后，就銷聲匿跡。據(jù)ICC統(tǒng)計，最高峰時，一個月中有4船貨在黎巴嫩失蹤。載貨船大都是舊船，貨被賣掉后，船或被拆掉，或被改名�，F(xiàn)在，船公司大多是單船公司，破產(chǎn)是沒有任何后顧之憂的。
防患于未然
國際刑警對種種詐騙束手無策。為防患于未然，筆者認為，在國際貿(mào)易頗為蕭條的今天，對于此類詐騙只能未雨綢繆，防患于未然。
首先，做買賣前，著力調(diào)查賣方的資信。否則，合同一訂立，買方基本是領(lǐng)了死簽。
其次，如果未能同一流資信的賣方做交易，買方就要想方設(shè)法控制船舶。而在C.I.F下，買方就船舶的國籍、船齡、船舶狀況等無選擇權(quán)。換言之，買方爭取F.O.B對防止詐騙極為有利。因為，結(jié)匯單證最重要的是提單。F.O.B下，買方可隨時與船東聯(lián)系，了解船舶動態(tài)，可趕在騙子結(jié)匯前，申請禁止令(Injunction)禁止騙子去結(jié)匯或禁止銀行付款；再者，買方在租船時，也很容易了解船東的資信，有效地防止船東的欺詐。
第三，在采用C.I.F價格訂立合同時，買方可以以保證貨物的到達或規(guī)定船舶開航后的一段時間為結(jié)匯的條件，但該合同已不再屬于真正意義上的C.I.F合同。
作為一名業(yè)務(wù)人員，只懂外貿(mào)或僅通航運，有可能會掛一漏萬，真正高水平的業(yè)務(wù)人員，總能利用各種貿(mào)易術(shù)語的長處，盡力避免種種漏洞，C.I.F和F.O.B之選擇就是最好的證明。要想在國際貿(mào)易這一難度高、風(fēng)險大的行業(yè)中立于不敗之地，重視對信息情報的收集也是相當(dāng)重要。
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