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| 石家莊國際貿(mào)易律師推薦：律師信用證業(yè)務(wù)指引 |
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作者：石家莊涉外律師編輯
出處：法律顧問網(wǎng)·涉外m.jeanmcdaniel.com
時(shí)間：2010/6/22 11:13:00 |
律師信用證業(yè)務(wù)指引
簡介： 1．1信用證1．1．1信用證的定義1．1．1．1沒有信用證的確切定義
律師應(yīng)該注意到，到目前為止并不存在國際公認(rèn)的關(guān)于信用證的確切定義。國際商會(huì)有一些關(guān)于信用證的定義的探討，但是沒有法律上的或?qū)崉?wù)上的 ...
1．1信用證
1．1．1信用證的定義
1．1．1．1沒有信用證的確切定義
律師應(yīng)該注意到，到目前為止并不存在國際公認(rèn)的關(guān)于信用證的確切定義。國際商會(huì)有一些關(guān)于信用證的定義的探討，但是沒有法律上的或?qū)崉?wù)上的世界統(tǒng)一的信用證的定義。
1．1．1．2注意各國國內(nèi)法的定義
在某些國家的國內(nèi)法，存在一些關(guān)于信用證的定義。尤其是那些存在信用證成文法的國家，往往會(huì)有信用證的法律上的定義或界定方法。尤其要注意的是，在某些大陸法國家，例如德國，信用證的法律概念是從民法典或商法典的基本概念，尤其是合同法的基本概念上發(fā)展出來的。例如信用證是兩種特殊合同的結(jié)合。有些深受民法傳統(tǒng)影響國家，其法官在審理信用證案件時(shí)有時(shí)會(huì)深受民法或商法的影響。
1．1．1．3中國國內(nèi)法的定義
中國國內(nèi)沒有確切的信用證定義。中國人民銀行1997年頒布的《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》，明確將國內(nèi)信用證結(jié)算和國際信用證結(jié)算進(jìn)行區(qū)分。但是該辦法中并沒有有關(guān)信用證的定義。
1．1．2信用證定義在法律實(shí)務(wù)上的意義
必須注意信用證的定義在某些法域內(nèi)有時(shí)會(huì)產(chǎn)生嚴(yán)重的法律問題和法律后果。例如在美國，一張銀行開立的信用證有時(shí)并不是法律意義上的信用證，而是備用信用證，則其法律后果將截然不同。在某些貿(mào)易管制國家，開立的是否是信用證將涉及復(fù)雜的國內(nèi)強(qiáng)制性法律。在中國開立的信用證是作為國際或國內(nèi)交易的支付方式，其法律后果將會(huì)有很大的不同。
1．1．3信用證的獨(dú)特性
信用證就是信用證，信用證具有獨(dú)特的特點(diǎn)，先進(jìn)國家的法院在判決中常常強(qiáng)調(diào)信用證的獨(dú)特性。中國最高人民法院以及一些地方法院已經(jīng)在一些判決中強(qiáng)調(diào)信用證機(jī)制的獨(dú)特設(shè)計(jì)的特點(diǎn)，但是因?yàn)榍懊嫠龅脑�，由于信用證來自實(shí)務(wù)，且沒有明確的定義，所以實(shí)務(wù)界在處理信用證糾紛時(shí)必須注意這一點(diǎn)。
1．2信用證的歷史
1．2．1英美法和大陸法的發(fā)展史
1．2．1．1商人法
律師應(yīng)該注意到信用證實(shí)務(wù)是在古老的商人法基礎(chǔ)上發(fā)展起來，是商人的天才創(chuàng)造。一直到今天，有關(guān)跟單信用證的國際慣例的法律和實(shí)務(wù)的發(fā)展也是由商業(yè)和銀行實(shí)務(wù)界推動(dòng)的。
1．2．1．2國際商業(yè)和銀行標(biāo)準(zhǔn)實(shí)務(wù)
