中國人民銀行、發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、財(cái)政部、稅務(wù)總局、證監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)黃金市場(chǎng)發(fā)展的若干意見
（銀發(fā)〔2010〕211號(hào)） 中國人民銀行上�？偛�；各分行、營(yíng)業(yè)管理部；各省會(huì)（首府）城市中心支行，各副省級(jí)城市中心支行；各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化主管部門、財(cái)政廳（局）、國家稅務(wù)局、證監(jiān)局；上海黃金交易所，上海期貨交易所；各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行：
為促進(jìn)黃金市場(chǎng)健康發(fā)展，進(jìn)一步完善金融市場(chǎng)體系，發(fā)揮黃金市場(chǎng)在促進(jìn)黃金產(chǎn)業(yè)發(fā)展中的重要作用，現(xiàn)提出如下意見：
一、充分認(rèn)識(shí)促進(jìn)黃金市場(chǎng)健康發(fā)展的重要意義
黃金市場(chǎng)是金融市場(chǎng)的重要組成部分。黃金兼具金融和商品兩種屬性，大力發(fā)展黃金市場(chǎng)，有利于發(fā)揮黃金不同于其他金融資產(chǎn)的獨(dú)特作用，形成與其他金融市場(chǎng)互補(bǔ)協(xié)調(diào)發(fā)展的局面，進(jìn)一步完善我國金融市場(chǎng)體系，擴(kuò)大金融市場(chǎng)的深度和廣度，深化金融市場(chǎng)功能，提高金融市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力和應(yīng)對(duì)危機(jī)的能力，維護(hù)金融穩(wěn)定和安全。
黃金產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，既有利于提高我國黃金產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，也有利于帶動(dòng)其他礦產(chǎn)資源的發(fā)展。改革開放以來，我國黃金產(chǎn)業(yè)穩(wěn)步發(fā)展，形成了黃金勘探、開采、選冶、交易、投資、加工和零售完整的產(chǎn)業(yè)鏈條，黃金生產(chǎn)能力、加工能力和消費(fèi)水平不斷提高。功能完善的黃金市場(chǎng)能夠滿足產(chǎn)業(yè)的融資需求和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的需要，降低企業(yè)生產(chǎn)成本，向企業(yè)提供市場(chǎng)信息，有利于企業(yè)制定合理的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和升級(jí)，提高產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。
我國居民有消費(fèi)和投資黃金的文化傳統(tǒng)，隨著國民經(jīng)濟(jì)健康快速的發(fā)展和人民生活水平的提高，居民對(duì)黃金首飾、金幣和投資性黃金的需求穩(wěn)步增長(zhǎng)。品種豐富的黃金市場(chǎng)，有利于拓寬投資渠道，滿足投資者多樣化的投資需求，幫助投資者合理配置資產(chǎn)，提高投資收益，保障資產(chǎn)安全。
二、進(jìn)一步明確黃金市場(chǎng)發(fā)展定位
統(tǒng)購統(tǒng)配政策取消后，我國黃金市場(chǎng)發(fā)展迅速，初步形成了上海黃金交易所黃金業(yè)務(wù)、商業(yè)銀行黃金業(yè)務(wù)和上海期貨交易所黃金期貨業(yè)務(wù)共同發(fā)展的市場(chǎng)格局，形成了與黃金產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展的良好局面。未來黃金市場(chǎng)的發(fā)展，要服務(wù)于我國黃金產(chǎn)業(yè)發(fā)展大局，立足于提高我國金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，著力發(fā)揮黃金市場(chǎng)在完善金融市場(chǎng)中的重要作用。要加大溝通協(xié)調(diào)力度，建立上海黃金交易所和上海期貨交易所合作協(xié)調(diào)機(jī)制。要切實(shí)加大創(chuàng)新力度，積極開發(fā)人民幣報(bào)價(jià)的黃金衍生產(chǎn)品，豐富交易品種，完善黃金市場(chǎng)體系，進(jìn)一步深化市場(chǎng)功能，提高市場(chǎng)的規(guī)范性和開放性，促進(jìn)形成多層次的市場(chǎng)體系。
