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國際貿(mào)易 |
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國際貿(mào)易中常見騙術(shù) |
作者:石家莊趙麗娜律師編輯
出處:法律顧問網(wǎng)·涉外m.jeanmcdaniel.com
時間:2011/7/23 19:17:28 |
國際貿(mào)易中常見騙術(shù) C.I.F詐騙 是英語Cost Insurance And Freight的縮寫,同F(xiàn)OB一樣,是國際貿(mào)易中最常用的價格術(shù)語。在我國,有人稱此術(shù)語為“到岸價格”。筆者認為,這種觀點亟待改進!這種稱呼,容易使人誤解為貨物滅失的風(fēng)險是在卸港才由賣方轉(zhuǎn)移給買方的。 國際商會(ICC)在其第460號出版物,即《INCOTERMS 1990》中曾規(guī)定;賣方必須負責(zé)租船、訂艙,在貨物裝船后取得Clean B/L;訂立貨物保險合同,支付保費,取得保險憑證;自負費用和風(fēng)險,辦理貨物的出口清關(guān)手續(xù)。從表面上看,C.I.F的買方除了付款贖單外,就是在目的港坐等提貨!怠跣细分析一蠑n□荒遜⑾制渲械陌旅睢!禝NCOTERMS 1990》中,賣方只須按通常條件訂立運輸合同,而“通常條件”是一個事實問題。對賣方而言,“通常條件”即是低廉的運費。因此,他可以不顧船東的信譽、船舶的狀況,只要貨物能裝上船就萬事大吉。賣方只須按保險條款中最低責(zé)任的保險險別投保,如PICC貨物保險中的平安險(FPA)。至于加保戰(zhàn)爭險、罷工險等,買方須通知賣方,并自負費用。老實說,象C.I.F這種憑幾張紙打交道,而不注重同信譽良好的賣方交易,是什么事都有可能發(fā)生的。許多國際騙子,利用買方的松懈,鉆C.I.F這種貿(mào)易方式的空子,到處招搖幢騙。 文件詐騙 1990年,孟加拉遭受水災(zāi),該國通過港商與中國糧油進出口公司上海公司簽訂了一份8千噸大米的買賣合同,C.I.F價約為170萬美元。信用證開出后,港商將全套制作精美的單證在日本一家銀行順利結(jié)匯,提單由巴西一家班輪公司簽發(fā),承運船名為“羅里達”號。然而,“羅里達”號卻一直未往孟加拉卸貨。后經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn),其實在簽單日該船尚在歐洲營運。結(jié)果,孟加拉政府自認倒霉――付出170萬美元加上一大筆律師費。 有人要問,銀行在結(jié)匯時不是要審單嗎?國際商會UCP400規(guī)定,銀行審查文件時,只要文件表面相符,就須放款。換言之,對文件詐騙,銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。在英國,銀行即便明知文件是虛擬假的,也無權(quán)拒付。該規(guī)定源自1983年的“United city Merchants V. Royal Bank of Canada”。當(dāng)時,在該案中,當(dāng)受益人到銀行結(jié)匯時,銀行發(fā)現(xiàn)實際裝運期較信用證規(guī)定的裝運期晚,因而拒付。但第二天,同樣單證議付時卻發(fā)現(xiàn)提單日期已符合L/C的裝運期,銀行以文件詐騙為由,確認拒付,雙方隨即對簿公堂。貴族院認為上述情況有兩種可能:1.打字時,將日期錯打;2.船長簽錯。貴族院最后判定,除非銀行能證明受騙人參與欺詐,否則銀行無權(quán)拒付。此判例對打擊欺詐極為不利。然而,從另一角度看,貴族院也無可厚非。但凡金融中心的形成,與銀行資信息息相關(guān)。如果銀行動輒拒付,是不利于金融穩(wěn)定的。 船東欺詐 賣方將貨物裝上船后,貨物的風(fēng)險自越過船舷開始就移轉(zhuǎn)給買方。如果船東是見利忘義之徒,買方很可能面臨第二種欺詐――船東欺詐。有時,C.I.F買方會突然收到船東的指示,要求買方支付一筆錢款以供加燃油之用,否則,要將船開到中東將貨賤賣。碰到這種情況,買方左右為難,如果給,怕是個無底洞;如果不給,又怕船東惱羞成怒,真將貨賣掉而血本無歸。更有甚者,一些船東在港裝完貨后,就銷聲匿跡。據(jù)ICC統(tǒng)計,最高峰時,一個月中有4船貨在黎巴嫩失蹤。載貨船大都是舊船,貨被賣掉后,船或被拆掉,或被改名,F(xiàn)在,船公司大多是單船公司,破產(chǎn)是沒有任何后顧之憂的。 防患于未然 國際刑警對種種詐騙束手無策。為防患于未然,筆者認為,在國際貿(mào)易頗為蕭條的今天,對于此類詐騙只能未雨綢繆,防患于未然。 首先,做買賣前,著力調(diào)查賣方的資信。否則,合同一訂立,買方基本是領(lǐng)了死簽。 其次,如果未能同一流資信的賣方做交易,買方就要想方設(shè)法控制船舶。而在C.I.F下,買方就船舶的國籍、船齡、船舶狀況等無選擇權(quán)。換言之,買方爭取F.O.B對防止詐騙極為有利。因為,結(jié)匯單證最重要的是提單。F.O.B下,買方可隨時與船東聯(lián)系,了解船舶動態(tài),可趕在騙子結(jié)匯前,申請禁止令(Injunction)禁止騙子去結(jié)匯或禁止銀行付款;再者,買方在租船時,也很容易了解船東的資信,有效地防止船東的欺詐。 第三,在采用C.I.F價格訂立合同時,買方可以以保證貨物的到達或規(guī)定船舶開航后的一段時間為結(jié)匯的條件,但該合同已不再屬于真正意義上的C.I.F合同。 作為一名業(yè)務(wù)人員,只懂外貿(mào)或僅通航運,有可能會掛一漏萬,真正高水平的業(yè)務(wù)人員,總能利用各種貿(mào)易術(shù)語的長處,盡力避免種種漏洞,C.I.F和F.O.B之選擇就是最好的證明。要想在國際貿(mào)易這一難度高、風(fēng)險大的行業(yè)中立于不敗之地,重視對信息情報的收集也是相當(dāng)重要。
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