律師應(yīng)該注意到，信用證的標(biāo)準(zhǔn)實(shí)務(wù)在20世紀(jì)得到很大的發(fā)展，尤其是在20世紀(jì)的后50年得到很大的發(fā)展。到目前為止，國際商會(huì)銀行委員會(huì)（ICC）制定的跟單信用證統(tǒng)一慣例（UCP）是目前世界上普遍接受的銀行跟單信用證的國際銀行標(biāo)準(zhǔn)實(shí)務(wù)，世界上主要的國家及其主要銀行均接受該統(tǒng)一慣例。中國銀行自1989年接受該統(tǒng)一慣例。中國的最高法院在其公布的司法解釋以及公布的指導(dǎo)性判決中均接受統(tǒng)一慣例，并將之作為國際銀行實(shí)務(wù)慣例直接加以適用。到目前為止，中國的各級(jí)法院在審理信用證案件時(shí)，這一立場并沒有改變。
1．2．1．3跟單信用證統(tǒng)一慣例作為國際慣例或標(biāo)準(zhǔn)合同條款
是否將跟單信用證作為國際慣例，或認(rèn)定統(tǒng)一慣例為標(biāo)準(zhǔn)合同條款，各國的做法存在很大的不同。例如絕大多數(shù)的英國判例將統(tǒng)一慣例作為標(biāo)準(zhǔn)合同條款，并入信用證條款之中，如在信用證中明確說明按照統(tǒng)一慣例開立。至今為止，英國的判例在這一點(diǎn)上的地位并不清楚，同時(shí)存在一些相互沖突的判例。
美國絕大多數(shù)的判例將統(tǒng)一慣例作為標(biāo)準(zhǔn)合同條款，有少數(shù)幾個(gè)州例如紐約州，直接將統(tǒng)一慣例作為銀行國際慣例。但是律師必須注意的事實(shí)是，在普通法下，在信用證中注明按照統(tǒng)一慣例開立是極為重要的。
德國則將統(tǒng)一慣例作為國際商業(yè)慣例，如果參與信用證交易的雙方或一方是商人們，則統(tǒng)一慣例應(yīng)該直接得到適用，即使他們在信用證中并沒有直接說明按統(tǒng)一慣例開立。韓國最高法院的判例似乎也有這一傾向。
1．2．2國際商會(huì)的跟單信用證統(tǒng)一慣例的發(fā)展史
1．2．2．1國際商會(huì)的努力
國際商會(huì)在跟單信用證的法律和國際標(biāo)準(zhǔn)實(shí)務(wù)的歷史發(fā)展過程中起到壓倒性的推動(dòng)作用。到目前為止，國際商會(huì)每隔10年左右會(huì)修訂統(tǒng)一慣例。最近國際商會(huì)有明確的聲明說，直到2003年，國際商會(huì)將不會(huì)修改目前使用的統(tǒng)一慣例版本。
1．2．2．2美國銀行界的努力
最早的跟單信用證統(tǒng)一慣例產(chǎn)生于美國，早期的跟單信用證統(tǒng)一慣例是在美國銀行界的努力和推動(dòng)下進(jìn)行制定的。隨后國際商會(huì)采納了美國銀行界的建議，著手制定跟單信用證統(tǒng)一慣例。統(tǒng)一慣例的制定和修訂以及后來影響的逐步擴(kuò)大，和美國銀行界的努力有很大關(guān)系。
1．2．2．3英國和倫敦實(shí)務(wù)的影響
英國一開始不接受國際商會(huì)制定的統(tǒng)一慣例，他們認(rèn)為倫敦實(shí)務(wù)很好地反映了全球的信用證業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。但是隨著統(tǒng)一慣例逐漸為美國和歐洲大陸國家的廣泛接受，英國在1963年國際商會(huì)根據(jù)英國的意見對統(tǒng)一慣例進(jìn)行重大修改后，英國和其他共同威爾士國家的加入，統(tǒng)一慣例始成為信用證實(shí)務(wù)的真正國際性的銀行實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。
1．2．2．4普通法和大陸法的妥協(xié)產(chǎn)物
必須注意到統(tǒng)一慣例是兩個(gè)法系下的實(shí)務(wù)和法律妥協(xié)的產(chǎn)物。但是在很多問題上普通法和大陸法無法妥協(xié)，這一部分問題往往就留給了各國的國內(nèi)法處理。
1．3國際商會(huì)跟單信用證統(tǒng)一慣例和國內(nèi)法
1．3．1跟單信用證統(tǒng)一慣例作為國際銀行標(biāo)準(zhǔn)實(shí)務(wù)準(zhǔn)則