上海黃金交易所要盡快明確未來發(fā)展方向和市場(chǎng)定位，改善和加強(qiáng)服務(wù)體系建設(shè)，完善各項(xiàng)制度，保障市場(chǎng)規(guī)范運(yùn)行。要圍繞市場(chǎng)需求開發(fā)新的產(chǎn)品，豐富交易品種。按法規(guī)規(guī)章和市場(chǎng)需要調(diào)整會(huì)員結(jié)構(gòu)，擴(kuò)大參與主體范圍。要認(rèn)真聽取會(huì)員的意見和建議，切實(shí)做好對(duì)會(huì)員的相關(guān)服務(wù)工作。要加強(qiáng)和改善交易、黃金和資金清算、合格金錠認(rèn)證、黃金倉儲(chǔ)及運(yùn)輸服務(wù)。要深入研究國內(nèi)國際黃金產(chǎn)業(yè)和黃金市場(chǎng)的發(fā)展變化規(guī)律，切實(shí)發(fā)揮上海黃金交易所在促進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，完善黃金市場(chǎng)體系建設(shè)中的重要作用。
上海期貨交易所要充分利用期貨市場(chǎng)價(jià)格發(fā)現(xiàn)和管理風(fēng)險(xiǎn)的功能，不斷加強(qiáng)市場(chǎng)基礎(chǔ)性制度建設(shè)，穩(wěn)步推進(jìn)我國黃金風(fēng)險(xiǎn)管理市場(chǎng)健康發(fā)展。要圍繞著市場(chǎng)功能發(fā)揮，不斷完善黃金期貨合約與業(yè)務(wù)規(guī)則，做深做細(xì)黃金期貨，提升服務(wù)國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的能力。要不斷提高市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制能力，加強(qiáng)對(duì)會(huì)員的自律管理，有效防范和化解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。優(yōu)化黃金市場(chǎng)投資者結(jié)構(gòu)。支持黃金企業(yè)積極參與和利用期貨市場(chǎng)進(jìn)行套期保值，積極引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用黃金期貨管理風(fēng)險(xiǎn)。
商業(yè)銀行要圍繞黃金開采、生產(chǎn)加工和銷售等整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈條，切實(shí)創(chuàng)新金融產(chǎn)品，著力改善金融服務(wù)，努力提高服務(wù)成效，向黃金產(chǎn)業(yè)提供多方位的金融服務(wù)。結(jié)合產(chǎn)業(yè)和市場(chǎng)發(fā)展需要，加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度，開展實(shí)物金銷售、黃金租賃、黃金遠(yuǎn)期和黃金期權(quán)等業(yè)務(wù)，豐富市場(chǎng)品種，滿足企業(yè)融資需求和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的需要。鼓勵(lì)和引導(dǎo)商業(yè)銀行開展人民幣報(bào)價(jià)的黃金衍生品交易。引導(dǎo)更多的金融機(jī)構(gòu)參與黃金市場(chǎng)，擴(kuò)大黃金市場(chǎng)的廣度和深度。
三、切實(shí)加強(qiáng)黃金市場(chǎng)服務(wù)體系建設(shè)
加強(qiáng)黃金市場(chǎng)系統(tǒng)建設(shè)。上海黃金交易所要進(jìn)一步加強(qiáng)交易系統(tǒng)建設(shè)，加大創(chuàng)新力度，完善黃金市場(chǎng)體系。豐富市場(chǎng)交易模式，引入做市商制度，提高黃金市場(chǎng)流動(dòng)性。要加快災(zāi)備系統(tǒng)建設(shè)，完善備份系統(tǒng)。要進(jìn)一步完善資金管理系統(tǒng)，保障客戶資金安全。