律師應(yīng)該注意到，目前為止，統(tǒng)一慣例作為國際銀行標(biāo)準(zhǔn)實(shí)務(wù)在國際上具有壓倒性的影響。統(tǒng)一慣例明確說，本慣例的規(guī)定就是國際銀行標(biāo)準(zhǔn)實(shí)務(wù)。至今為止，國際商會(huì)的意見均被各國法院重視。最近韓國法院一宗涉及中國銀行的關(guān)于單據(jù)是否相符的案例中，國際商會(huì)的意見得到韓國漢城上訴法院的尊重。必須說明的是，國際商會(huì)中國委員會(huì)無權(quán)解釋UCP500，但是他們可以就中國國內(nèi)的實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)出具意見。
1．3．2跟單信用證統(tǒng)一慣例在各國國內(nèi)法上的地位
如前所述，跟單信用證在各國國內(nèi)法的地位有時(shí)會(huì)直接影響案件處理的結(jié)果。但是目前成文法的發(fā)展方向似乎更強(qiáng)調(diào)當(dāng)事人之間的約定，例如1995年修改后的美國統(tǒng)一商法典第5編規(guī)定，除信用證交易的基本原則不得通過約定改變外，其他方面均可依據(jù)當(dāng)事人的約定。
1．3．3國內(nèi)法和跟單信用證統(tǒng)一慣例之關(guān)系
律師應(yīng)該注意到，國際商會(huì)制定的統(tǒng)一慣例將很多問題留給國內(nèi)法處理。例如信用證欺詐和法律救濟(jì)問題，追索權(quán)等問題。因此在處理信用證糾紛時(shí)，要注意國內(nèi)法和統(tǒng)一慣例之間的關(guān)系。例如紐約州的成文法就明確規(guī)定，在信用證沒有明確表明準(zhǔn)據(jù)法的時(shí)候，統(tǒng)一慣例將優(yōu)先得到適用，其次是紐約州的統(tǒng)一商法典。在統(tǒng)一慣例和統(tǒng)一商法典沒有規(guī)定的時(shí)候，將適用判例。
另外要特別注意到，除了國際商會(huì)跟單信用證統(tǒng)一慣例之外，各國國內(nèi)尚存在一些本地的信用證實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。這些本地的信用證實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)可以經(jīng)過雙方的明示約定而得到適用。例如美國統(tǒng)一商法典規(guī)定，信用證交易各方當(dāng)事人可以約定適用各州本地的信用證實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。這是一個(gè)事實(shí)問題，不是法律問題。
1．3．4備用信用證問題
統(tǒng)一慣例和本地法的沖突問題應(yīng)該特別引起銀行界和實(shí)務(wù)界的注意。特別是關(guān)于備用信用證的問題，由于國內(nèi)法只在國際交易中承認(rèn)獨(dú)立擔(dān)保和備用信用證和基礎(chǔ)交易相互獨(dú)立的特點(diǎn)，不承認(rèn)國內(nèi)交易中的獨(dú)立擔(dān)保關(guān)系，因此根據(jù)國內(nèi)交易中備用信用證交易是不被法院的實(shí)務(wù)接受的。但是這樣的交易又很多，而且當(dāng)事人都以備用信用證作為一項(xiàng)國內(nèi)基礎(chǔ)交易的擔(dān)保手段，而當(dāng)事人又在備用信用證中約定適用統(tǒng)一慣例。這樣一來，就產(chǎn)生一個(gè)嚴(yán)重的問題：第一，統(tǒng)一慣例中關(guān)于基礎(chǔ)交易和信用證交易相互獨(dú)立的約定是否有效；第二，該備用信用證是否有效。如果開證行是一家外國公司在中國的分支機(jī)構(gòu)，它開立備用信用證為一項(xiàng)中國國內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)對一家外資企業(yè)貸款擔(dān)保，首先涉及的問題是，該備用信用證交易是一項(xiàng)國內(nèi)交易還是一項(xiàng)國際交易、該備用信用證是否有效以及是否必須經(jīng)過外管局批準(zhǔn)，對此福建高院有爭議很大的判例。
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