健全完善黃金市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定體系。結(jié)合我國黃金產(chǎn)業(yè)和市場(chǎng)發(fā)展實(shí)際，借鑒國際主要黃金市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步完善我國黃金市場(chǎng)合格金錠申請(qǐng)、認(rèn)定、鑒定和檢查制度，提高我國黃金市場(chǎng)認(rèn)定體系的影響力，推動(dòng)建立我國黃金市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證體系。綜合考慮國家資源戰(zhàn)略，結(jié)合黃金產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)，合理確定合格金錠金條入庫企業(yè)。
完善黃金市場(chǎng)倉儲(chǔ)運(yùn)輸體系。綜合考慮我國黃金生產(chǎn)和消費(fèi)實(shí)際及黃金市場(chǎng)發(fā)展等因素，合理布局黃金交割庫。統(tǒng)籌考慮商業(yè)銀行和會(huì)員的經(jīng)營(yíng)成本，合理設(shè)定出入庫費(fèi)用和倉儲(chǔ)費(fèi)用。完善黃金運(yùn)輸服務(wù)體系，向市場(chǎng)提供快速低成本的運(yùn)輸服務(wù)。
完善黃金市場(chǎng)清算服務(wù)體系。根據(jù)黃金市場(chǎng)發(fā)展需要，切實(shí)加強(qiáng)黃金賬戶服務(wù)體系建設(shè)，向市場(chǎng)提供更便捷的黃金賬戶和黃金實(shí)物清算服務(wù)，進(jìn)一步完善黃金實(shí)物清算服務(wù)體系。借鑒國際經(jīng)驗(yàn)，研究推動(dòng)多種黃金賬戶服務(wù)。完善黃金市場(chǎng)資金清算服務(wù)。
四、完善黃金市場(chǎng)法律法規(guī)和相關(guān)政策支持體系
加快黃金市場(chǎng)法律法規(guī)制度建設(shè)。推動(dòng)出臺(tái)《黃金市場(chǎng)管理?xiàng)l例》。制定出臺(tái)黃金及其制品進(jìn)出口管理辦法。加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)黃金業(yè)務(wù)的管理，引導(dǎo)并推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)黃金業(yè)務(wù)穩(wěn)步規(guī)范發(fā)展。
落實(shí)黃金市場(chǎng)相關(guān)稅收政策。對(duì)上海黃金交易所和上海期貨交易所黃金的稅收政策繼續(xù)按現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行。研究推動(dòng)完善投資性黃金和商業(yè)銀行黃金業(yè)務(wù)稅收政策。
研究擴(kuò)大黃金市場(chǎng)實(shí)物供給渠道。結(jié)合我國黃金市場(chǎng)發(fā)展實(shí)際，根據(jù)市場(chǎng)需求狀況，擴(kuò)大有進(jìn)出口黃金資格的商業(yè)銀行數(shù)量，推動(dòng)市場(chǎng)創(chuàng)新，提高市場(chǎng)流動(dòng)性。在市場(chǎng)化原則基礎(chǔ)上，進(jìn)一步發(fā)展黃金租借市場(chǎng)。
切實(shí)做好黃金市場(chǎng)融資服務(wù)。對(duì)符合黃金行業(yè)規(guī)劃和產(chǎn)業(yè)政策要求的大型企業(yè)，商業(yè)銀行要按照信貸原則擴(kuò)大授信額度。要重點(diǎn)支持大型黃金集團(tuán)的發(fā)展和實(shí)施“走出去”戰(zhàn)略，切實(shí)做好支持大型黃金集團(tuán)“走出去”的相關(guān)金融服務(wù)工作。支持大型企業(yè)集團(tuán)發(fā)行企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)和短期融資券，拓寬企業(yè)融資渠道，降低企業(yè)融資成本。為具備條件的企業(yè)發(fā)放并購貸款，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合，實(shí)現(xiàn)集約化經(jīng)營(yíng)。結(jié)合黃金加工企業(yè)和零售企業(yè)的產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)、生產(chǎn)加工周期，形成從流動(dòng)資金貸款到貨物銷售等一系列的金融服務(wù)體系。通過應(yīng)收賬款質(zhì)押和存貨抵押等方式，創(chuàng)新信貸產(chǎn)品，改善服務(wù)。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)開展黃金質(zhì)押融資服務(wù)。對(duì)黃金加工企業(yè)和零售企業(yè)遇到的信貸問題，銀行要結(jié)合實(shí)際情況，認(rèn)真研究，提出具體的解決辦法。
完善外匯政策。進(jìn)一步完善當(dāng)前黃金市場(chǎng)外匯管理政策。為鼓勵(lì)引導(dǎo)商業(yè)銀行開展人民幣報(bào)價(jià)的黃金衍生品交易，結(jié)合上海黃金交易所詢價(jià)系統(tǒng)建設(shè)，允許開展黃金衍生品人民幣報(bào)價(jià)的商業(yè)銀行，在沒有真實(shí)貿(mào)易背景下，在境外對(duì)沖境內(nèi)黃金交易頭寸，并研究將開展黃金衍生品人民幣報(bào)價(jià)交易所涉匯率敞口頭寸納入結(jié)售匯綜合頭寸進(jìn)行境內(nèi)平補(bǔ)的可行性。
推動(dòng)黃金市場(chǎng)對(duì)外開放。穩(wěn)步增加上海黃金交易所外資類會(huì)員數(shù)量。研究推動(dòng)允許境外合格金錠提供商向上海黃金交易所提供合格金錠。研究推動(dòng)境外機(jī)構(gòu)參與上海黃金交易所進(jìn)行交易。
五、切實(shí)防范黃金市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
加大黃金市場(chǎng)監(jiān)管力度。各相關(guān)部門應(yīng)認(rèn)真履行監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)相關(guān)職責(zé)，加大溝通協(xié)調(diào)力度，形成合力，切實(shí)維護(hù)市場(chǎng)主體利益，促進(jìn)市場(chǎng)規(guī)范協(xié)調(diào)發(fā)展。
商業(yè)銀行要加大風(fēng)險(xiǎn)控制力度。要制訂相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)劃，保證合規(guī)開展業(yè)務(wù)。要加強(qiáng)相關(guān)系統(tǒng)建設(shè)，切實(shí)保障交易安全。要根據(jù)各種業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，采取相應(yīng)措施，防范風(fēng)險(xiǎn)。
中介機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)自律性管理。上海黃金交易所和上海期貨交易所要結(jié)合產(chǎn)品上線和系統(tǒng)建設(shè)等情況，完善交易、交割、清算和黃金賬戶服務(wù)等制度，保證各項(xiàng)服務(wù)的安全性。規(guī)范會(huì)員行為，維護(hù)市場(chǎng)秩序。要根據(jù)市場(chǎng)變化情況，及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施，防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。
六、切實(shí)保護(hù)投資者利益
采取多種形式，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)投資者的教育，培育成熟的黃金市場(chǎng)投資群體。加大對(duì)黃金市場(chǎng)從業(yè)人員的培訓(xùn)力度，提高從業(yè)人員素質(zhì)。切實(shí)加強(qiáng)黃金市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)教育，提高市場(chǎng)參與主體的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。市場(chǎng)主體要從維護(hù)投資者利益和維護(hù)黃金市場(chǎng)健康發(fā)展的大局出發(fā)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)報(bào)告。規(guī)范黃金市場(chǎng)參與者行為，嚴(yán)禁參與地下炒金活動(dòng)。對(duì)參與地下炒金活動(dòng)的市場(chǎng)主體，相關(guān)部門應(yīng)予以嚴(yán)懲，并將相關(guān)信息錄入征信系統(tǒng)。
中國人民銀行
發(fā)展改革委
工業(yè)和信息化部
財(cái) 政 部
稅 務(wù) 總 局
證 監(jiān) 會(huì)
二〇一〇年七月二十二日
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